Приговор № 6961578, 19.10.2009, Чернівецький районний суд міста Чернівців (до 25.04.2025 - Першотравневий районний суд м. Чернівців)

Справа №1-51

2009 рік

ВИРОК

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

19 жовтня 2009 року.Першотравневий районний суд м.Чернівці

в складі:

головуючого судді Марчука В.Т.

при секретарі Наконечній О.Ф.

з участю прокурорів Лопачука В.М., Марусяк Ю.В.

та адвокатів ОСОБА_1., ОСОБА_2.

розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду м.Чернівці кримінальну справу по обвинуваченню

ОСОБА_3, ІНФОРМАЦІЯ_1 року народження, уродженки с.Дубівці Кіцманського району Чернівецької області, українки, громадянки України, з середньою освітою, одруженої, працюючої на ПП «Вепс», проживаючої в АДРЕСА_1, раніше не судимої

у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.358 ч.2, 28-358 ч.3, 28-222 ч.1, 190 ч.2 КК України,

ОСОБА_4 , ІНФОРМАЦІЯ_2 року народження, уродженця та мешканця с.Рідківці Новоселицького району Чернівецької області, українця, громадянина України, з середньо-спеціальною освітою, одруженого, приватного підприємця, працюючого на МПВ КП «Буковина Поділля», раніше судимого: 25.02.1998 року Новоселицьким районним судом Чернівецької області по ст.86-1, 44 КК України до 5 років позбавлення волі з конфіскацією майна; 01.06.2006 року Вижницьким районним судом Чернівецької області по ст.190 ч.2 КК України до виправних робіт на строк 2 роки з утриманням 15% заробітку; 03.12.2008 року Новоселицьким районним судом Чернівецької області по ст.389 ч.2, 75 КК України до 1 року 1 місяця обмеження волі з іспитовим строком на 1 рік;

у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.358 ч.2, 358 ч.3, 28-222 ч.1 КК України,-

ВСТАНОВИВ:

Підсудні ОСОБА_3 та ОСОБА_4 протягом часу з вересня 2006 року по лютий 2007 року вчинили ряд умисних злочинів при наступних обставинах:

Так, 07.09.2006 року біля 10.00 години ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що ОСОБА_4 являється приватним підприємцем та має на меті шляхом обману отримати грошовий кредит на поповнення оборотних засобів в ПРД АКІБ «УкрСиббанк», за попередньою змовою з ОСОБА_4, знаходячись в приміщенні кафе, розташованого біля тролейбусної зупинки «вул.Шкільна», що по вул.Головній в м.Чернівці, маючи в своєму розпорядженні бланк «Довідки про дохід» з відтисками мастичної печатки «ПП Інтекс», внесла в неї неправдиві відомості про те, що ОСОБА_5 працює на посаді заступника директора по комерційній діяльності приватного підприємства «Інтекс» і що його дохід з березня 2006 року по серпень 2006 року становить 18000 грн.

В подальшому, ОСОБА_4, будучи приватним підприємцем, знаходячись в приміщення ПРД АКІБ «УкрСиббанк», що по вул.Головна,61-63 в м.Чернівці, з метою отримання кредиту на поповнення оборотних засобів, достовірно знаючи про те, що довідка №43 від 02.09.2006 року на прізвище ОСОБА_5 є підробленою, надав її працівнику вказаного вище банку, тим самим використавши її.

08.09.2006 року біля 16.00 години ОСОБА_4, будучи приватним підприємцем, за попередньою змовою з ОСОБА_3, достовірно знаючи про те, що довідка №43 від 02.09.2006 року на прізвище ОСОБА_5 є підробленою, надав її працівнику ПРД АКІБ «УкрСиббанк», після чого уклав договір про надання споживчого кредиту №11037338, по якому ОСОБА_5 виступав як поручитель, та отримав кредит в сумі 5000 доларів США, що станом на 08.09.2006 року еквівалентно 25250 грн., чим завдав ПРД АКІБ «УкрСиббанк» на вказану суму матеріальної шкоди.

26.09.2006 року ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_3., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, та невстановленою органом досудового слідства особою, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, попередньо розподіливши між собою ролі, знаходячись в приміщенні «Агентства нерухомості», що по вул.Ш.Алейхема,20 в м.Чернівці, маючи в своєму розпорядженні паспорт громадянки України - ОСОБА_5, повторно, з метою отримання кредиту, заповнила «Заяву-анкету позичальника» та «Додаток 2 б Для кредитів під заставу», в які внесла неправдиві відомості щодо особи позичальника, після чого 27.09.2006 року біля 16.00 години ОСОБА_3., знаходячись в приміщенні відділення ЧОД АППБ «АВАЛЬ», що по вул.Прутській,16 в м.Чернівці, видаючи себе за ОСОБА_5., в «Заяві директора Ч0Д АППБ «АВАЛЬ» в графі «Підпис» виконала підпис від імені ОСОБА_5

В подальшому, цього ж дня, біля 16.00 години ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_3., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, та невстановленою органом досудового слідства особою, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, маючи в своєму розпорядженні паспорт громадянки України ОСОБА_5, без відома останньої та, не маючи на меті погашення кредиту, на підставі підроблених документів, шляхом обману оформили грошовий кредит в АППБ «Аваль», розташованого по вул.Прутській,16 в м.Чернівці та отримали гроші в сумі 15000 гривень, якими в послідуючому розпорядились на власний розсуд і тим самим завдали вказаній банківській установі на вказану суму матеріальної шкоди.

10.10.2006 року біля 13.00 години ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_3., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, попередньо розподіливши між собою ролі, знаходячись біля приміщення Глибоцької облфілії АКБ «Укрсоцбанк», що по вул.Центральній,88 в смт.Глибока Чернівецької області, маючи в своєму розпорядженні паспорт громадянки України ОСОБА_5, під час оформлення документів на отримання кредиту, повторно внесла неправдиві відомості в довідку про доходи №109 від 06.10.2006 року про те, що ОСОБА_5 працює в МПП «Електросервіс» на посаді менеджера і що її заробітна плата з квітня по вересень 2006 року становила 7800 гривень, після чого її донька ОСОБА_3., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, знаходячись в приміщенні вказаного банку, згідно попереднього розподілу ролей, видаючи себе за ОСОБА_5., повторно виконала підписи в «Запиті на отримання кредиту», «Заяві на отримання споживчого кредиту», «Договорі кредиту №934/1510-КУ8-КС2 на придбання товарів тривалого використання» та «Договорі застави №934/1510-КУ8-КС2» в графах «Від імені позичальника» - ОСОБА_5 та «Від імені Заставодавця» -ОСОБА_5

В подальшому, 11.10.2006 року біля 17.00 години ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_3., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, та невстановленою органом досудового слідства особою, матеріали відносно якої виділено в окреме провадження, маючи в розпорядженні паспорт громадянки України ОСОБА_5, знаходячись в приміщенні Глибоцького відділення Чернівецької облфілії АКБ «Укрсоцбанк», розташованого по вул.Центральній,88 в смт.Глибока, Чернівецької області, без відома ОСОБА_5, достовірно знаючи, що документи необхідні для отримання кредиту, а саме: довідка про доходи №109 від 06.10.2006 року ОСОБА_5, «Запит на отримання кредиту», «Заява на отримання споживчого кредиту», «Договір кредиту №934/1510-КУ8-КС2 на придбання товарів тривалого використання» та «Договір застави №934/1510-КУ8-КС2» являються підробленими, використали їх, надавши працівнику банку ОСОБА_6. та, не маючи на меті погашення кредиту, на підставі підроблених документів, повторно шляхом обману отримали грошовий кредит на суму 10000 гривень, якими розпорядились на власний розсуд і тим самим завдали даній банківській установі на вказану суму матеріальної шкоди.

01.02.2007 року біля 13.00 години ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_3., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, знаходячись в приміщенні магазину «Лекс», розташованого по вул.Універитецькій,6 в м.Чернівці, повторно, маючи в своєму розпорядженні паспорт громадянки України ОСОБА_5, передала його своїй доньці ОСОБА_3., яка в свою чергу, представившись ОСОБА_5, від імені останньої уклала кредитний договір №058426-1-144-7 та договір застави №058426-1-144-7, в яких в графах «Позичальник ОСОБА_5» виконала підпис від імені ОСОБА_5, чим своїми діями підробили їх шляхом внесення у вказані документи неправдивих відомостей та використали, надавши їх працівнику банку.

В подальшому, цього ж дня, біля 15.00 години ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_3., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, знаходячись в приміщенні магазину «Лекс», розташованого вул.Університецькій,6 в м.Чернівці, надавши паспорт громадянки України - ОСОБА_5 без відома останньої та надання підроблених документів в кредитному пункті від «ПравексБанк» повторно, шляхом обману оформили грошовий кредит на придбання мобільного телефону моделі «Самсунг Д-900», вартістю 2199 гривень, яким в послідуючому розпорядились на власний розсуд і тим самим завдали даній банківській установі на вказану суму матеріальної шкоди.

13.02.2007 року біля 13.00 години ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_3., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, згідно попереднього розподілу ролей, повторно, знаходячись в приміщенні ЧФ АКБ «ТАС-Комерцбанк», розташованого по вул.Головній,36-38 в м.Чернівці, ОСОБА_3 власноручно заповнила «Заяву-анкету для надання кредиту», в яку внесла неправдиві відомості щодо особи позичальника, а ОСОБА_3., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, в «Заяві-анкеті для надання кредиту» та «Кредитному договорі №2501/0207/50-181» в графі «Підпис» виконала підпис від імені ОСОБА_5, чим своїми діями підробили вказані документи та використали їх, надавши працівнику банку ОСОБА_7.

В подальшому, цього ж дня, біля 15.00 години ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_3., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, знаходячись в приміщенні АКБ «ТАС Комерцбанк», розташованого по вул.Головній,36-38 в м.Чернівці, маючи в своєму розпорядженні паспорт громадянки України - ОСОБА_5, без відома останньої та, не маючи на меті погашення кредиту, на підставі попередньо підроблених ними документів, повторно шляхом обману оформили грошовий кредит в сумі 10000 гривень, якими в послідуючому розпорядились на власний розсуд і тим самим завдали банківській установі на вказану суму матеріальної шкоди.

Крім того, 04.10.2006 року ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_8., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, з метою незаконного отримання останньою в Глибоцькому відділенні ЧОФ АКБ «Укрсоцбанк» кредиту, спільно одержали невстановленим органом досудового слідства способом та у невстановленої органом досудового слідства особи бланк довідки про дохід з відтиском печатки ТОВ «Укрромімпекстур» та підписами у графах «Керівник» та «Бухгалтер», після чого ОСОБА_3, достовірно знаючи, що ОСОБА_8. не є працівником ТОВ «Укрромімпекстур» та те, що вказана довідка в подальшому буде використана ОСОБА_8. при оформленні кредиту в Глибоцькому відділенні «Укрсоцбанку», в присутності ОСОБА_8. умисно внесла у зазначений бланк довідки про дохід завідомо неправдиві дані стосовно перебування ОСОБА_8. в трудових відносинах з ТОВ «Укрромімпекстур» на посаді менеджера та отримання останньою доходу у вказаному товаристві впродовж квітня-вересня 2006 року на загальну суму 7800 гривень, після чого передала вказану довідку ОСОБА_8.

05.10.2006 року ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_8., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, з метою незаконного отримання в Глибоцькому відділенні ЧОФ АКБ «Укрсоцбанк» кредиту на прізвище останньої, не маючи на меті погашати кредит та достовірно знаючи, що складена нею довідка про доходи на прізвище ОСОБА_8. є підробленою, в приміщенні Глибоцького відділення ЧОФ АКБ «Укрсоцбанк», що в смт.Глибока по вул.Центральна,88, після підписання ОСОБА_8. необхідних кредитних документів, шляхом обману, оформили на ОСОБА_8. кредитний договір за №934/1503-КУ8-КС2 від 05.10.2006 року на суму 10000 грн., які отримали та розподіли між собою, використавши вказані кредитні кошти на власний розсуд, чим спричинили Глибоцькому відділенню ЧОФ АКБ «Укрсоцбанк» на вказану суму матеріальної шкоди.

11.10.2006 року ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_8., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, знаходячись в салоні автомобіля «Део Матіс» поруч приміщення Глибоцького відділення ЧОФ АКБ «Укрсоцбанк», що в смт.Глибока по вул.Центральна,88, маючи в наявності виготовлений невстановленою органом досудового слідства особою бланк довідки про доходи з відтиском печатки МПП «Електросервіс», умисно, повторно, власноручно внесла у відповідні графи вказаного бланку довідки завідомо неправдиві відомості щодо номеру та дати видачі довідки (№110 від 06.10.2006 року), а також дані щодо перебування ОСОБА_9 на посаді секретаря та отримання останньою в МПП «Електросервіс» доходів в період квітня - вересня 2006 року на загальну суму 7500 грн., а також власноручно вчинила у графах «директор, бухгалтер» вказаної довідки підписи від імені останніх.

В подальшому, цього ж дня, ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_8., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, знаходячись в приміщенні Глибоцького відділення ЧОФ АКБ СР «Укрсоцбанк» та, достовірно знаючи, що одним із основних документів, який дає право на отримання ОСОБА_9 кредиту в банку є довідка про доходи позичальника та те, що довідка про доходи №110 від 06.10.2006 року МПП «Електросервіс» на прізвище ОСОБА_9 є підробленою, без відома останньої, використали вказану довідку, надавши її працівнику банку ОСОБА_6., який сприйняв даний документ як справжній.

Після підписання цього ж дня ОСОБА_9 пакету необхідних кредитних документів та отримання відповідно до договору кредиту за №934/1509-КУ8-КС2 від 11.10.2006 року кредитних коштів в розмірі 9999 грн., остання, будучи переконаною в правдивості намірів ОСОБА_8. щодо подальшого погашення кредиту, передала отримані в кредит гроші ОСОБА_8. При цьому ОСОБА_3 та ОСОБА_8., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, діючи за попередньою змовою між собою, умисно, повторно шляхом обману заволоділи вказаними грошовими коштами ОСОБА_9, не маючи на меті погашати кредит, після чого розподілили між собою зазначену суму грошей та використали їх на власні потреби, чим спричинили ОСОБА_9 на вказану суму матеріальної шкоди.

20.10.2006 року ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_8., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, повторно, знаходячись в салоні автомобіля «Део Матіс» поруч приміщення Глибоцького відділення ЧОФ АКБ «Укрсоцбанк», що в смт.Глибока по вул.Центральна,88, маючи в наявності виготовлений невстановленою органом досудового слідства особою бланк довідки про доходи з відтиском печатки МПП «Електросервіс», в відповідні графи якого ОСОБА_8., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, внесла в присутності ОСОБА_3 завідомо неправдиві відомості щодо номеру та дати видачі довідки (№100 від 18.10.2006 року), а також завідомо неправдиві відомості щодо перебування ОСОБА_10. на посаді автослюсара та отримання останнім в МПП «Електросервіс» доходів в період березня - серпня 2006 року на загальну суму 8100 грн., після чого ОСОБА_3 власноручно вчинила у графах «директор», «бухгалтер» вказаної довідки підписи від імені останніх.

В подальшому, цього ж дня, ОСОБА_3 за попередньою змовою з ОСОБА_8., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, знаходячись в приміщенні Глибоцького відділення ЧОФ АКБ СР «Укрсоцбанк» та, достовірно знаючи, що одним із основних документів, який дає право на отримання ОСОБА_10 кредиту в банку є довідка про доходи позичальника та те, що довідка про доходи №100 від 18.10.2006 року МПП «Електросервіс» на прізвище ОСОБА_10. є підробленою, без відома останнього, використали вказану довідку, надавши її працівнику банку ОСОБА_6., який сприйняв даний документ як справжній.

Після підписання цього ж дня ОСОБА_10 пакету необхідних кредитних документів та отримання відповідно до договору кредиту за №934/1523-КУ8-КС2 від 20.10.2006 року кредитних коштів в розмірі 10000 грн., останній, будучи переконаним в правдивості намірів ОСОБА_8. щодо подальшого погашення кредиту, передав отримані в кредит гроші ОСОБА_8. При цьому ОСОБА_3 та ОСОБА_8., кримінальна справа відносно якої закрита внаслідок акту амністії, діючи за попередньою змовою між собою, умисно, повторно шляхом обману заволоділи вказаними грошовими коштами ОСОБА_10., не маючи на меті погашати кредит, після чого розподілили між собою зазначену суму грошей та використали їх на власні потреби, чим спричинили ОСОБА_10 на вказану суму матеріальної шкоди.

Підсудна ОСОБА_3 в судовому засіданні свою вину у вчиненні інкримінованих їй злочинів визнала частково і суду пояснила, що дійсно при вказаних в обвинуваченні обставинах, у вказаний час та у вказаних місцях вона за попередньою змовою зі своєю донькою ОСОБА_3., використовуючи паспорт ОСОБА_5 та підробляючи на її імя довідки про доходи, без відома останньої від її імені оформляли кредитні договори та отримували по ним кредитні кошти, які не мали наміру в подальшому повертати.

Крім того, нею було підроблено довідку про доходи на ОСОБА_5, який в подальшому виступив поручителем ОСОБА_4. при отриманні останнім кредиту.

Також нею підроблялися довідки про доходи на ОСОБА_8., ОСОБА_9 та ОСОБА_10. з метою отримання останніми кредитів. Вказані довідки про доходи вона в банк не надавала і кредитних коштів не отримувала. Отримані ОСОБА_9 та ОСОБА_10 кредитні кошти вони передавали ОСОБА_8., а остання в якості винагороди за підроблені довідки передала їй 1500 грн.

Підсудний ОСОБА_4 в судовому засіданні свою вину у вчиненні інкримінованих йому злочинів визнав частково і суду пояснив, що напочатку вересня 2006 року він звернувся до ОСОБА_3 з проханням допомогти йому у оформленні кредиту, на що остання погодиладась. Крім того, на його прохання погодився виступити поручителем по кредиту його знайомий ОСОБА_5 В подальшому ОСОБА_3, маючи при собі бланк довідки про доходи з відтисками печатки, знаходячись разом з ним в приміщенні кафе по вул.Головній в м.Чернівці, вписала в даний бланк відомості про те, що ОСОБА_5 ніби-то працює на підприємстві «Інтекс» та отримує дохід. Після цього ним були надані в «Укрсиббанк» всі необхідні документи, в тому числі і вказану вище довідку про доходи. Про наявність такої довідки особисто ОСОБА_5 відомо не було. В приміщенні банку ним та ОСОБА_5. були підписані відповідно договір кредиту та договір поруки, на підставі яких він, як приватний підприємець, отримав кредит в розмірі 5000 доларів США. З отриманих кредитних коштів 50 доларів США він віддав борг ОСОБА_3 та 100 доларів США передав своїй доньці на лікування. Довідки про доходи на імя ОСОБА_5 він не підробляв і не погашати отриманий кредит у нього на меті не було.

Незважаючи на часткове визнання підсудними ОСОБА_3 та ОСОБА_4 своєї вини у вчиненні злочинів, вина кожного із них повністю доведена наступними дослідженими та проаналізованими судом доказами, а саме:

? показами потерпілого ОСОБА_10., який суду показав, що підсудну ОСОБА_3 він знає з 2006 року. Також з вказаного часу він знайомий з ОСОБА_8., оскільки мав спільний кредит з чоловіком останньої ОСОБА_11. В жовтні 2006 року до нього звернулась ОСОБА_8. з проханням оформити на своє прізвище кредит, оскільки їй необхідні були терміново гроші. Разом з ОСОБА_8. він приїхав до банку, де до них підійшла підсудна ОСОБА_3 разом з чоловіком, якого він не знає. Взявши його паспорт, ОСОБА_3 зайшла в приміщення банку, а повернувшись, запросила в приміщення банку і його з метою підписання документів на отримання кредиту. Знаходячись в приміщенні банку, він підписав всі документи, які були надані йому працівником цього ж банку. Для оформлення кредиту він надавав свій паспорт та ідентифікаційний код. Довідки про доходи він не давав, оскільки на той час офіційно ніде не працював. Оформлений кредит він не отримував, кредитні кошти взяла ОСОБА_8., а йому за оформлення кредиту передала 100 грн. При цьому ОСОБА_8. запевнила, що отриманий кредит вона особисто буде погашати. Яка сума кредиту була отримана йому не відомо;

? показами потерпілої ОСОБА_9, яка суду показала, що вона знайома з ОСОБА_3 та ОСОБА_8., однак стосунків з ними не підтримує. В жовтні 2006 року до неї підійшла ОСОБА_8. та попросила оформити на її прізвище кредит, оскільки їй терміново необхідні були гроші. Вона погодилась допомогти ОСОБА_8., після чого разом з останньою та ОСОБА_3 вони піши до філії «Укрсоцбанку» з метою оформити кредит. ОСОБА_3 склала на її імя довідку про доходи, на якій була назва фірми, однак якої саме вона не памятає. На той час вона розуміла, що вказана довідка є фіктивною. Біля банку вона передала ОСОБА_3 свій паспорт та ідентифікаційний код, після чого остання занесла вказані документи в приміщення банку. Наступного дня вона разом з ОСОБА_3, ОСОБА_8. та чоловіком останньої ОСОБА_11 знову прийшли до банку, де вона повинна була отримати гроші. В приміщенні банку вона підписала всі необхідні документи, після чого працівник банку виніс гроші і передав їх ОСОБА_3, яка в свою чергу передала вказані гроші ОСОБА_8. Кредитних коштів вона не отримувала. Після отримання коштів ОСОБА_8. запевнила її, що вказаний кредит вона протягом місяця особисто погасить;

? показами свідка ОСОБА_12, який суду показав, що він працює директором МПП «Електросервіс». Особи на прізвище ОСОБА_9 та ОСОБА_10 на підприємстві, директором якого він є, ніколи не працювали. На прохання ОСОБА_11 я видав довідку про доходи на ОСОБА_10. На інших осіб він таких довідок не видавав. Йому відомо, що вказана довідка була необхідна для оформлення кредиту в банку. Також йому відомо, що видану ним довідку про доходи на ОСОБА_10 не використовували, оскільки знищили. Крім того, через деякий час він особисто зясовував у ОСОБА_10, який є його знайомим, з приводу виданої довідки про доходи, на що останній повідомив його, що будь-кого він не просив видавати на його прізвище довідку про доходи;

? показами свідка ОСОБА_13, яка суду показала, що підсудні їй не знайомі. На МПП «Електросервіс» вона працювала з 01.01.2004 року по 01.08.2005 року. Будь-хто до неї з приводу видачі довідки про доходи не звартався і жодних фіктивних довідок про доходи вона будь-кому не надавала. На той час, від якого датована підроблена довідка, вона взагалі не працювала на підприємстві;

? показами свідка ОСОБА_6., який суду показав, що до 2007 року він працював в «Укрсоцбанку». На початку жовтня 2006 року у відділення банку зайшла жінка з проханням надати їй кредит і при цьому надала паспорт на прізвище ОСОБА_5. Після перевірки всіх документів вона звернулася до начальника відділення, після чого її було внесено в базу даних осіб, які претендують на отримання кредиту, оскільки наданих для цього документів було достатньо. В подальшому було оформлено кредит в розмірі 10000 грн. Влітку 2007 року службою безпеки банку було виявлено, що гр.ОСОБА_5 на час оформлення кредиту перебувала за кордоном, у звязку з чим не могла оформляти в 2006 році кредит. Спочатку до нього підійшла підсудна ОСОБА_3, а вже пізніше її донька ОСОБА_3. Він не памятає, які саме довідки надавались йому підсудною, однак памятає, що на них були наявні печатки. Всі документи на отримання кредиту підписувалися у начальника відділення банку. Позичальником також підписувались необхідні документи, в тому числі і заяву про видачу кредиту. На даний час йому не відомо, чи відшкодовано банку збитки, але на той час коли він працював в банку нічого не відшкодовувалось;

? показами свідка ОСОБА_7., яка суду показала, що вона працює провідним спеціалістом «Свед-Банку». Підсудних вона візуально не памятає. Їй відомо лише те, що були надані підроблені довідки з метою отримання кредиту. Також їй відомо, що в кінці 2006 року в їхньому банку було отримано кредит особою на прізвище ОСОБА_5, однак останньої вона особисто не бачила. Повністю підтримує свої покази в ході досудового слідства;

? показами свідка ОСОБА_14, яка суду показала, що вона працює бухгалтером ПП «Форсаж». Підсудні їй не знайомі. Вона особисто будь-яких довідок не видавала, їй відомо лише те, що працівник підприємства, на якому вона працює, на прізвище ОСОБА_15 видала фіктивну довідку. Як використовувались підроблені довідки їй також не відомо;

? показами свідка ОСОБА_16, який суду показав, що він є приватним підприємцем та працює на фірмі «Форсаж-2005». Підсудні йому не знайомі. Йому відомо, що адміністратор його підприємства ОСОБА_15 видала фіктивну довідку, яку підписала та посвідчила його печаткою. З цього приводу його викликали в органи міліції. Особисто він згоди на видачу такої довідки не давав та не посвідчував дану довідку печаткою;

? показами свідка ОСОБА_5, який суду показав, що з підсудним ОСОБА_4 він знайомий багато років. Йому відомо, що у останнього було важке матеріальне становище, у звязку з чим він вирішив отримати в банку кредит. На прохання ОСОБА_4. він погодився виступити його поручителем по договору кредиту на суму приблизно 20000 грн. У вересні 2006 року він разом з ОСОБА_4, знаходячись в «УкрСиббанку», підписав договір поруки, після чого відразу пішов додому. Чи отримав ОСОБА_4 гроші йому не відомо. Оригінали свого паспорта, ідентифікаційного коду та документів як приватного підприємця він передавав ОСОБА_4 на вулиці ще до підписання договору поруки. Під час підписання документів ОСОБА_4 в приміщенні банку він не був присутній. Будь-яких документів, що підтверджують його платоспроможність в банк він не надавав. Про те, що в кредитній справі є довідка про його доходи він не знав. Також йому не відомо про фірму «Інтекс»;

? показами свідка ОСОБА_4, які оголошувалися в судовому засіданні та з яких вбачається, що в жовтні 2003 року вона та її донька ОСОБА_5 виїхали на роботу за кордон. У звязку з цим вона оформила у нотаріуса довіреність на ОСОБА_3, яка повинна була займатись приватизацією її квартири. При цьому вона залишила ОСОБА_3 свій паспорт громадянина України та паспорт громадянина України її доньки ОСОБА_5 В серпні 2007 року вона повернулась із-за кордону додому та дізналась, що ОСОБА_3 в різних банках оформила кредити на імя її доньки ОСОБА_5 Після цього вона відразу звернулась в правоохоронні органи з відповідною заявою.

Крім цього, вина кожного із підсудних ОСОБА_3 та ОСОБА_4. у вчиненні інкримінованих їм злочинів підтверджується наступними дослідженими та проаналізованими судом письмовими доказами, зокрема:

по епізоду заволодіння ОСОБА_4 та ОСОБА_3

коштами АКІБ «УкрСиббанк»:

? заявою Чернівецького управління ПРД АКІБ «УкрСиббанк» від 07.05.2008 року, з якої вбачається, що 08.09.2006 року між банком та ОСОБА_4 було укладено договір про надання споживчого кредиту в сумі 5000 доларів США, під час оформлення якого останнім було подано підроблену довідку про доходи поручителя ОСОБА_5;

? т.7 а.с.50

? договором про надання споживчого кредиту від 08.09.2006 року, з якого вбачається, що між АКІБ «УкрСиббанк» в особі відділення №353 та ОСОБА_4 було укладено договір кредиту на суму 5000 доларів США на строк до 07.03.2008 року;

? т.7 а.с.51-55

? договором поруки від 08.09.2006 року, з якого вбачається, що ОСОБА_5 зобовязався відповідати в повному обсязі перед кредитором за виконання ОСОБА_4 всіх його зобовязань за вказаним вище кредитним договором;

? т.7 а.с.56

? свідоцтвом про державну реєстрацію фізичної особи-підприємця ОСОБА_4., яке видане Новоселицькою райдержадміністрацією Чернівецької області;

? т.7 а.с.97

? заявкою ОСОБА_4. на отримання кредиту в сумі 5000 доларів США від 06.09.2006 року та анкетою позичальника;

? т.7 а.с.139-143

? довідкою про дохід №43 від 02.09.2006 року на імя ОСОБА_5, яка підписана ОСОБА_3;

? т.7 а.с.144

? актом від 22.05.2008 року про відібрання зразків підпису ОСОБА_5 в положенні сидячи за столом з використанням кулькової ручки з барвником синього кольору;

? т.7 а.с.120-124

? актами від 22.05.2008 року про відібрання зразків підпису ОСОБА_4. в положенні стоячи та сидячи за столом з використанням кулькової ручки з барвником синього кольору;

? т.7 а.с.130-133

? довідкою №1344 від 30.05.2008 року, з якої вбачається, що підпис в рядку «Керівник» навпроти прізвища «ОСОБА_3» в довідці про дохід №43 від 02.09.2006 року, яка заповнена на імя ОСОБА_5 виконаний ОСОБА_3 Рукописні записи в наданій довідці виконані ОСОБА_3;

? т.7 а.с.117

? протоколом огляду від 18.07.2008 року, з якого вбачається, що у присутності понятих було оглянуто заявку ОСОБА_4. на отримання кредиту від 06.09.2006 року, анкету позичальника та довідку про дохід №43 від 02.09.2006 року;

? т.7 а.с.145

? актом від 26.05.2008 року про відібрання зразків підпису ОСОБА_3 в положенні стоячи та сидячи за столом з використанням кулькової ручки з барвником синього кольору;

? т.7 а.с.151-154

? протоколом відібрання експериментальних зразків почерку у ОСОБА_3 від 01.07.2008 року;

? т.7 а.с.160-163

? висновком судово-почеркознавчої експертизи №1058 від 07.07.2008 року, з якого вбачається, що підпис в рядку «Керівник» навпроти прізвища «ОСОБА_3» в довідці про дохід №43 від 02.09.2006 року, яка заповнена на імя ОСОБА_5 виконаний ОСОБА_3 Рукописні записи, якими заповнені бланкові рядки довідки про доходи №43 від 02.09.2006 року, яка заповнена на імя ОСОБА_5 виконані ОСОБА_3;

? т.7 а.с.173-176

? довідкою з Єдиного державного реєстру юридичних осіб та фізичних осіб-підприємців, з якої вбачається, що записів про проведення реєстраційних дій ПП «Інтекс» не знайдено;

? т.7 а.с.187

по епізоду заволодіння ОСОБА_3

коштами ВАТ «Райффайзен Банк Аваль»:

? заявою ЧОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» від 20.09.2007 року, з якої вбачається, що ОСОБА_3 та ОСОБА_3. шляхом обману, надавши паспорт гр.ОСОБА_5, оформили грошовий кредит в розмірі 15000 грн., чим завдали банку майнової шкоди на вказану суму;

? т.7 а.с.209

? протоколом виїмки від 21.09.2007 року, з якого вбачається, що у присутності понятих в приміщенні ЧОД ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» було вилучено заяву про видачу кредиту, заяву-анкету позичальника, копію паспорта на прізвище ОСОБА_5 та довідку про доходи на прізвище ОСОБА_5;

? т.7 а.с.231

? заявою від імені ОСОБА_5 про видачу кредиту в сумі 15000 грн. від 26.09.2006 року;

? т.7 а.с.232

? заявою-анкетою позичальника від імені ОСОБА_5 від 26.09.2006 року;

? т.7 а.с.233-238

? довідкою про доходи №130 від 25.09.2006 року на прізвище ОСОБА_5;

? т.7 а.с.240

? протоколом огляду від 14.07.2008 року, з якого вбачається, що у присутності понятих було оглянуто заяву про видачу кредиту, заяву-анкету позичальника та довідку про доходи на прізвище ОСОБА_5;

? т.7 а.с.241

? висновком судово-почеркознавчої експертизи №1894 від 22.02.2008 року, з якого вбачається, що підпис, який знаходиться в графі «підпис» в заяві директору ЧОД АППБ «Аваль» від 26.09.2006 року ймовірно виконаний ОСОБА_3.. Рукописні записи, якими заповнені відповідні графи в заяві-анкеті позичальника від 26.09.2006 року, виконані ОСОБА_3 Досліджувані рукописні записи, якими заповнені відповідні графи в документі «Додаток 2 б для кредитів під заставу» від 26.09.2006 року виконані ОСОБА_3;

? т.9 а.с.34-60

по епізоду заволодіння ОСОБА_3

коштами АКБ «Укрсоцбанк»:

? заявою ЧОФ АКБ «Укрсоцбанк» від 28.02.2008 року, з якої вбачається, що невідома особа, скориставшись паспортом гр. ОСОБА_5, отримала кредит в сумі 10000 грн.;

? т.8 а.с.4

? інформацією ЧОФ АКБ «Укрсоцбанк» від 06.08.2007 року, з якої вбачається, що ОСОБА_5 було оформлено грошовий кредит за договором №934/1510-КУ8-КС2 на суму 10000 грн., який було видано 11.10.2006 року строком до 10.10.2008 року;

? т.8 а.с.19

? протоколом виїмки від 08.10.2007 року, з якого вбачається, що у присутності понятих в приміщенні ЧОФ АКБ «Укрсоцбанк» було вилучено банківські документи, повязані із оформленням та видачею кредиту на імя ОСОБА_5;

? т.8 а.с.26

? заявою від імені ОСОБА_5 на отримання споживчого кредиту в розмірі 10000 грн. та запитом на отримання кредиту;

? т.8 а.с.27-28

? договором кредиту №934/1510-КУ8-КС2 від 11.10.2006 року, укладеного між АКБ «Укрсоцбанк» в особі Глибоцького відділення та ОСОБА_5 на отримання кредиту на суму 10000 грн. строком до 10.10.2008 року;

? т.8 а.с.29-31

? договором застави №934/1510-КУ8-КС2 від 11.10.2006 року, укладеного між АКБ «Укрсоцбанк» в особі Глибоцького відділення та ОСОБА_5, згідно якого предметом застави є меблі заставною вартістю 11111 грн.

? т.8 а.с.32-33

? меморіальним ордером від 11.10.2006 року про перерахування кредитних коштів в сумі 10000 грн.;

? т.8 а.с.34-35

? довідкою про доходи №109 від 06.10.2006 року, з якої вбачається, що ОСОБА_5 працює в МПП «Електросервіс» на посаді менеджера і отримує щомісячну заробітну плату в розмірі 1300 грн.;

? т.8 а.с.50

? протоколом огляду від 15.07.2008 року, з якого вбачається, що у присутності понятих було оглянуто зазначені вище банківські документи, повязані із оформленням та видачею кредиту на імя ОСОБА_5;

? т.8 а.с.51

? висновком судово-почеркознавчої експертизи №1894 від 22.02.2008 року, з якого вбачається, що підпис в документі «Укрсоцбанк Глибоцьке відділення облфілії АКБ «Укрсоцбанк» Запит на отримання кредиту» в графі «підпис» виконаний ОСОБА_3. Підпис в документі «Заява на отримання споживчого кредиту» АКБ «Укрсоцбанк» в графі «підпис» виконаний ОСОБА_3. Підписи в документі «Договір кредиту №934/1510-КУ8-КС2 на придбання товарів використання» в графах «Від імені позичальника» виконаний ОСОБА_3. Підписи в документі «Договір застави №934/1510-КУ8-КС2» в графах «Від імені Заставодавця» виконаний ОСОБА_3. Рукописні записи «З оригіналом вірно 10.10.06» та підписи на лицевій та зворотній сторонах ксерокопії паспорта ОСОБА_5 виконані ОСОБА_3. Рукописні записи, якими заповнені відповідні графи довідки про доходи №109 ОСОБА_5 виконані ОСОБА_3;

? т.9 а.с.34-60

по епізоду заволодіння ОСОБА_3

коштами АКБ «Правекс-Банк»:

? протоколом усної заяви про злочин ОСОБА_4 від 16.08.2007 року, з якого вбачається, що в 2003 році ОСОБА_3 заволоділа паспортом її доньки ОСОБА_5 та без її відома і дозволу незаконно отримала кредити в різних банках в м.Чернівці;

? т.8 а.с.103

? довідкою ПП «ОСОБА_17», з якої вбачається, що кредит на мобільний телефон марки «Самсунг Д-900» на загальну суму 2199 грн. був оформлений 01.02.2007 року на імя ОСОБА_5 кредитним пунктом від «Правекс-Банк» по вул.Університетській,6 в м.Чернівці в салоні мобільного звязку «Лекс»;

? т.8 а.с.107

? кредитним договором №058426-1-144-7 від 01.02.2007 року, укладеним між АКБ «Правекс-Банк» в особі відділення «Буковинська обласна дирекція» та ОСОБА_5 на суму 2902 грн. 68 коп. для придбання мобільного телефону «Самсунг Д-900» строком до 31.01.2008 року;

? т.8 а.с.114

? договором застави вказаного вище мобільного телефону №058426-1-144-7 від 01.02.2007 року, укладеним між АКБ «Правекс-Банк» в особі відділення «Буковинська обласна дирекція» та ОСОБА_5;

? т.8 а.с.115

? протоколом огляду від 19.07.2008 року, з якого вбачається, що у присутності понятих було оглянуто зазначені вище договір кредиту та договір застави від 01.02.2007 року;

? т.8 а.с.116

? висновком судово-почеркознавчої експертизи №1894 від 22.02.2008 року, з якого вбачається, що підписи в кредитному договорі №058426-1-144-7 від 01.02.2007 року в графі «Позичальник ОСОБА_5.» виконані ОСОБА_3. Підпис в договорі застави №058426-1-144-7 від 01.02.2007 року в графі «Позичальник ОСОБА_5.» виконаний ОСОБА_3.;

? т.9 а.с.34-60

по епізоду заволодіння ОСОБА_3

коштами АКБ «ТАС-Комерцбанк»:

? заявою АКБ «ТАС-Комерцбанк» від 23.08.2007 року, з якої вбачається, що 13.02.2007 року згідно договору №2501/0207/50-181 на прізвище ОСОБА_5 оформлений кредит на суму 10000 грн. В подальшому стало відомо, що даний кредит отримала підставна особа, надавши в банк паспорт, ідентифікаційний код та фіктивну довідку про доходи на прізвище ОСОБА_5;

? т.8 а.с.130

? протоколом виїмки від 21.09.2007 року, з якого вбачається, що у присутності понятих в приміщенні АКБ «ТАС-Комерцбанк» було вилучено банківські документи, повязані із оформленням та отриманням кредиту на імя ОСОБА_5 в розмірі 10000 грн.;

? т.8 а.с.143

? кредитним договором №2501/0207/50-181 від 13.02.2007 року на прізвище ОСОБА_5 на отримання кредиту в розмірі 10000 грн. строком до 13.02.2010 року;

? т.8 а.с.144-145

? заявою-анкетою для надання кредиту від імені ОСОБА_5 від 13.02.2007 року, заявою-анкетою на отримання кредиту від імені ОСОБА_5 та заявою від імені ОСОБА_5 про надання кредиту в сумі 10000 грн. від 13.02.2007 року;

? т.8 а.с.146-150

? довідкою про доходи №48 від 09.02.2007 року, з якої вбачається, що ОСОБА_5 працює у ПП ОСОБА_16 на посаді касира і отримує в середньому щомісячну заробітну плату в розмірі 1600 грн.;

? т.8 а.с.151

? протоколом огляду від 21.09.2007 року, з якого вбачається, що у присутності понятих було оглянуто зазначені вище банківські документи, повязані із оформленням та отриманням кредиту на імя ОСОБА_5 в розмірі 10000 грн.;

? т.8 а.с.152

? рапортом працівника міліції від 04.01.2008 року, з якого вбачається, що довідку про доходи з місця роботи на імя ОСОБА_5 зробила гр.ОСОБА_15, яка працювала адміністратором ПП ОСОБА_16. В подальшому вказану підроблену довідку про доходи ОСОБА_3. надала в АКБ «ТАС-Коерцбанк» та отримала кредит в розмірі 10000 грн.;

? т.8 а.с.158

по епізодах заволодіння ОСОБА_3 коштами

АКБ «Укрсоцбанк», ОСОБА_9 та ОСОБА_10.:

? заявою керуючого Чернівецькою обласною філією АКБ «Укрсоцбанк» від 26.07.2007 року щодо шахрайських дій, які мали місце при видачі кредитів у Глибоцькому відділенні ЧОФ АКБ «Укрсоцбанк»;

? т.1 а.с.20

? листами ЧОФ АКБ «Укрсоцбанк» та інформацією про існуючу прострочену заборгованість, з яких вбачається, що до переліку клієнтів по Глибоцькому відділенню, заборгованість яких віднесена на рахунки сумнівної заборгованості значаться ОСОБА_9 на суму 9999 грн., ОСОБА_8. 10000 грн., ОСОБА_10 10000 грн., ОСОБА_5 10000 грн.;

? т.1 а.с.21-22, 26-27, 29-30

? кредитною справою на прізвище ОСОБА_5 по договору кредиту №934/1510-КУ8-КС2 від 11.10.2006 року;

? т.1 а.с.145-166

? кредитною справою на прізвище ОСОБА_8. по договору кредиту №934/1503-КУ8-КС2 від 05.10.2006 року;

? т.1 а.с.284-303, т.5 а.с.143-169

? кредитною справою на прізвище ОСОБА_10. по договору кредиту №934/1523-КУ8-КС2 від 20.10.2006 року;

? т.1 а.с.304-323, т.5 а.с.170-196

? кредитною справою на прізвище ОСОБА_9 по договору кредиту №934/1509-КУ8-КС2 від 11.10.2006 року;

? т.1 а.с.324-341, т.5 а.с.197-224

? заявою керуючого ЧОФ АКБ «Укрсоцбанк» від 13.12.2007 року, з якої вбачається, що на підставі довідки про доходи, завіреної керівництвом ТОВ «Укрромімпекстур», по якій в подальшому було встановлено ряд невідповідностей, ОСОБА_8. укладено кредитний договір №934/1503-КУ8-КС2 від 05.10.2006 року та отримано кредитні кошти в сумі 10000 грн.;

? т.1 а.с.343-349

? протоколом виїмки від 09.04.2008 року, з якого вбачається, що у присутності понятих в Глибоцькому відділенні ЧОФ АКБ «Укрсоцбанк» було вилучено кредитні справи оформлених на ОСОБА_5., ОСОБА_8., ОСОБА_10., ОСОБА_9;

? т.2 а.с.106-118

? листом ДПА в Чернівецькій області від 26.05.2008 року, з якого вбачається, що впродовж 2006 року ОСОБА_8. від ТОВ «Укрромімпекстур», ОСОБА_5, ОСОБА_10, ОСОБА_9 від МПП «Електросервіс» доходів не отримували;

? т.3 а.с.13-14

? протоколом відібрання зразків печатки МПП «Електросервіс» від 14.05.2008 року;

? т.3 а.с.43

? протоколом виїмки від 15.05.2008 року, з якого вбачається, що у присутності понятих у ОСОБА_3 було вилучено зошит у клітинку з обкладинкою синього кольору з вільними зразками почерку останньої;

? т.3 а.с.45-46

? висновком судово-технічної експертизи №779 від 21.05.2008 року, з якого вбачається, що відтиски печатки МПП «Електросервіс» у лівих нижніх кутах довідок про доходи: за №110 від 06.10.2006 року на прізвище ОСОБА_9, за №100 від 18.10.2006 року на прізвище ОСОБА_10 нанесені струменево-крапельним способом кольорового друку з використанням вивідного друкуючого пристрою;

? т.3 а.с.65-71

? протоколами виїмки від 18.06.2008 року, з яких вбачається, що у присутності понятих в приміщенні ЧОФ АКБ «Укрсоцбанк» було вилучено банківські документи, в тому числі щодо клієнтів банку ОСОБА_5, ОСОБА_8., ОСОБА_10., ОСОБА_9;

? т.3 а.с.8-10

? протоколом огляду від 31.05.2008 року, з якого вбачається, що у присутності понятих було оглянуто довідки про доходи на прізвища ОСОБА_9, ОСОБА_10. та ОСОБА_8.;

? т.5 а.с.4

? протоколом виїмки від 10.06.2008 року, з якого вбачається, що у присутності понятих у ОСОБА_8. було вилучено два аркуши паперу з вільними зразками почерку останньої;

? т.5 а.с.19

? протоколом відібрання зразків почерку ОСОБА_8. від 10.06.2008 року;

? т.5 а.с.24

? протоколом очної ставки від 12.06.2008 року між ОСОБА_6. та ОСОБА_3, під час проведення якої остання підтвердила, що вона оформляла кредит на гр.ОСОБА_5 і крім того допомагала оформляти кредити на гр.Костіф, ОСОБА_9 та ОСОБА_10;

? т.5 а.с.57-60

? протоколом очної ставки від 12.06.2008 року між ОСОБА_8. та ОСОБА_3, під час проведення якої останні підтвердили узгодженість своїх дій під час оформлення кредитів в Глибоцькому відділенні ЧОФ АКБ «Укрсоцбанк» на ОСОБА_8., ОСОБА_10. та ОСОБА_9;

? т.5 а.с.66-67

? протоколом огляду від 21.06.2008 року, з якого вбачається, що у присутності понятих було оглянуто вилучено банківські документи, в тому числі кредитні справи щодо клієнтів банку ОСОБА_5, ОСОБА_8., ОСОБА_10., ОСОБА_9;

? т.5 а.с.225-245

Таким чином, проаналізувавши всі наведені вище докази в їх сукупності, суд вважає, що вина підсудних ОСОБА_3 та ОСОБА_4. у вчиненні інкримінованих кожному із них злочинів повністю доведена.

Суд вважає, що органом досудового слідства правильно кваліфіковані дії підсудної ОСОБА_3 за ч.2 ст.358 КК України, оскільки в судовому засіданні з достовірністю встановлено, що вона вчинила підроблення документів, за кваліфікуючими ознаками підроблення іншого документа, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем чи іншою особою з метою його використання, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Вірною є кваліфікація дій підсудного ОСОБА_4. за ч.2 ст.358 КК України, оскільки в судовому засіданні з достовірністю встановлено, що він вчинив підроблення документа, за кваліфікуючими ознаками підроблення іншого документа, який видається та посвідчується підприємством, установою, організацією, громадянином-підприємцем чи іншою особою з метою його використання, вчинене за попередньою змовою групою осіб.

Також є вірна кваліфікація дій підсудної ОСОБА_3 і за ст.28, ч.3 ст.358 КК України, оскільки в судовому засіданні встановлено, що вона в групі вчинила використання завідомо підробленого документа за вказаною кваліфікуючою ознакою.

При цьому, суд вважає, що оскільки епізоди використання підроблених документів підсудна ОСОБА_3 вчиняла в групі з ОСОБА_8. її (ОСОБА_3) дії слід кваліфікувати не за ч.3 ст.358 КК України, а за ст.28 ч.3 ст.358 КК України.

Вірною є кваліфікація дій підсудного ОСОБА_4. і за ч.3 ст.358 КК України, оскільки в судовому засіданні встановлено, що він вчинив використання завідомо підробленого документа за вказаною кваліфікуючою ознакою.

Вірною є і кваліфікація дій підсудних ОСОБА_3 та ОСОБА_4. за ст.28-222 ч.1 КК України, оскільки в судовому засіданні встановлено, що вони в групі вчинили шахрайство з фінансовими ресурсами, тобто надання громадянином-підприємцем завідомо неправдивої інформації банку з метою одержання кредиту за вказаними кваліфікуючими ознаками.

Суд вважає, що також є вірною кваліфікація дій підсудної ОСОБА_3 і за ч.2 ст.190 КК України, оскільки в судовому засіданні з достовірністю встановлено, що вона вчинила заволодіння чужим майном шляхом обману та зловживання довірою (шахрайство) за кваліфікуючими ознаками: шахрайство, вчинене повторно, за попередньою змовою групою осіб.

Часткове визнання підсудними ОСОБА_3 та ОСОБА_4 своєї вини у вчиненні злочинів, суд оцінює критично і розцінює як спосіб їх захисту з метою помякшення своєї відповідальності за вчинені злочини.

При призначенні підсудним ОСОБА_3 та ОСОБА_4 виду та міри покарання, суд враховує характер та ступінь суспільної небезпеки вчинених кожним із них злочинів, те що два з них відносяться до категорії злочинів невеликої тяжкості, а інші два до категорії злочинів середньої тяжкості.

Суд враховує особу кожного із підсудних ОСОБА_3 та ОСОБА_4., зокрема те, що кожен із них свою вину у вчинених злочинах визнали частково, щиро розкаялися, по місцю роботи та проживання характеризуються позитивно. Крім того, підсудна ОСОБА_3 є раніше не судимою і даний час страждає важким онкозахворюванням.

Наведені обставини суд, на підставі ст.66 КК України, визнає такими, що пом'якшують покарання кожного із підсудних ОСОБА_3 та ОСОБА_4.

Обставин, які б обтяжували покарання кожного із підсудних ОСОБА_3 та ОСОБА_4. судом не встановлено.

Разом з тим, обставинами, які негативно характеризують особу кожного із підсудних ОСОБА_3 та ОСОБА_4. є те, що спричинену злочинами матеріальну шкоду вони не відшкодували, підсудний ОСОБА_4 раніше неодноразово судимий, інкриміновані йому злочини вчинив в період невідбутого покарання, призначеного судом за вчинення іншого злочину.

Враховуючи в сукупності всі обставини справи та особу кожного із винних, зокрема кількість вчинених кожним із підсудних епізодів підробки документів, їх використання та шахрайства, загальну суму завданої злочинами матеріальної шкоди, яка залишилась невідшкодованою, суд вважає, що виправлення та перевиховання кожного із підсудних ОСОБА_3 та ОСОБА_4. не можливе без ізоляції їх від суспільства, а тому не знаходить підстав для застосування відносно кожного із них ст.ст. 75,76 КК України.

Суд вважає, що заявлені по справі цивільні позови ВАТ «Райффайзен Банк Аваль» на суму 26116 грн. 41 коп., АКІБ «УкрСиббанк» на суму 42087 грн. 18 коп. та АКБ СР «Укрсоцбанк» на суму 28525 грн. 88 коп. підлягають задоволенню в повному обємі, оскільки внаслідок вказаних вище злочинних дій ОСОБА_3 та ОСОБА_4. вказаним вище банківським установам на вказані суми спричинена матеріальна шкода.

Керуючись ст.ст.323, 324 КПК України, суд,-

ЗАСУДИВ:

ОСОБА_3 визнати винною у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.358 ч.2, 28-358 ч.3, 28-222 ч.1, 190 ч.2 КК України і за їх вчинення призначити їй покарання:

? по ст.358 ч.2 КК України у вигляді 1 (одного) року 6 (шести) місяців позбавлення волі;

? по ст.28-358 ч.3 КК України у вигляді 1 (одного) року обмеження волі;

? по ст.28-222 ч.1 КК України у вигляді 1 (одного) року 6 (шести) місяців обмеження волі з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю строком на 3 (три) роки;

? по ст.190 ч.2 КК України у вигляді 1 (одного) року 6 (шести) місяців позбавлення волі.

На підставі ст.70 КК України за сукупністю злочинів шляхом часткового складання призначених покарань остаточно ОСОБА_3 призначити покарання у вигляді 2 (двох) років позбавлення волі з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю строком на 3 (три) роки.

Міру запобіжного заходу відносно засудженої ОСОБА_3 змінити з підписки про невиїзд з постійного місця проживання на тримання під вартою в Чернівецькому слідчому ізоляторі, взявши її під варту із залу суду негайно.

Строк відбуття покарання засудженій ОСОБА_3 відраховувати з дня проголошення вироку та взяття її під варту, тобто з 19 жовтня 2009 року.

ОСОБА_4 визнати винним у вчиненні злочинів, передбачених ст.ст.358 ч.2, 358 ч.3, 28-222 ч.1 КК України і за їх вчинення призначити йому покарання:

? по ст.358 ч.2 КК України у вигляді 1 (одного) року позбавлення волі;

? по ст.358 ч.3 КК України у вигляді 1 (одного) року обмеження волі;

? по ст.28-222 ч.1 КК України у вигляді 1 (одного) року 6 (шести) місяців обмеження волі з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю строком на 3 (три) роки.

На підставі ст.70 КК України за сукупністю злочинів шляхом часткового складання призначених покарань та переведення, відповідно до ст.72 ч.1 КК України, покарання у вигляді обмеження волі в покарання у вигляді позбавлення волі, остаточно ОСОБА_4 призначити покарання у вигляді 2 (двох) років позбавлення волі з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю строком на 3 (три) роки.

На підставі ст.70 ч.4 КК України за сукупністю злочинів до призначеного покарання за даним вироком частково приєднати невідбуте ОСОБА_4 покарання за вироком Новоселицького районного суду Чернівецької області від 03 грудня 2008 року і остаточно до відбуття ОСОБА_4 призначити покарання у вигляді 2 (двох) років 2 (двох) місяців позбавлення волі з позбавленням права займатися підприємницькою діяльністю строком на 3 (три) роки.

Міру запобіжного заходу відносно засудженого ОСОБА_4. залишити обрану тримання під вартою в Чернівецькому слідчому ізоляторі.

Строк відбуття покарання засудженому ОСОБА_4 відраховувати з дня його затримання, тобто з 26 серпня 2009 року.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь Відкритого акціонерного товариства «Райффайзен Банк Аваль» в особі Чернівецької обласної дирекції «Райффайзен Банк Аваль» в рахунок відшкодування матеріальної шкоди 26116 грн. 41 коп.

Стягнути з ОСОБА_4 на користь Акціонерного комерційного інноваційного банку «УкрСиббанк» в особі Чернівецького управління Подільського регіонального департаменту АКІБ «УкрСиббанк» в рахунок відшкодування матеріальної шкоди 42087 грн. 18 коп.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь Акціонерного комерційного банку соціального розвитку «Укрсоцбанк» в особі Чернівецької обласної філії АКБ «Укрсоцбанк» в рахунок відшкодування матеріальної шкоди 28525 грн. 88 коп.

Стягнути солідарно з ОСОБА_3 та ОСОБА_4. на користь НДЕКЦ при УМВС України в Чернівецькій області (УДК в Чернівецькій області, ЄДРПОУ 25575279, МФО 856135 р/р №35220002000298) судові витрати в розмірі 5476 грн. 30 коп.

Стягнути з ОСОБА_3 на користь НДЕКЦ при УМВС України в Чернівецькій області (УДК в Чернівецькій області, ЄДРПОУ 25575279, МФО 856135 р/р №35220002000298) судові витрати в розмірі 2190 грн. 52 коп.

Речові докази по справі:

? заяву директору ЧОД АППБ «Аваль» від ОСОБА_5; заяву-анкету позичальника від 26.09.2006 року; довідку про доходи №130 від 25.09.2006 року; кредитний договір №058426-1-144-7 від 01.02.2007 року; договір застави №058426-1-144-7 від 01.02.2007 року; заявку на отримання кредиту від 06.09.2006 року; анкету зайомщика від 06.09.2006 року; довідку про доходи №43 від 02.09.2006 року на ОСОБА_5; запит на отримання кредиту від 10.10.2006 року на ОСОБА_5.; заяву на отримання споживчого кредиту від 10.10.2006 року; договір кредиту №934/1510-КУ8-КС2 на придбання товарів тривалого використання від 11.10.2006 року; договір застави №934/1510-КУ8-КС2 від 11.10.2006 року; розрахунок коефіцієнту платоспроможності; заключення на отримання кредиту для придбання товарів тривалого використання від 11.10.2006 року; нарахування процентної ставки на суму фактичної заборгованості; меморіальний ордер №avt0064275 від 11.10.2006 року; квитанцію №541109 від 10.10.2006 року; рахунок ПП «ОСОБА_18.» від 10.10.2006 року; акт прийому-передачі пакету документів для формування кредитної справи по кредитному договору №1510 від 11.10.2006 року; акт перевірки майна, що прийняте в забезпечення по договору кредиту №934/1510-КУ8-КС2 від 11.10.2006 року, виданого ОСОБА_5; лист повідомлення про наявність несплаченого чергового платежу за кредитом; лист претензію про наявність несплачених двох чергових платежів за кредитом; титульний лист кредитної справи №934/1510-КУ8-КС2 від 11.10.2006 року; витяг з протоколу №329; товаро-транспортну накладну серії ЛГ №018429 від 25.05.2007 року; договір підряду №166/03 від 16.04.2007 року; кредитну справу №934/1509-КУ8-КС2 на прізвище ОСОБА_9; кредитну справу №934/1523-КУ8-КС2 на прізвище ОСОБА_10; кредитну справу №934/1503-КУ8-КС2 на прізвище ОСОБА_8; довідку про доходи в МПП «Електросервіс» №110 від 06.10.2006 року на прізвище ОСОБА_9; довідку про доходив МПП «Електросервіс» №100 від 18.10.2006 року на прізвище ОСОБА_10; довідку про дохід ОСОБА_8. в ТОВ «Укрромімпекстур» без номера та дати- залишити в матеріалах даної кримінальної справи;

? оригінал довідки №109 про доходи від 06.10.2006 року на ОСОБА_5. - залишити в матеріалах виділеної в окреме провадження кримінальної справи №Ю-080243;

На вирок може бути подана апеляція до Апеляційного суду Чернівецької області протягом 15-ти діб з дня його проголошення, а засудженими ОСОБА_3 та ОСОБА_4 в той же строк з дня вручення їм копії вироку.

Суддя Першотравневого

районного суду м.Чернівці В.Т.МАРЧУК