Court ruling № 139922649, 15.09.2026, Commercial Court of Kyiv

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД міста КИЄВА 01054, м.Київ, вул.Б.Хмельницького,44-В, тел. (044) 334-68-95, E-mail: inbox@ki.arbitr.gov.ua

УХВАЛА

м. Київ

15.09.2026Справа № 910/6615/26

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю «Технополіс»

до Акціонерного товариства «Сенс Банк»

про визнання протиправними дій, зобов`язання вчинити дії та стягнення 97 456, 31 грн,

Суддя Карабань Я.А.

Секретар судових засідань Дубина Т.М.

представники учасників справи:

від позивача: Раєцький А.О.(в режимі відеоконференції);

від відповідача: Іванова О.В.;

ОБСТАВИНИ СПРАВИ:

Товариство з обмеженою відповідальністю «Технополіс» (надалі позивач) звернулося до Господарського суду міста Києва з позовом до Акціонерного товариства «Сенс Банк» (надалі відповідач), у якому просить суд:

- визнати протиправними дії Акціонерного товариства «Сенс Банк» щодо блокування доступу до банківського рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Технополіс»;

- зобов`язати Акціонерне товариство «Сенс Банк» зняти встановлене обмеження права на розпорядження грошовими коштами Товариства з обмеженою відповідальністю «Технополіс», що знаходяться на його банківському рахунку відкритому в Акціонерного товариства «Сенс Банк»

- стягнути з Акціонерного товариства «Сенс Банк» на користь Товариства з обмеженою відповідальністю «Технополіс» збитки у загальному розмірі 97 456, 31 грн, з яких: 24 624, 20 грн реальні збитки та 72 832, 11 грн упущена вигода.

Позовні вимоги обґрунтовані неправомірним блокуванням відповідачем рахунків позивача та обмеженням доступу до грошових коштів, а також завданням збитків позивачу внаслідок протиправних дій банку.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 08.06.2026 дану позовну заяву залишено без руху, встановлено позивачу строк для усунення недоліків позовної заяви протягом п`яти днів з дня вручення даної ухвали.

11.06.2026 від представника позивача надійшла заява про усунення недоліків.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 15.06.2026 прийнято позовну заяву до розгляду та відкрито провадження в справі №910/6615/26. Розгляд справи постановлено здійснювати за правилами загального позовного провадження та призначено підготовче засідання в справі на 08.07.2026.

01.07.2026 від представника відповідача надійшов відзив на позов.

01.07.2026 представника позивача надійшло клопотання про участь у судових засіданнях у режимі відеоконференції.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 06.07.2026 задоволено клопотання представника позивача про участь у судових засіданнях у режимі відеоконференції та постановлено забезпечити участь останнього в підготовчому засіданні призначеному на 08.07.2026 та в усіх наступних засіданнях по справі в режимі відеоконференції поза межами приміщення суду з використанням власних технічних засобів.

06.07.2026 від представника позивача надійшла відповідь на відзив.

У підготовче засідання 08.07.2026 з`явились представники сторін. Суд протокольною ухвалою відмовив у задоволенні клопотання відповідача про поновлення строку на подання відзиву, оскільки вказаний строк не пропущено. Також суд протокольними ухвалами долучив до матеріалів справи відзив на позов від 01.07.2026, разом із поданими 02.07.2026 додатками до відзиву та відповідь на відзив від 06.07.2026. Крім цього, суд протокольними ухвалами у порядку ст. 74 ГПК України витребував у позивача та відповідача належним чином засвідчені копії документів, інформацію та письмові пояснення.

Ухвалою Господарського суду міста Києва від 08.07.2026 відкладено підготовче засідання в справі на 15.09.2026. Також продовжено строк підготовчого засідання на 30 днів.

13.07.2026 від представника відповідача надійшли заперечення на відповідь на відзив.

30.07.2026 від представника позивача, на виконання вимог ухвали суду, надійшли додаткові пояснення.

31.07.2026 від представника відповідача надійшло клопотання про долучення доказів до матеріалів справи.

У підготовче засідання 15.09.2026 з`явились представники сторін. Суд протокольною ухвалою зобов`язав відповідача надати відповіді на питання позивача, які викладені у позовній заяві в порядку ст. 90 ГПК України. Також суд протокольною ухвалою долучив до матеріалів справи заперечення на відповідь на відзив від 10.07.2026, які надійшли до суду 13.07.2026 та додаткові пояснення позивача від 30.07.2026. Крім цього, суд протокольною ухвалою задовольнив клопотання відповідача від 31.07.2026 про долучення доказів до матеріалів справи та долучив подані 31.07.2026 відповідачем докази до матеріалів справи. Також суд протокольними ухвалами у порядку ст. 74 ГПК України витребував у позивача та відповідача належним чином засвідчені копії документів, письмові пояснення та інформацію.

Відповідно до ч. 2 ст. 183 ГПК України суд відкладає підготовче засідання в межах визначеного цим Кодексом строку підготовчого провадження у випадках визначених частиною другою статті 202 цього Кодексу, зокрема, в інших випадках, коли питання, визначені частиною другою статті 182 цього Кодексу, не можуть бути розглянуті у даному підготовчому засіданні.

Керуючись статтями 74, 182, 183, 234 Господарського процесуального кодексу України, суд

ПОСТАНОВИВ:

1. Відкласти підготовче засідання в справі № 910/6615/26 на 20.10.26 о 11:00 год. Засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду міста Києва за адресою: м. Київ, вул. Богдана Хмельницького, 44- Б, зал № 21 .

2. Викликати у підготовче засідання учасників справи та їх представників. У відповідності до ст. 60 ГПК України надати документи, що підтверджують повноваження представників учасників справи.

3. Зобов`язати відповідача надати відповіді на питання позивача, які викладені у позовній заяві в порядку ст. 90 ГПК України.

4. У порядку ст. 74 ГПК України витребувати у позивача:

- письмові пояснення щодо користування Товариством з обмеженою відповідальністю «Технополіс» системою дистанційного банківського обслуговування iFOBS у період заявленого обмеження доступу до рахунку (починаючи з 01.01.2024 та на даний час) із зазначенням дати та орієнтовного часу кожної спроби входу, особи користувача, способу авторизації, електронного ключа/КЕП, конкретної дії, яку користувач намагався виконати, та етапу, на якому виникла перешкода;

- письмові пояснення щодо того, у чому саме полягало заявлене позивачем блокування системи iFOBS: неможливості входу до системи, створення, збереження, підписання чи направлення платіжної інструкції або відхилення Банком уже направлених платіжних інструкцій, із зазначенням дат відповідних випадків та змісту повідомлень, попереджень чи кодів помилок, які відображалися системою;

- належним чином засвідчені копії та/або електронні копії наявних у позивача доказів технічної чи функціональної недоступності системи iFOBS, у тому числі скріншотів, фото- та відеозаписів, електронних повідомлень системи, повідомлень про помилки, блокування користувача, електронного ключа/КЕП чи сертифіката, технічних звітів, журналів роботи програми та інших доказів неможливості створення, підписання або направлення платіжних інструкцій;

- письмові пояснення щодо кожної платіжної операції, яку позивач мав намір здійснити у період з 01.01.2024 та на даний час, однак, за його твердженням, не зміг провести у зв`язку з діями відповідача, із зазначенням одержувача, його реквізитів, суми, призначення та підстави платежу, дати та строку його здійснення, а також рахунку позивача, з якого мали бути списані кошти;

- належним чином засвідчені копії документів, що підтверджують існування відповідного зобов`язання та намір позивача здійснити зазначені платежі, у тому числі договорів, рахунків, актів, накладних, податкової звітності, розрахунків заробітної плати, листування з контрагентами, чернеток платіжних інструкцій та інших відповідних документів;

- належним чином засвідчені копії всіх звернень Товариства з обмеженою відповідальністю «Технополіс» до Акціонерного товариства «Сенс Банк» щодо неможливості користування рахунком та/або системою iFOBS, у тому числі заяв, претензій, скарг, електронних листів, повідомлень менеджеру, звернень через iFOBS, до Контакт-Центру або технічної підтримки, разом із доказами їх направлення та отримання Банком і відповідями на них; окремо зазначити, чи повідомляв позивач Банк про неможливість саме сформувати, підписати або направити платіжну інструкцію, коли та в який спосіб;

- належним чином засвідчені копії всіх запитів, повідомлень та інших вимог Акціонерного товариства «Сенс Банк», отриманих позивачем у межах повторної ідентифікації, верифікації та актуалізації даних, а також відповідей Товариства на такі запити і документів, направлених Банку на їх виконання, разом із доказами їх направлення та отримання;

- письмові пояснення щодо виконання позивачем вимог Банку в межах належної перевірки із зазначенням, які документи та відомості вимагалися Банком, коли вони були надані, яким способом та з яким результатом розглянуті, а також які документи чи відомості залишалися ненаданими або неузгодженими та з яких причин;

- належним чином засвідчені копії документів, на підставі яких визначалися та підтверджувалися відомості про Товариство з обмеженою відповідальністю «Технополіс», актуальні станом на 14.12.2023 (на момент початку Акціонерним товариством «Сенс Банк» процедури повторної ідентифікації клієнта), а також документів щодо подальших змін таких відомостей до дати подання витребуваних судом доказів, зокрема щодо структури власності Товариства, складу його учасників, керівника, підписантів, розпорядників рахунку, кінцевих бенефіціарних власників, зміни їх прізвища та місця проживання, переходу та розміру часток у статутному капіталі й інших відомостей, стосовно яких Банком були встановлені розбіжності, разом із доказами направлення таких документів Банку та їх отримання;

- письмові пояснення щодо того, які саме встановлені Банком розбіжності у відомостях про позивача, його керівника, учасників, кінцевих бенефіціарних власників та розпорядників рахунку були усунуті, коли та якими документами, з наданням відповідних доказів;

- належним чином засвідчені копії документів щодо підключення Товариства з обмеженою відповідальністю «Технополіс» до системи iFOBS, у тому числі заяви/договору про підключення, документів щодо реєстрації користувачів, переліку осіб, які станом на 01.01.2024 мали право користуватися системою iFOBS та розпоряджатися коштами на рахунку, а також документів щодо зміни, припинення чи поновлення таких повноважень до дати подання витребуваних судом доказів;

- письмові пояснення та належним чином засвідчені копії документів щодо електронних ключів, сертифікатів, КЕП та інших засобів автентифікації, які використовувалися користувачами Товариства з обмеженою відповідальністю «Технополіс» у системі iFOBS, із зазначенням строку їх дії та відомостей про блокування, анулювання, перевипуск, перегенерацію чи поновлення, разом із відповідними заявами позивача та повідомленнями Банку;

- належним чином засвідчені копії наявних у позивача технічних документів щодо роботи системи iFOBS, зокрема інструкцій користувача, актів налаштування, документів щодо встановлення або оновлення програмного забезпечення та налаштувань доступу, які можуть підтверджувати технічний стан системи починаючи з 01.01.2024;

- письмові пояснення щодо того, яким чином Товариство з обмеженою відповідальністю «Технополіс» здійснювало господарську діяльність у період заявленого обмеження доступу до рахунку, зокрема розрахунки з контрагентами, виплату заробітної плати, сплату податків, зборів, ЄСВ та інших обов`язкових платежів;

- належним чином засвідчену копію банківської виписки по рахунку (рахунках) Товариства з обмеженою відповідальністю «Технополіс», відкритому (відкритих) в Акціонерному товаристві «Сенс Банк», за період з 01.01.2024 до дати подання витребуваних судом доказів, із відображенням усіх операцій за рахунком, у тому числі надходження та списання коштів, виплати заробітної плати, сплати податків, зборів та ЄСВ, розрахунків із контрагентами, зняття готівки, переказів між власними рахунками та списання банківських комісій;

- письмові пояснення із зазначенням, які саме операції за рахунком, відкритим в Акціонерному товаристві «Сенс Банк», були, за твердженням позивача, недоступними з 01.01.2024 до дати подання витребуваних судом доказів, а які залишалися доступними, зокрема щодо можливості входу до iFOBS, перегляду залишку коштів та історії операцій, отримання виписок, подання платіжних документів через відділення Банку та отримання коштів у касі, а також зазначити дату відновлення відповідного функціоналу, якщо він був відновлений.

Встановити строк для документів та/або пояснень до 16.10.2026.

5. У порядку ст. 74 ГПК України витребувати у відповідача:

- інформацію, чи бу позивач у спірний період підключений до системи iFOBS та які саме функціональні можливості були доступні його користувачам: створення платіжних інструкцій, їх редагування, накладення електронного підпису, надсилання до банку, перегляд статусу платежів.

- у належно засвідченій паперовій формі, за можливості в електронному вигляді зі збереженням технічних реквізитів та метаданих, із поясненнями кодів і технічних пояснень журнали подій системи iFOBS щодо позивача за спірний період, зокрема: дати й час входу користувачів, успішні та невдалі спроби авторизації, спроби створення, підписання або надсилання документів; системні помилки відмови в доступі; зміни прав, ролей і налаштувань користувачів, дату, час та ініціатора кожної такої зміни.

- інформацію, чи застосовувалися до позивача будь-які обмеження, незалежно від їх внутрішньої назви: блокування рахунку; обмеження видаткових накладних; заборона дистанційного формування платежів; відключення окремих функцій iFOBS; блокування або деактивація користувача; призупинення дії електронних ключів; встановлення статусу, який перешкоджав створенню чи надсиланню платежів.

- усі рішення, розпорядження, службові записи, електронні заявки та інші документи, на підставі яких відповідні обмеження встановлювалися, змінювалися або скасовувалися, із зазначенням: дати; посадової особи або автоматизованої системи; фактичної та правової підстави; строку дії обмеження.

- документи щодо належної перевірки позивача: які саме розбіжності в інформації про товариство були встановлені; коли вони були встановлені; які конкретно відомості та документи банк вимагав; копії запитів банку; докази їх направлення та отримання позивачем; строки, надані для відповіді; документи, отримані від позивача; результати їх розгляду; рішення, прийняті за результатами перевірки.

- договірну основу обслуговування: договір банківського рахунку; договір або заяву про підключення до iFOBS; правила дистанційного обслуговування в редакції, чинній у червні 2023 року; тарифи, регламенти та інструкції; положення договору, які дозволяли банку обмежувати функціонал через ненадання документів або розбіжності в ідентифікаційних даних.

- відомості про електронні ключі й користувачів позивача: строк чинності сертифікатів; статус ключів; факти їх блокування, скасування або закінчення строку дії; перелік уповноважених користувачів; обсяг їхніх повноважень у системі.

- усі звернення позивача до банку за спірний період: листи; повідомлення через iFOBS; заявки до технічної підтримки; записи телефонних звернень, якщо вони збереглися; службові картки інцидентів; відповіді банку; результати усунення технічних проблем.

- інформацію, чи мав позивач у цей період альтернативну можливість подати платіжну інструкцію: на папері у відділенні; через інший дистанційний канал; шляхом звернення до менеджера; та чи був позивач повідомлений про таку можливість.

- інформацію та належним чином засвідчені витяги з інформаційних систем банку про те, чи мав позивач фактичну технічну можливість входити до системи iFOBS, створювати, підписувати та надсилати платіжні інструкції, із зазначенням статусу облікового запису, електронних ключів та встановлених функціональних обмежень.

- документи та електронні записи щодо проведення належної перевірки й актуалізації даних позивача, зокрема підстави витребування додаткових документів, переліку витребуваних і ненаданих документів установлених розбіжностей та наслідків їх ненадання для обслуговування рахунку і доступу до iFOBS;

- повні матеріали розгляду двох письмових звернень позивача про відновлення можливості користування рахунком, зокрема внутрішні запити, резолюції, результати перевірки стану рахунку та доступу до iFOBS, а також документи, на підставі яких банк підготував відповіді на ці звернення;

- інформацію про можливість позивача подавати платіжні інструкції у паперовій формі через відділення банку, а також первинні документи щодо операцій з видачі коштів на заробітну плату після грудня 2023 року із зазначенням порядку їх ініціювання та погодження.

- у разі відсутності будь-яких із витребуваних документів або електронних записів, надати письмові пояснення щодо причин їх відсутності, зазначивши, чи створювалися такі документи або записи, де вони мали зберігатися, строк їх зберігання та підстави видалення або знищення.

Встановити строк для документів та/або пояснень до 16.10.2026.

6. Попередити позивача про те, що у разі ненадання господарському суду без поважних причин документів або нез`явлення його представника в підготовче чи в судове засідання, позов відповідно до п. 4 ч. 1 ст. 226 ГПК України може бути залишений без розгляду.

7. Попередити, що при ухиленні від виконання вимог суду можуть бути застосовані заходи процесуального примусу у вигляді штрафу, передбаченого ст. 135 Господарського процесуального кодексу України.

8. Усі заяви, клопотання, заперечення подати до суду у строк до закінчення підготовчого провадження з дотриманням вимог до форми та змісту заяв з процесуальних питань, встановлених ст. 170 Господарського процесуального кодексу України. Звернути увагу сторін на положення статей 74, 80, 81 Господарського процесуального кодексу України щодо порядку подання доказів, наслідків неподання їх та доказів їх направлення іншим учасникам справи, а також щодо порядку витребування доказів.

9. Звернути увагу на те, що копії письмових доказів, які подаються, повинні бути оформлені у відповідності до вимог ч. 4 ст. 91 Господарського процесуального кодексу України.

10. Повідомити, що інформація по справі, що розглядається, доступна на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за посиланням: http://court.gov.ua/fair/ та на інформаційному сайті за посиланням: http://www.reyestr.court.gov.ua/.

11. Ухвала набирає законної сили після її підписання та оскарженню не підлягає

Повна ухвала складена та підписана 18.09.2026.

Суддя Я.А.Карабань