Court ruling № 133981921, 10.02.2026, Commercial Court of Volyn Oblast

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ВОЛИНСЬКОЇ ОБЛАСТІ

пр. Волі, 54а, м. Луцьк, 43010, тел./факс 72-41-10

E-mail: inbox@vl.arbitr.gov.ua Код ЄДРПОУ 03499885

УХВАЛА

10 лютого 2026 року Справа № 903/224/25 (344/9169/25)Суддя Господарського суду Волинської області Вороняк А. С., розглянувши матеріали по справі № 903/224/25 (344/9169/25)

за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал"

до відповідача: ОСОБА_1

про стягнення 117255,00 грн

в межах справи № 903/224/25

за заявою ОСОБА_1

про неплатоспроможність,

у с т а н о в и в:

27 лютого 2025 року ОСОБА_1 звернулася до господарського суду із заявою від 27.02.2025 про відкриття провадження у справі про її неплатоспроможність.

Згідно з протоколом автоматизованого розподілу судової справи між суддями від 27.02.2025 розгляд заяви було розподілено судді Вороняку А. С..

Ухвалою суду від 19.03.2025 відкрито провадження у справі про неплатоспроможність ОСОБА_1 , введено процедуру реструктуризації боргів боржника - ОСОБА_1 , введено мораторій на задоволення вимог кредиторів боржника - ОСОБА_1 , керуючим реструктуризацією боргів боржника призначено арбітражного керуючого Гузь Ольгу Пантеліївну, заборонено боржнику - ОСОБА_1 вчиняти заходи, спрямовані на відчуження майна, розгляд справи в попередньому засіданні призначено на 13.05.2025.

Ухвалою суду від 01.07.2025 затверджено план реструктуризації боргів ОСОБА_1 .

23.05.2025 до Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області надійшла позовна заява Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" до ОСОБА_1 про стягнення117255,00 грн заборгованості за кредитним договором.

В обґрунтуваннях позовних вимог позивач вказує, на неналежне виконання відповідачем своїх зобов`язань за договором №190960896 від 28.07.2023 в частині своєчасного повернення отриманих грошових коштів, внаслідок чого в останньої виникла заборгованість в сумі 117255,00 грн, з них 25000,00 грн заборгованість за кредитом (тіло кредиту), 92255,00 грн заборгованість за відсотками.

Ухвалою Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області від 27.05.2025 відкрито провадження у справі за правилами загального позовного провадження та призначено підготовче засідання на 24.06.2025.

Ухвалою Івано-Франківського міського суду Івано-Франківської області від 24.06.2025 справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості по кредитному договору, передано за підсудністю до Луцького міськрайонного суду Волинської області.

Ухвалою Луцького міськрайонного суду Волинської області від 08.08.2025 справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості по кредитному договору прийнято до розгляду в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення сторін за наявними матеріалами.

Ухвалою Луцького міськрайонного суду Волинської області від 13.01.2026 справу за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" до ОСОБА_1 про стягнення заборгованості, передано за підсудністю до Господарського суду Волинської області.

Згідно протоколу передачі судової справи раніше визначеному складу суду від 09.02.2026 матеріали справи № 903/224/25 (344/9169/25) передано на розгляд судді Вороняку А. С..

Відповідно до положень ст. 7 Кодексу України з процедур банкрутства спори, стороною в яких є боржник, розглядаються господарським судом за правилами, передбаченими Господарським процесуальним кодексом України, з урахуванням особливостей, визначених цією статтею.

Господарський суд, у провадженні якого перебуває справа про банкрутство (неплатоспроможність), у межах цієї справи вирішує всі майнові спори, стороною в яких є боржник; спори з позовними вимогами до боржника та щодо його майна; спори про визнання недійсними результатів аукціону; спори про визнання недійсними будь-яких правочинів, укладених боржником; спори про повернення (витребування) майна боржника або відшкодування його вартості відповідно; спори про відшкодування шкоди та/або збитків, завданих боржнику; спори про стягнення заробітної плати; спори про поновлення на роботі посадових та службових осіб боржника; спори щодо інших вимог до боржника, у тому числі спори про визначення та сплату (стягнення) грошових зобов`язань (податкового боргу), визначених відповідно до Податкового кодексу України.

Наведена норма кореспондується з положеннями п. 8 ч. 1 ст.20 Господарського процесуального кодексу України згідно якого справи про банкрутство (неплатоспроможність) та справи у спорах з майновими вимогами до боржника, стосовно якого відкрито провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність), у тому числі справи у спорах про визнання недійсними будь-яких правочинів (договорів), укладених боржником; стягнення заробітної плати; поновлення на роботі посадових та службових осіб боржника.

Згідно абз. 4 ч. 2 ст. 7 Кодексу України з процедур банкрутства заяви (позовні заяви) учасників провадження у справі про банкрутство (неплатоспроможність) або інших осіб у спорах, стороною в яких є боржник, розглядаються в межах справи про банкрутство (неплатоспроможність) за правилами спрощеного позовного провадження.

Згідно з частиною 5 статті 252 Господарського процесуального кодексу України суд розглядає справу в порядку спрощеного позовного провадження без повідомлення учасників справи за наявними у справі матеріалами, за відсутності клопотання будь-якої із сторін про інше.

Судом встановлено, що відповідно до відповіді на запит Івано-Франківського суду Івано-Франківської області, ВОМІРМП УДМС в Івано-Франківської області повідомили, що ОСОБА_1 , ІНФОРМАЦІЯ_1 змінила реєстрацію 12.02.2025 на Волинську обл., Луцький район, с.Крупа.

З огляду на викладені обставини, суд дійшов висновку, що дана справа підлягає розгляду в межах справи № 903/224/25 про неплатоспроможність ОСОБА_1 за правилами спрощеного позовного провадження.

Окрім того, в позовній заяві позивач заявив клопотання про витребування у АТ КБ "Приватбанк" доказів, які становлять банківську таємницю, а саме:

- інформацію чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжну картку, маска картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка па ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 28.07.2023 - 23.07.2023 у сумі 25000,00 грн; (безготівкове зарахування Моneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №4CD2ABB9-0E90-41BE-9265-A039624C0432 від 28.07.2023);

- інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 28.07.2023 - 23.07.2023 у сумі 25000,00грн; (безготівкове зарахування Моneyveo SFD Visa Transfer; згідно платіжного доручення №4CD2ABB9-0Е90-41ВЕ-9265-А039624С0432 від 28.07.2023)- просимо надати первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення ), що підтвердять дану інформацію;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, просимо надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок боржника).

В обґрунтування клопотання про витребування доказів позивач зазначив, що надання банком вищевказаних доказів має важливе значення для належного та правильного вирішення цієї справи, оскільки надання цих доказів змогло б підтвердити чи спростувати факт перерахування відповідачу грошових коштів за наданими ним реквізитами. Також позивач вказав на те, що він не може самостійно отримати інформацію, що містить банківську таємницю.

Як визначено в ч.1 та ч.4 ст.81 Господарського процесуального кодексу України учасник справи у разі неможливості самостійно надати докази вправі подати клопотання про витребування доказів судом. У разі задоволення клопотання суд своєю ухвалою витребовує відповідні докази.

Відповідно до ст.60 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним або стала відомою третім особам при наданні послуг банку або виконанні функцій, визначених законом, а також визначена у цій статті інформація про банк є банківською таємницею. Зокрема, банківською таємницею є відомості про банківські рахунки клієнтів, у тому числі кореспондентські рахунки банків у Національному банку України.

Згідно ст.62 Закону України "Про банки і банківську діяльність" інформація щодо юридичних та фізичних осіб, що становить банківську таємницю, розкривається банками за рішенням суду.

З метою забезпечення правильного, повного, всебічного та об`єктивного з`ясування обставин справи, клопотання позивача про витребування доказів належить задовольнити та витребувати у АТ КБ "Приватбанк" інформацію, що містить банківську таємницю.

На підставі викладеного та керуючись ст. 7 Кодексу України з процедур банкрутства, ст. 176, 234, 247, 250, 252 Господарського процесуального кодексу України, суд,

постановив:

1. Прийняти справу № 344/9169/25 за позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" до ОСОБА_1 про стягнення 117255,00 грн до розгляду в межах справи № 903/224/25 про неплатоспроможність ОСОБА_1 .

2. Справу розглядати за правилами спрощеного позовного провадження з повідомленням учасників справи.

3. Розгляд справи по суті призначити 11 березня 2026 року на 12:30 год. Засідання відбудеться у приміщенні Господарського суду Волинської області за адресою: м. Луцьк, пр. Волі 54А, в залі судових засідань №208.

4. Запропонувати відповідачу подати суду, в порядку ст.ст. 165, 178 ГПК України, не пізніше п`ятнадцяти днів з дня вручення даної ухвали, відзив на позов і всі документи, що підтверджують заперечення проти позову (при наявності), одночасно копію відзиву надіслати позивачу, докази чого подати суду.

5. Запропонувати позивачу подати суду відповідь на відзив не пізніше 3-х днів з дня отримання відзиву з доказами надіслання відповідачу; відповідачу - заперечення на відповідь позивача, протягом 3-х днів з дня отримання відповіді на відзив з доказами надіслання позивачу.

6. Запропонувати позивачу конкретизувати(зазначити вірне) прізвище відповідача у відповідності до персональних даних, що містяться у державних реєстрах.

7. Клопотання Товариства з обмеженою відповідальністю "Юніт Капітал" про витребування доказів задовольнити.

8. Зобов`язати Акціонерне товариство КБ "Приватбанк" (вул.Грушевського,1Д, м. Київ, 01001, код ЄДРПОУ 14360570) в строк до 06 березня 2026 року надати суду інформацію, що містить банківську таємницю, а саме :

- інформацію чи емітувалась на ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) платіжна картка, маска картки № НОМЕР_2 / чи емітувалась будь-яка інша платіжна картка па ім`я ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- інформацію про переказ коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) та зарахування на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 28.07.2023 - 23.07.2023 у сумі 25000,00 грн (безготівкове зарахування Моneyveo SFD Visa Transfer, згідно платіжного доручення №4CD2ABB9-0E90-41BE-9265-A039624C0432 від 28.07.2023);

- інформацію: чи є/був номер телефону НОМЕР_4 фінансовим номером телефону за картковим рахунком - маска картки № НОМЕР_2 та чи знаходиться/знаходився номер телефону НОМЕР_5 в анкетних даних ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_1 );

- у разі підтвердження переказу коштів із транзитних рахунків - ДЕБЕТ рах. № НОМЕР_3 Товариства з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога» (Код ЄДРПОУ: 38569246) на картковий рахунок-маска карти № НОМЕР_2 , що належить Хімій (Шкелебей) Ліані Богданівні (РНОКПП НОМЕР_1 ) за період 28.07.2023 - 23.07.2023 у сумі 25000,00грн (безготівкове зарахування Моneyveo SFD Visa Transfer, згідно платіжного доручення №4CD2ABB9-0Е90-41ВЕ-9265-А039624С0432 від 28.07.2023), первинні документи бухгалтерського обліку (банківські виписки/платіжні інструкції/доручення), що підтвердять дану інформацію;

- у випадку неможливості надати вищезгадані первинні документи, надати інші, прирівняні до них (довідки/листи, що підтверджують факт зарахування коштів на рахунок боржника).

Інформацію по справі, що розглядається можна отримати на сторінці суду на офіційному веб-порталі судової влади України в мережі Інтернет за веб-адресою: http://vl.arbitr.gov.ua.

Ухвала набирає законної сили з моменту її підписання та оскарженню не підлягає.

Ухвала підписана 10.02.2026.

Суддя А. С. Вороняк