Решение № 141018467, 27.10.2026, Кіцманський районний суд Чернівецької області

Справа № 718/2191/26

Провадження 2/718/972/26

Р І Ш Е Н Н Я

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

"27" жовтня 2026 р. м.Кіцмань Чернівецька область

Кіцманський районний суд Чернівецької області у складі: головуючої судді Масюк Л.О., секретаря Харабара А.О., розглянувши у відкритому судовому засіданні в режимі відеоконференції в залі суду м.Кіцмань цивільну справу за позовом ОСОБА_1 ( АДРЕСА_1 ), інтереси якого представляє ОСОБА_2 , до АТ «Сенс Банк» (м.Київ вул.Велика Васильківська, 100) про захист прав споживачів та стягнення коштів,-

за участю: представника позивача, адвоката Тарновецького В.І.

представника відповідача, адвоката Самокиша В.Ю.

В С Т А Н О В И В:

Короткий зміст позовних вимог позивача, з урахуванням змінених позовних вимог та заперечень відповідача.

У липні 2026 року адвокат Тарновецький В.І. звернувся до Кіцманського районного суду Чернівецької області в інтересах ОСОБА_1 з позовом до Акціонерного товариства «Сенс - Банк» про захист прав споживачів та стягнення банківського вкладу.

Позовні вимоги мотивує тим, що 23 квітня 2009 року між позивачем та Акціонерно-комерційним банком соціального розвитку «Укрсоцбанк» (правонаступником якого є АТ «Сенс Банк») в особі начальника Кіцманського відділення Василькової Г.В. було укладено Договір №168/1 банківського вкладу (депозитний вклад зі сплатою процентів щомісячно) згідно якого позивач розмістив у банку депозит на суму 12500 доларів США. Даний договір за твердженням позивача був укладений в кабінеті начальника Кіцманського відділення АКБ СР «Укрсоцбанк» Василькової Г.В. у двох примірниках. Начальник відділення банку Василькова Г.В. особисто готувала даний договір. Після того як договір був складений, начальник відділення банку Василькова Г.В. надала позивачу два примірника договору на підпис. Позивач підписав два примірника договору, після чого ОСОБА_3 зі своєї сторони підписала договори та завірила їх печаткою банку, і один примірник договору передала позивачу. В підтвердження розміщення коштів на депозит начальник відділення банку Василькова Г.В. видала позивачу банківське розпорядження про внесення коштів.

Вказує, що в позивача банківське розпорядження на первинне внесення коштів від 23.04.2009 року не зберіглося, однак збереглися 88 банківських документів (розпоряджень) за наступний п`ятирічний період після розміщення коштів на депозиті, які видавалися банком на підтвердження поповнення вкладу, на виплату відсотків по депозиту, а також на виплату частини вкладу. Позивач стверджував, що він впродовж багатьох років (2009-2014рр.) щомісячно отримував відсотки по депозиту в банку, періодично збільшував суму депозиту, або знімав частину банківського вкладу.

Позивач вказує, що станом на 24.10.2014 року загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк» складала 18 350 доларів США, що підтверджується банківським розпорядженням від 24.10.2014 року.

Позивач також повідомив суд, що після виїзду влітку 2010 року на заробітки за кордон в Сполучені Штати Америки, інтереси позивача у правовідносинах з банком на підставі відповідної довіреності представляв його батько ОСОБА_4 , який поповнював вклад на ім`я позивача, отримував відсотки по депозиту, тощо.

Позивач також зазначає, що 24 листопада 2014 року батько позивача ОСОБА_4 , який діяв в інтересах ОСОБА_1 вчергове звернувся в Кіцманське відділення ПАТ «Укрсоцбанк» щодо отримання відсотків по депозиту, де довідався, що начальник Кіцманського відділення ПАТ «Укрсоцбанк» Василькова Г.В. не виходить на роботу, банківський рахунок на ім`я ОСОБА_1 існує, але на ньому немає жодних коштів. У зв`язку із цим, батько Позивача ОСОБА_4 25 листопада 2014 року в інтересах сина ОСОБА_1 письмово звернувся до ПАТ «Укрсоцбанк» з заявою про повернення банківського вкладу, однак кошти банком повернуті не були.

В подальшому, позивачу стало відомо про факт відкриття кримінального провадження щодо начальника Кіцманського відділення № 933 ОСОБА_3 щодо факту привласнення депозитних коштів фізичних осіб.

Позивач також зазначає, що за ініціативою ПАТ «Укрсоцбанк» було відкрите кримінальне провадження відносно начальника Кіцманського відділення ПАТ «Укрсоцбанк» ОСОБА_3 щодо факту привласнення депозитних коштів фізичних осіб. В ході проведення слідства, було проведено судову почеркознавчу та судову технічну експертизу документів згідно яких підтверджується, що підписи, які виконані на договорі та банківських розпорядженнях від імені банку належать начальнику Кіцманського відділення ПАТ «Укрсоцбанк» Васильковій Галині Вікторівні, а відбитки банківської печатки, що нанесені на банківських розпорядженнях від імені банку нанесені кліше банківської печатки, зразки якої надано на дослідження.

Окрім того, позивач зазначає, що під час досудового розслідування, ПАТ «Укрсоцбанк» долучив до кримінального провадження результати матеріалів внутрішнього службового розслідування від 06.03.2015 року, проведеного банком, за фактами порушень, допущених співробітниками Кіцманського відділення ПАТ «Укрсоцбанк», які мали місце впродовж 2008 2014 років, згідно яких підтверджується, що ОСОБА_3 з 2001 року по дату проведення службового розслідування (06.03.2015 року) обіймала посаду начальника Кіцманського відділення ПАТ «Укрсоцбанк», і до її посадових обов`язків входило, зокрема, укладення договорів банківського вкладу та підпис документів розрахункового та фінансового характеру.

Позивач вказує, що основною підставою неповернення коштів є твердження банку, що між сторонами не було укладено договору банківського вкладу. Дії банку вважає неправомірними, оскільки банк не виконав своїх зобов`язань за договором банківського вкладу, а тому звернулася до суду з даним позовом.

Короткий зміст відзиву відповідача та відповіді на відзив позивача.

Представником АТ «Сенс Банк» - Самокишою В.Ю. скеровано на адресу суду відзив на позовну заяву, у якому вказує на те, що АТ « Сенс Банк» не погоджується з доводами позивача та вважає позовні вимоги необґрунтованими, та такими, що не підлягають задоволенню.

Зазначає, що зазначений позивачем договір банківського вкладу не укладався, а кошти на рахунок банку не вносилися. Позивачем не надано банківської виписки на підтвердження внесення коштів.

Вказує, що Договір №168/1 банківського вкладу від 23.04.2009 року є нікчемним, оскільки його письмова форма не додержана, позивачем не надано належних доказів внесення коштів за даним договором. Зазначає, що зазначений позивачем договір банківського вкладу взагалі не укладений між позивачем та Банком.

Відповідач звертає увагу на те, що відносно колишнього начальника Кіцманського відділення банку ОСОБА_3 за ч.ч.3-5 ст.191 КК України розглядається кримінальна справа №718/470/17 у Заставнівському районному суді Чернівецької області. Вироку відносно ОСОБА_3 не постановлено. Вважає, що експертні висновки, проведені у кримінальному провадженні, не можуть бути доказом у даній справі, оскільки при проведенні експертизи було порушено порядок їх проведення, оскільки об`єкти та зразки були доставлені на дослідження нарочно не в упакованому вигляді.

Відповідач просить застосувати строк позовної давності до вимоги про стягнення банківського вкладу та 3% річних, оскільки на думку відповідача такі заявлені після спливу строку позовної давності, що є підставо для відмови у задоволенні цих вимог.

Враховуючи наведене, просить відмовити в задоволенні позову.

У відповіді на відзив відповідача, позивач не погоджується з доводами відповідача про нікчемність укладеного нею договору банківського вкладу з огляду на відсутність у нього первинного банківського розпорядження на внесення коштів на депозит від 23.04.2009 року, та вказує на те, що 03 липня 2023 року Верховний Суд у складі Об`єднаної палати Касаційного цивільного суду по цивільній справі №175/4639/19 відступив від попередніх висновків Верховного Суду відносно нікчемності договорів банківського вкладу у випадку відсутності у вкладника оригіналів первинних касових документів на внесення коштів на депозит.

Позивач вказує, що наявні у нього письмові банківські розпорядження, видані банком на його ім`я за своїм юридичним змістом (правовою природою) фактично є формою банківської виписки/довідкищодо договору банківського вкладу.

Заяви, клопотання, інші процесуальні дії у справі.

Ухвалою Кіцманського районного суду Чернівецької області від 15.07.2026 року позовну заяву прийнято до розгляду та відкрито провадження у справі. Розгляд справи визначено проводити в порядку загального позовного провадження та призначено підготовче судове засідання.

Представник відповідача, адвокат Самокиша В.Ю. подала відзив на позовну заяву, а також низку письмових заяв та клопотань, у яких просила: зупинити провадження у даній справі до набрання законної сили судовим рішенням у кримінальній справі №718/470/17 по обвинуваченню колишнього начальника відділення ПАТ «Укрсоцбанк» ОСОБА_3 за ч.ч.3-5 ст.191, ч.2 ст.200 КК України; залучити в якості третьої особи без самостійних вимог на предмет спору на стороні відповідача ОСОБА_3 , витребувати ряд доказів, та призначити комплексну судову почеркознавчу експертизу, судову технічну експертизу документів.

Ухвалою Кіцманського районного суду Чернівецької області від 16.09.2026 року клопотання представника відповідача АТ «Сенс Банк» Самокиші Вікторії Юріївни про залучення третьої особи, зупинення провадження у справі, витребування доказів, а також призначення комплексної почеркознавчої експертизи, судової технічної експертизи документів - залишено без задоволення. Окрім того, даною ухвалою закрито підготовче провадження та призначено справу до розгляду по суті.

Позиція представників сторін в судовому засіданні.

Представник позивача, адвокат Тарновецький В.І., в судовому засіданні позовні вимоги підтримав в повному обсязі, просив їх задовольнити, посилаючись на обставини викладені в позові. Окрім того, зазначив, що наявність кримінального провадження відносно колишнього начальника Кіцманського відділення ПАТ «Укрсоцбанк» ОСОБА_3 не впливає на договірні правовідносини між сторонами та не припиняє їх. Необлікування банком депозитних коштівне можна вважати недодержанням письмової форми договору банківського вкладу.

Просив позов задовольнити.

Представник відповідача АТ «Сенс- Банк» Самокиша В.Ю. просила відмовити у задоволенні позову повністю, посилаючись на те, що позовні вимоги являються необґрунтованими, безпідставними та не підтвердженими належними доказами.

На підтримання поданого відзиву представник відповідача пояснила, що позивачем не надано суду банківської виписки по договору банківського вкладу, а наданий позивачем договір банківського вкладу не містить ознаки реального договору та взагалі не укладений між позивачем та банком, його примірник у банку відсутній. Позивачем кошти не вносились в касу банку.

Представник банку також зазначила, що надані позивачем висновки експертиз не можуть підтверджувати підписання договору банківського вкладу колишнім начальником Кіцманського відділення ПАТ «Укрсоцбанк» Васильковою Г.В., оскільки при їх проведенні було допущено порядок проведення експертизи, так як об`єкти на експертизу були надані слідчим наручним способом та в неупакованому вигляді, а в судовій технічні експертизі документів №214 експерт не в повній мірі відповів на питання, які ставилися на експертизу.

Окрім того, представник відповідача АТ «Сенс- Банк» Самокиша В.Ю. просила застосувати суд строк позовної давності.

Фактичні обставини, встановлені судом, та зміст спірних правовідносин.

Судом встановлено, що 23 квітня 2009 року між ОСОБА_5 та Акціонерно-комерційним банком соціального розвитку «Укрсоцбанк» в особі начальника Кіцманського відділення Василькової Г.В. було укладено Договір №168/1 банківського вкладу (депозитний вклад зі сплатою процентів щомісячно) згідно якого позивач розмістив у банку депозит у доларах США на загальні суму 12500 доларів США з нарахуванням відсотків в розмірі 16% річних.

Згідно пункту 1.1.1 Договору внесення клієнтом коштів підтверджується банком шляхом видачі розпорядження та договору.

Згідно пункту 1.3 Договору на депозитний рахунок додаткові внески коштів допускаються.

Вказаний договір містить підпис начальника Кіцманського відділення Василькової Г.В., відбиток кліше печатки «Укрсоцбанк», а також підпис позивача (а.с.31-32).

03 липня 2009 року згідно свідоцтва про зміну імені серії НОМЕР_1 від 03 липня 2009 року ОСОБА_5 змінив своє прізвище з « ОСОБА_6 » на « ОСОБА_7 » (а.с.28).

На підставі представлених позивачем банківських розпоряджень за 2009 2014 роки судом встановлено, що позивач неодноразово поповнював банківський вклад, знімав відсотки по депозиту або частину вкладу.

Банківські розпорядження містять необхідні реквізити договору банківського вкладу, та свідчать про наявність у позивача депозиту в банку.

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 23.11.2009 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в АКБ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 23.11.2009 року складає 27 500 доларів США. Цього дня Банком було виплачено Клієнту ОСОБА_1 відсотки по депозиту у сумі 391 долар США. Дата договору по якому Клієнту ОСОБА_1 виплачено відсотки - 23.11.2009 р.(а.с.33).

Згідно банківського розпорядження на поповнення вкладу від 01.12.2009 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в АКБ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 01.12.2009 року складає 27 500 доларів США. Цього дня, Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад на суму 15 000 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 42 500 доларів США (а.с.34).

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 23.12.2009 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в АКБ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 23.12.2009 року складає 42 500 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено Клієнту ОСОБА_1 відсотки по депозиту у сумі 582 долара США. Загальна сума вкладу після виплати відсотків 42 500 доларів США (а.с.36).

Згідно банківського розпорядження на поповнення вкладу від 23.12.2009 року, виданого АКБ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.12.2009 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 42 500 доларів США. Цього дня, Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад на суму 700 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 43 200 доларів США (а.с.35).

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 25.01.2010 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в АКБ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 25.01.2010 року складає 43 200 доларів США. Банком було виплачено Клієнту ОСОБА_1 відсотки по депозиту у сумі 648 доларів США. Загальна сума вкладу після виплати відсотків 43 200 доларів США(а.с.37).

Цього ж дня, 25.01.2010 року Банком згідно банківського розпорядження на виплату вкладу, ОСОБА_1 було виплачено частину вкладу в сумі 5000 доларів США. Загальний залишок вкладу після виплати частини вкладу склав 38 200 доларів США (а.с.38).

Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 10.03.2010 року, виданого АКБ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 10.03.2010 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 38 200 доларів США. Цього дня, 10.03.2010 року Банком було виплачено ОСОБА_1 частину вкладу в сумі 12 595 доларів США. Загальний залишок вкладу після виплати частини вкладу склав 25 605 доларів США (а.с.39).

Згідно банківського розпорядження на поповнення вкладу від 13.03.2010 року, виданого АКБ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 13.03.2010 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 25 605 доларів США. Цього дня, Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад на суму 11 400 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 37 005 доларів США (а.с.40). Згідно банківського розпорядження на поповнення вкладу від 16.03.2010 року, виданого АКБ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 16.03.2010 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 37 005 доларів США. Цього дня, Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад на суму 13 500 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 50 505 доларів США (а.с.41). Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 23.03.2010 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в АКБ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 23.03.2010 року складає 50 505 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено Клієнту ОСОБА_1 відсотки по депозиту у сумі 656 доларів США. Загальна сума вкладу після виплати відсотків 50 505 доларів США (а.с.42). Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 12.04.2010 року, виданого АКБ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 12.04.2010 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 50 505 доларів США. Цього дня, 12.04.2010 року Банком було виплачено ОСОБА_1 частину вкладу в сумі 1000 доларів США. Загальний залишок вкладу після виплати частини вкладу склав 49 505 доларів США (а.с.43). Згідно банківського розпорядження на поповнення вкладу та виплату відсотків від 26.04.2010 року, виданого АКБ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 26.04.2010 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 49 505 доларів США. Цього дня, Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад за рахунок відсотків у розмірі 700 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 50 205 доларів США (а.с.44).

Згідно банківського розпорядження на поповнення вкладу від 05.05.2010 року, виданого АКБ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 05.05.2010 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 50 205 доларів США. Цього дня, Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад на 5305 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 55 510 доларів США (а.с.45).

Згідно банківського розпорядження на поповнення вкладу та виплату відсотків від 25.05.2010 року, виданого АКБ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 25.05.2010 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 55 510 доларів США. Цього дня, Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад за рахунок відсотків у розмірі 700 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 56 210 доларів США (а.с.46).

Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 14.06.2010 року, виданого АКБ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 14.06.2010 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 56 210 доларів США. Цього дня, 14.06.2010 року Банком було виплачено ОСОБА_1 частину вкладу в сумі 1000 доларів США. Загальний залишок вкладу після виплати частини вкладу склав 55 210 доларів США (а.с.47). Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 23.06.2010 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в АКБ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 23.06.2010 року складає 55 210 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено Клієнту ОСОБА_1 відсотки по депозиту у сумі 837 доларів США. Загальна сума вкладу після виплати відсотків 55 210 доларів США (а.с.48). Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 24.06.2010 року, виданого АКБ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 24.06.2010 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 55 210 доларів США. Цього дня, 14.06.2010 року Банком було виплачено ОСОБА_1 частину вкладу в сумі 5000 доларів США. Загальний залишок вкладу після виплати частини вкладу склав 50 210 доларів США (а.с.49). Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 23.09.2010 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в АКБ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 23.09.2010 року складає 45 010 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено Клієнту ОСОБА_1 відсотки по депозиту у сумі 663 доларів США (а.с.50).

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 22.10.2010 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в АКБ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 22.10.2010 року складає 45 010 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено Клієнту ОСОБА_1 відсотки по депозиту у сумі 450 доларів США (а.с.51).

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 23.11.2010 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в АКБ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 23.11.2010 року складає 45 010 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено Клієнту ОСОБА_1 відсотки по депозиту у сумі 450 доларів США (а.с.52).

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 23.12.2010 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в АКБ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 23.12.2010 року складає 45 010 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено Клієнту ОСОБА_1 відсотки по депозиту у сумі 150 доларів США, а також Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад на 300 доларів США. Загальний залишок вкладу після виплати відсотків та поповнення вкладу склав 45 310 доларів США (а.с.53).

Згідно банківського розпорядження від 06.03.2011 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 06.13.2011 року складає 46 228 доларів США. Цього дня, Банком було нараховано Клієнту ОСОБА_1 відсотки по депозиту у сумі 462 доларів США, з яких виплачено 100 долірів США. Загальний залишок вкладу після нарахування та виплати відсотків склав 46 590 доларів США (а.с.54).

Згідно банківського розпорядження від 11.05.2011 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 11.05.2011 року складає 46 590 доларів США. Цього дня, 11.05.2011 року Банком було виплачено ОСОБА_1 частину вкладу в сумі 3400 доларів США. Загальний залишок вкладу після виплати частини вкладу склав 43 190 доларів США (а.с.55).

Згідно банківського розпорядження від 25.05.2011 року, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 25.05.2011 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 43 190 доларів США. Цього дня, Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад за рахунок відсотків у розмірі 492 долари США, а також внесено на депозит додатковий вклад у сумі 20 000 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 63 682 долари США (а.с.56).

Згідно банківського розпорядження від 26.05.2011 року, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 26.05.2011 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 63 682 доларів США. Цього дня, Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад на суму 19 818 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 83 500 доларів США (а.с.57).

Згідно банківського розпорядження від 23.06.2011 року, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.06.2011 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 83 500 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено відсотки по депозиту у сумі 429 доларів США, а Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад на суму 400 доларів США. Загальна сума вкладу після виплати відсотків та поповнення склала 83 900 доларів США (а.с.58).

Згідно банківського розпорядження від 22.07.2011 року, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 22.07.2011 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 83 900 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено відсотки по депозиту у сумі 229 доларів США, а Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад на суму 600 доларів США. Загальна сума вкладу після виплати відсотків та поповнення склала 84 500 доларів США (а.с.59).

Згідно банківського розпорядження від 23.08.2011 року, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.08.2011 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 84 500 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено відсотки по депозиту у сумі 345 доларів США, а Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад на суму 500 доларів США. Загальна сума вкладу після виплати відсотків та поповнення склала 85 000 доларів США (а.с.60).

Згідно банківського розпорядження від 23.09.2011 року, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.09.2011 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 85 000 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено відсотки по депозиту у сумі 850 доларів США, а також видано частину вкладу у сумі 500 доларів США. Загальна сума вкладу після виплати відсотків та видачі частини вкладу склала 84 500 доларів США (а.с.61).

Згідно банківського розпорядження від 24.10.2011 року, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 24.10.2011 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 84 500 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено відсотки по депозиту у сумі 845 доларів США. Загальна сума вкладу після виплати відсотків склала 84 500 доларів США (а.с.62).

Згідно банківського розпорядження від 24.11.2011 року, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 24.11.2011 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 84 500 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено відсотки по депозиту у сумі 845 доларів США, а також видано частину вкладу у розмірі 1205 доларів США. Загальна сума вкладу після виплати відсотків та видачі частини вкладу склала 83 295 доларів США (а.с.63).

Згідно банківського розпорядження від 01.12.2011 року, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 01.12.2011 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 83 295 доларів США. Цього дня, Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад на суму 2000 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 85 295 доларів США (а.с.64).

Згідно банківського розпорядження від 23.12.2011 року, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.12.2011 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 84 045 доларів США. Сума нарахованих відсотків складає 832 дол.США. Цього дня, Банком було видано Клієнту відсотки по депозиту у сумі 82 дол.США, а Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено на депозит на 750 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 84 795 доларів США (а.с.65). Згідно банківського розпорядження на внесення коштів на депозит від 17.01.2012 року, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 17.01.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 84 795 доларів США. Сума нарахованих відсотків складає 848 дол.США. Цього дня, Клієнтом ОСОБА_1 було внесено на депозит додатковий вклад у сумі 66 850 доларів США, а також поповнено вклад за рахунок відсотків у розмірі 600 долари США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 152 245 долари США (а.с.66).

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків та поповнення вкладу від 23.02.2012 року, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.02.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 152 245 доларів США. Сума нарахованих відсотків складає 1607 дол.США. Цього дня, Банком було видано Клієнту відсотки по депозиту у сумі 352 дол.США, а Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад за рахунок відсотків у розмірі 1255 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 153 500 долари США (а.с.67).

Згідно банківського розпорядження від 26.03.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 26.03.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 153 500 доларів США. Сума нарахованих відсотків складає 1535 доларів США. Цього дня, Банком було видано Клієнту відсотки по депозиту у сумі 235 дол.США, а Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад за рахунок відсотків у розмірі 1300 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 154 800 долари США (а.с.68).

Згідно банківського розпорядження від 23.04.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.04.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 154 800 доларів США. Сума нарахованих відсотків складає 1535 доларів США. Цього дня, Банком було видано Клієнту відсотки по депозиту у сумі 235 дол.США, а Клієнтом ОСОБА_1 було поповнено вклад за рахунок решти відсотків у розмірі 1300 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 156 100 долари США (а.с.69).

Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 26.04.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 26.04.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 156 100 доларів США. Цього дня, Банком було видано Клієнту частину вкладу у сумі 5000 дол.США. Загальна сума вкладу після видачі частини вкладу склала 151 100 доларів США (а.с.70). Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 23.05.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.05.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 151 100 доларів США. Цього дня, Банком було видано Клієнту відсотки по вкладу у сумі 1516 дол.США. Загальна сума вкладу після виплати відсотків - 151 100 доларів США (а.с.71).

Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 25.05.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 25.05.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 151 100 доларів США. Цього дня, Банком було видано Клієнту частину вкладу у сумі 20 000 дол.США. Загальна сума вкладу після видачі частини вкладу склала 131 100 доларів США (а.с.72).

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 25.06.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 25.06.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 131 100 доларів США. Цього дня, Банком було видано Клієнту відсотки по депозиту у сумі 1311 дол.США. Загальна сума вкладу після виплати відсотків - 131 100 доларів США (а.с.73). Згідно банківського розпорядження на поповнення вкладу від 25.06.2012 року, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 25.06.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 131 100 доларів США. Цього дня, Клієнтом ОСОБА_1 було внесено на депозит додатковий вклад у сумі 20 000 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення склала 151 100 доларів США (а.с.74). Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 23.07.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.07.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 151 100 доларів США. Сума нарахованих відсотків 1511 дол.США. Цього дня, Банком було видано Клієнту відсотки по депозиту у сумі 900 дол.США. Залишок відсотків - 611 дол.США. Залишок депозиту - 151 100 доларів США (а.с.75).

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 25.07.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 25.07.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 151 100 доларів США. Цього дня, Банком було видано Клієнту відсотки по депозиту у сумі 611 дол.США, а також частину вкладу у сумі 1100 дол.США. Залишок депозиту - 150 000 доларів США (а.с.76). Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 23.08.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.08.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 150 000 доларів США. Цього дня, Банком було видано Клієнту відсотки по депозиту у сумі 1500 дол.США. Загальна сума депозиту - 150 000 доларів США (а.с.77).

Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 14.09.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 14.09.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 150 000 доларів США. Цього дня, Банком було вижано Клієнту частину вкладу у сумі 5000 дол.США. Залишок депозиту після виплати частини вкладу - 145 000 доларів США (а.с.78). Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 24.09.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 24.09.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 145 000 доларів США. Цього дня, Банком було видано Клієнту відсотки по депозиту у сумі 1483 дол.США. Залишок вкладу - 145 000 доларів США (а.с.79).

Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 23.10.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.10.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 145 000 доларів США. Цього дня, Банком було видано Клієнту відсотки по депозиту у сумі 1450 дол.США, а також частину вкладу у сумі 5000 дол.США. Залишок депозиту - 140 000 доларів США (а.с.80). Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 02.11.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 02.11.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 140 000 доларів США. Цього дня, Банком було видано Клієнту частину вкладу у сумі 1500 дол.США. Залишок депозиту - 138 500 доларів США (а.с.81).

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 15.11.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 15.11.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 138 500 доларів США. Цього дня, Банком було видано Клієнту відсотки по депозиту у сумі 1389 дол.США, а також частину вкладу у сумі 500 дол.США. Залишок депозиту - 138 000 доларів США (а.с.82). Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 07.12.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 07.12.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 138 000 доларів США. Цього дня, Банком було видано Клієнту частину вкладу у сумі 3000 дол.США. Загальна сума вкладу після виплати частини вкладу - 135 000 доларів США (а.с.83).

Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 14.12.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 14.12.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 135 000 доларів США. Цього дня, Банком було видано Клієнту частину вкладу у сумі 1000 дол.США. Загальна сума депозиту - 134 000 доларів США (а.с.84).

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 24.12.2012 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 24.12.2012 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 134 000 доларів США. Цього дня, Банком було видано Клієнту відсотки по депозиту у сумі 1315 дол.США, а також частину вкладу у сумі 500 дол.США. Залишок депозиту - 133 500 доларів США (а.с.85). Згідно банківського розпорядження від 23.01.2013 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.01.2013 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 133 500 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено Клієнту відсотки по депозиту у сумі 315 дол.США, а Клієнтом було внесено на депозит 1000 доларів США. Загальна сума депозиту склала - 134 500 доларів США (а.с.86). Згідно банківського розпорядження від 25.02.2013 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 25.02.2013 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 134 500 доларів США. Сума нарахованих відсотків 1370 дол.США. Загальна сума вкладу з відсотками - 135 870 дол.США. Цього дня, Банком було виплачено Клієнту частину вкладу у сумі 4170 дол.США. Загальна сума вкладу - 131 700 доларів США (а.с.87).

Згідно банківського розпорядження від 25.03.2013 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 25.03.2013 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 130 000 доларів США. Сума нарахованих відсотків 1306 дол.США. Цього дня, Банком було виплачено Клієнту відсотки у сумі 306 дол.США, а решту суму відсотків у розмірі 1000 дол.США ОСОБА_1 вніс на депозит. Загальна сума вкладу після виплати відсотків та внесення коштів на депозит - 131 000 доларів США (а.с.88).

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 26.04.2013 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 26.04.2013 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 131 000 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено Клієнту відсотки у сумі 1310 дол.США. Загальна сума вкладу після виплати відсотків - 131 000 доларів США (а.с.89). Згідно банківського розпорядження на внесення коштів на депозит та виплату відсотків від 23.05.2013 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.05.2013 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 127 500 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено Клієнту відсотки у сумі 184 дол.США, а Клієнтом було внесено на депозит 1100 дол.США. Сума залишку депозиту - 128 600 доларів США (а.с.90).

Згідно банківського розпорядження на внесення коштів на депозит та виплату відсотків від 25.06.2013 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 25.06.2013 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 128 600 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено Клієнту відсотки у сумі 286 дол.США, а Клієнтом було внесено на депозит 1000 дол.США. Сума залишку депозиту - 129 600 доларів США (а.с.91).

Згідно банківського розпорядження на внесення коштів на депозит та виплату відсотків від 23.07.2013 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.07.2013 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 129 600 доларів США. Цього дня, Банком було виплачено Клієнту відсотки у сумі 296 дол.США, а Клієнтом було внесено на депозит 1000 дол.США. Сума залишку депозиту - 130 600 доларів США (а.с.92).

Згідно банківського розпорядження на внесення коштів на депозит від 01.08.2013 р, виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 01.08.2013 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 130 600 доларів США. Цього дня, Клієнтом було внесено на депозит додатковий вклад у розмірі 82 200 дол.США. Сума депозиту після внесення додаткового вкладу склала - 212 800 доларів США (а.с.93). Згідно банківського розпорядження від 22.08.2013 р., виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 22.08.2013 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 212 800 доларів США. Сума відсотків 230 дол.США. Сума виплати вкладу - 5000 дол.США, Сума внесення відсотків на рахунок 1700 дол. США. Сума депозиту -- 209 500 доларів США (а.с.94).

Згідно банківського розпорядження від 23.09.2013 р., виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.09.2013 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 209 500 доларів США. Сума виплати відсотків 182 дол.США. Сума внесення відсотків на рахунок 2000 дол. США. Сума депозиту -- 211 500 доларів США (а.с.95).

Згідно банківського розпорядження від 23.10.2013 р., виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.10.2013 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 211 500 доларів США. Сума відсотків 203 дол.США. Сума виплати вкладу 3000 дол.США. Сума внесення відсотків на рахунок 2000 дол. США. Сума депозиту -- 210 500 доларів США (а.с.96).

Згідно банківського розпорядження від 25.11.2013 р., виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 25.11.2013 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 210 500 доларів США. Сума нарахованих відсотків 2193 дол.США. Сума виданого вкладу 9500 дол.США. Сума виданих відсотків 193 дол.США. Сума внесення відсотків на рахунок 2000 дол. США. Сума депозиту 203 000 доларів США (а.с.97).

Згідно банківського розпорядження від 23.12.2013 р., виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.12.2013 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 203 000 доларів США. Сума нарахованих відсотків 2115 дол.США. Сума виданих відсотків 115 дол.США. Сума внесення відсотків на рахунок 2000 дол. США. Сума депозиту 205 000 доларів США (а.с.98). Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків та виплату вкладу від 23.01.2014 р., виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 23.01.2014 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 205 000 доларів США. Сума нарахованих відсотків 2135 дол.США. Сума виданих відсотків 135 дол.США. Сума виплати вкладу 5000 дол.США. Сума внесення відсотків на рахунок 2000 дол. США. Сума депозиту 202 000 доларів США (а.с.99).

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 24.02.2014 р., виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 24.02.2014 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 202 000 доларів США. Сума нарахованих відсотків 2020 дол.США. Сума виданих відсотків 620 дол.США. Сума внесення коштів на депозит 1400 дол. США. Сума депозиту 203 400 доларів США (а.с.100). Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 28.02.2014 р., виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 28.02.2014 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 203 400 доларів США. Сума виплати вкладу 1000 дол.США. Сума депозиту 202 400 доларів США (а.с.101).

Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 06.03.2014 р., виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 06.03.2014 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 199 400 доларів США. Сума виплати вкладу 1000 дол.США. Сума депозиту 198 400 доларів США (а.с.102).

Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 07.03.2014 р., виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 07.03.2014 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 198 400 доларів США. Сума виплати вкладу 4000 дол.США. Сума депозиту 194 400 доларів США (а.с.103).

Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 13.03.2014 р., виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 13.03.2014 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 188 400 доларів США. Сума виплати вкладу 10000 дол.США. Сума депозиту 178 400 доларів США (а.с.104).

Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 17.03.2014 р., виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 17.03.2014 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 178 400 доларів США. Сума виплати вкладу 1500 дол.США. Сума депозиту 176900 доларів США (а.с.105)..

Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 24.03.2014 р., виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 24.03.2014 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 178 400 доларів США. Сума нарахованих відсотків 1919 дол.США. Сума виданих відсотків 1500 дол.США. Сума депозиту 178 819 доларів США (а.с.106).

Згідно банківського розпорядження від 24.03.2014 року на переведення коштів на депозитний рахунок № НОМЕР_2 , виданого ПАТ «Укрсоцбанк» вбачається, що станом на 24.03.2014 року у Клієнта - ОСОБА_1 сума банківського вкладу складає 178 819 доларів США. Сума переводу (переказу) 100 000 дол.США. Сума депозиту 78 819 доларів США (а.с.107).

Згідно банківського розпорядження на переведення коштів на депозитний рахунок №26359402151626 від 11.04.2014 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 11.04.2014 року складає 78 819 доларів США. Цього дня, Клієнтом ОСОБА_1 було переведено на депозитний рахунок № НОМЕР_3 суму в 25 000 доларів США. Загальна сума вкладу після переведення частини коштів склала 53 819 доларів США (а.с.108).

Згідно банківського розпорядження від 15.04.2014 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 15.04.2014 року складає 53 819 доларів США. Цього дня, банком було видано Клієнту ОСОБА_1 суму в 1200 доларів США. Загальна сума вкладу після виплати частини коштів склала 52 619 доларів США (а.с.109). Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 17.04.2014 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 17.04.2014 року складає 52 819 доларів США. Цього дня, банком було видано Клієнту ОСОБА_1 суму в 1200 доларів США. Загальна сума вкладу після виплати частини коштів склала 51 619 доларів США (а.с.110). Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 18.04.2014 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 18.04.2014 року складає 51 619 доларів США. Цього дня, банком було видано Клієнту ОСОБА_1 частину вкладу в сумі 1200 доларів США. Загальна сума вкладу після виплати частини вкладу склала 50 419 доларів США (а.с.111). Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 23.04.2014 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 23.04.2014 року складає 50 419 доларів США. Цього дня, банком було видано Клієнту ОСОБА_1 частину вкладу в сумі 1200 доларів США, а також було виплачено відсотки у сумі 771 долар США. Загальна сума вкладу після виплати частини вкладу у розмірі 1200 дол.США склала 49 219 доларів США (а.с.112).

Згідно банківського розпорядження на виплату вкладу від 16.05.2014 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 16.05.2014 року складає 49 219 доларів США. Цього дня, банком було видано Клієнту ОСОБА_1 частину вкладу в сумі 50 000 доларів США, а Клієнтом було поповнено вклад на суму 10 500 доларів США. Загальна сума вкладу після виплати частини вкладу та поповнення вкладу склала 9 719 доларів США (а.с.113).

Згідно банківського розпорядження на внесення коштів на вклад від 21.05.2014 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 21.05.2014 року складає 9 719 доларів США. Цього дня, Клієнтом було поповнено вклад на суму 6000 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення вкладу склала 15 719 доларів США (а.с.114). Згідно банківського розпорядження на внесення коштів на вклад від 23.05.2014 року вбачається,що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 23.05.2014 року складає 15 719 доларів США. Цього дня, Клієнтом було поповнено вклад на суму 384 долари США. Загальна сума вкладу після поповнення вкладу склала 16103 доларів США (а.с.115). Згідно банківського розпорядження на внесення коштів на вклад від 05.06.2014 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 05.06.2014 року складає 16 103 доларів США. Цього дня, Клієнтом було поповнено вклад на суму 1200 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення вкладу склала 17303 доларів США (а.с.116). Згідно банківського розпорядження на внесення коштів на вклад від 23.06.2014 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 23.06.2014 року складає 17 303 доларів США. Сума нарахованих відсотків 169 дол.США.. Сума виплати коштів 172 дол.США. Сума внесення коштів на депозит 900 доларів США. Загальна сума вкладу після поповнення вкладу склала 18 200 доларів США (а.с.117).

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків та внесення коштів на вклад від 28.07.2014 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 28.07.2014 року складає 18 200 доларів США. Цього дня, Клієнтом було поповнено вклад на суму 100 доларів США, а банком було виплачено відсотки в сумі 82 долари США. Загальна сума вкладу після поповнення вкладу та виплати відсотків склала 18 300 доларів США (а.с.118).

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 23.09.2014 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 23.09.2014 року складає 18 350 доларів США. Сума нарахованих відсотків 183 долари США. Сума виплачених відсотків - 183 долари США. Загальна сума депозиту після виплати відсотків складає - 18 350 доларів США (а.с.119).

Згідно банківського розпорядження на виплату відсотків від 24.10.2014 року вбачається, що загальна сума банківського вкладу, розміщеного в ПАТ «Укрсоцбанк», Клієнт - ОСОБА_1 , станом на 24.10.2014 року складає 18 350 доларів США. Сума нарахованих відсотків складає 183 долари США. Сума виплачених відсотків - 183 долари США. Загальна сума депозиту після виплати відсотків складає - 18 350 доларів США (а.с.120).

Судом досліджено вищевказані банківські розпорядження, та встановлено, що банківські розпорядження видані ПАТ «Укрсоцбанк», та містять підпис начальника Кіцманського відділення ПАТ «Укрсоцбанк» Василькової Г.В., відбиток кліше печатки ПАТ «Укрсоцбанк», а також підпис позивача. У банківських розпорядженнях зазначено Клієнта банку ОСОБА_1 .

Судом також встановлено, що інтереси ОСОБА_1 у договірних відносинах з банком на підставі довіреності від 02 грудня 2011 року, виданої генеральним консульством України в м.Чікаго, США, також представляв його батько - ОСОБА_4 .

Також з матеріалів справи вбачається, що позивач 25 листопада 2014 року письмово звертався до ПАТ «Укрсоцбанк» (заява від 25.11.2014р.) стосовно укладеного договору банківського вкладу та повернення грошових коштів, про що відображено у службовому розслідуванні ПАТ «Укрсоцбанк» від 06.03.2015 року, проведеного Управлінням банківської безпеки у Західному регіоні (м.Львів) Департаменту безпеки ПАТ «Укрсоцбанк» за фактом порушень, допущених співробітниками Кіцманського відділення №933 ПАТ «Укрсоцбанк», які мали місце впродовж 2008-2014 років (порядковий номер за яким позивач зазначений у службовому розслідуванні банкуу списку осіб,які звернулися до ПАТ «Укрсоцбанк» - №77. Заява від 25.11.2014 р. Реєстровий номер заяви №376.) Згідно заяви позивачем заявлена вимога до ПАТ «Укрсоцбанк» про повернення банківського вкладу у розмірі 18350 доларів США.

Судом також встановлено, що 20.11.2014 року ПАТ «Укрсоцбанк» звернувся до Кіцманського РВ УМВС України в Чернівецькій області із заявою про вчинення злочину, у зв`язку із тим, що 20.11.2014 в ході проведення попередньої перевірки встановлено, що начальник Кіцманського відділення №933 Василькова Г.В., зловживаючи своїм службовим становищем, на протязі тривалого часу отримувала у фізичних осіб значні суми коштів, як у гривні, так і у іноземній валюті, і від імені банку заключала з ними фіктивні депозитні угоди. При цьому, кошти на банківські рахунки не надходили, але угоди завірялися її підписом та банківською печаткою. ОСОБА_3 періодично цим особам виплачувались депозитні проценти. Просив прийняти заяву про злочин та розпочати досудове розслідування за фактом вчинення дій, що мають ознаки кримінальних правопорушень, передбачених ст..190-192 КК України (а.с.132-133).

06.03.2015 року ПАТ «Укрсоцбанк» проведено службове розслідування за фактом порушень, допущених співробітниками Кіцманського відділення №933 ПАТ «Укрсоцбанк», які мали місце впродовж 2008-2014 років. Встановлено, що ОСОБА_3 з 2001 року (Наказ №34-ОС від 14.08.2001 року) по теперішній час обіймає посаду начальника Кіцманського відділення №933 ПАТ «Укрсоцбанк».

В матеріалах службового розслідування також зазначено, що відповідно до п.34 Посадової інструкції до її обов`язків відноситься затвердження підписом документів фінансового, розрахункового характеру, листів, договорів відповідно до наданої довіреності, а згідно довіреності ОСОБА_3 надано право від імені Банку укладати договори банківського вкладу на умовах «Правил надання банківських послуг на умовах комплексного банківського обслуговування для клієнтів-фізичних осіб в ПАТ «Укрсоцбанк».

Станом на 30.01.2015 до Банку звернулось 128 осіб із зверненнями щодо перевірки наявності депозитних вкладів та їх повернення, серед яких є і ОСОБА_8 .

Судом також встановлено, що станом на сьогоднішній день в провадженні Заставнівського районного суду Чернівецької області знаходиться кримінальна справа №718/470/17 (кримінальне провадження №12014260110000622 від 21.11.2014 по обвинуваченню колишнього начальника Кіцманського відділення ПАТ «Укрсоцбанк» ОСОБА_3 у скоєнні кримінальних правопорушень, передбачених ч.3 ст. 191, ч.4 ст. 191, ч.5 ст. 191, ч.2 ст. 200 КК України) в межах якої ОСОБА_1 визнаний потерпілою особою по епізоду щодо заволодіння начальником Кіцманського відділення ПАТ «Укрсоцбанк» ОСОБА_3 банківським вкладом ОСОБА_1 на суму 18300 доларів США.

Згідно з висновком судово-почеркознавчої експертизи документів № 98-К від 28 січня 2015 року, проведеної НДЕКЦ при УМВС України у Чернівецькій області,що проводилась в межах кримінального провадження №12014260110000622 підтверджується, що підписи виконані на договорі банківського вкладу від 23.04.2009 року табанківських розпорядженнях від 23.11.2009 року, від 01.12.2009 року, від 23.12.2009 року, від 23.12.2009 року, від 11.04.2014 року, від 15.04.2014 року, від 17.04.2014 року, від 18.04.2014 року, від 23.04.2014 року, від 16.05.2014 року, від 21.05.2014 року, від 23.05.2014 року, від 05.06.2014 року, від 28.07.2014 року, від 23.09.2014 року, від 24.10.2014 року, виданих на ім`я позивача у графі «Начальник Кіцманського відділення» виконан ОСОБА_9 (а.с.138-164).

За результатом проведеної НДЕКЦ при УМВС України у Чернівецькій області в межах кримінального провадження №12014260110000622 судово-технічної експертизи документів №209-К від 24 лютого 2015 року та №687-К від 14.04.2015 року підтверджується, що відбитки банківської печатки, що нанесені на договорі банківського вкладу від 23.04.2009 року табанківських розпорядженнях від 23.11.2009 року, від 01.12.2009 року, від 23.12.2009 року, від 23.12.2009 року, від 11.04.2014 року, від 15.04.2014 року, від 17.04.2014 року, від 18.04.2014 року, від 23.04.2014 року, від 16.05.2014 року, від 21.05.2014 року, від 23.05.2014 року, від 05.06.2014 року, від 28.07.2014 року, від 23.09.2014 року, від 24.10.2014 року, виданих на ім`я позивача від імені банку нанесені кліше печатки «Укрсоцбанк», зразки якої надано на дослідження (а.с.165-196).

Повернення позивачу банком коштів матеріали справи не містять.

Застосовані норми права та мотиви, з яких виходить суд при ухваленні рішення.

Вислухавши пояснення представників сторін, дослідивши матеріали справи, з`ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтуються позовні вимоги та заперечення сторін, оцінивши докази, які мають істотне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд приходить до наступних висновків.

Кожна особа має право на захист свого цивільного права у разі його порушення, невизнання або оспорювання. Кожна особа має право звернутися до суду за захистом свого особистого немайнового або майнового права та інтересу (частина перша статті 15, частина перша статті 16 ЦК України).

Способом захисту цивільних прав та інтересів може бути, зокрема, примусове виконання обов`язку в натурі (пункт 5 частини другої статті 16 ЦК України).

Правочин є правомірним, якщо його недійсність прямо не встановлена законом або якщо він не визнаний судом недійсним (стаття 204 ЦК України).

У статті 629 ЦК України закріплено один із фундаментів на якому базується цивільне право - обов`язковість договору.

Статтею 525 ЦК України передбачено, що є недопустимою одностороння відмова від зобов`язання.

Згідно статті 1 Протоколу № 1 до Конвенції про захист прав людини і основоположних свобод кожна фізична або юридична особа має право мирно володіти своїм майном.

Поняття «майно» в першій частині статті 1 Першого протоколу має автономне значення, яке не обмежується правом власності на фізичні речі та є незалежним від формальної класифікації в національному законодавстві. Певні інші права та інтереси, що складають активи, наприклад, борги, можуть також вважатися «майновими правами» і, відповідно, «майном» у розумінні цього положення (SUK v. UKRAINE, № 10972/05, § 22, ЄСПЛ, від 10 березня 2011 року).

Стосовно банківських вкладів Європейський суд з прав людини вважає, що вони беззаперечно становлять «майно», яке належить заявникам згідно зі статтею 1 Протоколу №1 і не заперечується, що заявники можуть забрати ці кошти разом з відповідними процентами, якщо забажають (GAYDUK AND OTHERS v. UKRAINE, № 45526/99, 46099/99, 47088/99, 47176/99, 47177/99, 48018/99, 48043/99, 48071/99, 48580/99, 48624/99, 49426/99, 50354/99, 51934/99, 51938/99, 53423/99, 53424/99, 54120/00, 54124/00, 54136/00, 55542/00, 56019/00, ЄСПЛ, від 2 липня 2002 року).

Тлумачення частини третьої статті 1060 ЦК України свідчить, що банк зобов`язаний видати вклад та нараховані проценти за вкладом із спливом строку, який встановлений у договорі банківського строкового вкладу.

Договір банківського вкладу укладається у письмовій формі. Письмова форма договору банківського вкладу вважається додержаною, якщо внесення грошової суми підтверджено договором банківського вкладу з видачею ощадної книжки або сертифіката чи іншого документа, що відповідає вимогам, встановленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту (частина перша статті 1059 ЦК України).

Згідно з пунктом 2.9 глави 2 розділу IV Інструкції про ведення касових операцій банками в Україні, затвердженої постановою Правління Національного банку України 01 червня 2011 року №174 та зареєстрованої в Міністерстві юстиції України 25 червня 2011 року за №790/19528, яка прийнята на заміну Інструкції про касові операції в банках України, затвердженої постановою Правління Національного банку України від 14 серпня 2003 року №337, банк (філія, відділення) зобов`язаний видати клієнту після завершення приймання готівки квитанцію (другий примірник прибуткового касового ордера) або інший документ, що підтверджує внесення готівки у відповідній платіжній системі. Квитанція або інший документ, що підтверджує внесення готівки у відповідній платіжній системі, має містити найменування банку (філії, відділення), який здійснив касову операцію, дату здійснення касової операції (у разі здійснення касової операції в післяопераційний час - час виконання операції або напис чи штамп «вечірня» чи «післяопераційний час»), а також підпис працівника банку (філії, відділення), який прийняв готівку, відбиток печатки (штампа) або електронний підпис працівника банку (філії, відділення), засвідчений електронним підписом САБ.

Відповідно до пункту 1.3 статті 1 Розділу IV Інструкції № 174 касові документи мають містити такі обов`язкові реквізити: найменування банку, який здійснює касову операцію, дату здійснення операції, зазначення платника та отримувача, суму касової операції, призначення платежу, підписи платника або отримувача та працівників банку, уповноважених здійснювати касову операцію.

Верховний Суд вже неодноразово зазначав, що відсутність реєстрації договору банківського вкладу, і як наслідок, необлікування на рахунку банку грошових коштів, залучених від юридичних і фізичних осіб на підставі укладеного в письмовій формі договору банківського вкладу, не можна вважати недодержанням письмової форми договору банківського вкладу за наявності ощадної книжки (сертифіката) чи іншого документа, що відповідає вимогам, установленим законом, іншими нормативно-правовими актами у сфері банківської діяльності (банківськими правилами) та звичаями ділового обороту, і є підтвердженням внесення готівки у відповідній платіжній системі. Відповідні юридичні факти (відсутність банківських рахунків, і як наслідок, необлікування на них грошових коштів, залучених від юридичних і фізичних осіб на підставі укладеного в письмовій формі договору банківського вкладу) слід кваліфікувати як невиконання банком своїх обов`язків за договором банківського вкладу (див. постанови Верховного Суду України від 25 квітня 2012 року у справі № 6-20цс12 та від 06 червня 2012 року у справі № 6-17цс12).

При виборі і застосуванні норми права до спірних правовідносин суд враховує висновки щодо застосування відповідних норм права, викладені в постановах Верховного Суду (частина четверта статті 263 ЦПК України).

Велика Палата Верховного Суду у пунктах 40, 67 та 68 постанови від 10 квітня 2019 року у справі № 463/5896/14-ц (провадження № 14-90цс19) вже вказувала, що:

- «оскільки саме банк визначає відповідальних працівників, яким надається право підписувати договори банківського вкладу, оформляти касові документи, а також визначає систему контролю за виконанням касових операцій, недотримання уповноваженими працівниками банку вимог законодавства у сфері банківської діяльності та внутрішніх вимог банку щодо залучення останнім вкладу (депозиту) (зокрема, й через видання документів на підтвердження внесення коштів, які не відповідають певним вимогам законодавства та/чи умовам договору банківського вкладу) не може свідчити про недотримання сторонами письмової форми цього договору. Відкриття відповідних рахунків та облік на них коштів у національній та іноземній валютах, залучених згідно з чинним законодавством від юридичних і фізичних осіб на підставі укладених у письмовій формі договорів банківського вкладу (депозиту), є обов`язком банку. Необлікування банком таких коштів не можна вважати недодержанням сторонами відповідного договору банківського вкладу (депозиту) його письмової форми;

- суди мають у порядку, передбаченому процесуальним законом, перевіряти доводи сторін і досліджувати докази стосовно додержання письмової форми договорів банківського вкладу, враховуючи, що недотримання уповноваженими працівниками банку вимог законодавства у сфері банківської діяльності та внутрішніх вимог банку щодо залучення останнім вкладу (депозиту) (зокрема, й через видання документів на підтвердження внесення коштів, які не відповідають певним вимогам законодавства й умовам договору банківського вкладу) не може свідчити про недотримання сторонами письмової форми цього договору».

Аналогічний правовий висновок Велика Палата Верховного Суду викладала у своїй постанові від 13 жовтня 2020 року в справі № 369/10789/14-ц (див. п. 7.67 постанови Великої Палати Верховного Суду).

Дана позиція Великої Палати Верховного Суду, яка викладена у постанові від 10 квітня 2019 року у справі №463/5896/14-ц, неодноразово враховувалася Верховним Судом при розгляді аналогічних справ за позовом вкладників ПАТ «Укрсоцбанк» до правонаступника АТ «Сенс банк»: (див. постанова Верховного Суду у складі Об`єднаної палати Касаційного цивільного судувід 02.02.2026 року у справі №716/1842/24; постанова ВС від 19.02.2024 року у справі №716/1876/24; постанова ВС від 24.06.2026 року у справі №718/76/24, постанова ВС від 24.07.2026 року у справі №726/151/24, постанова ВС від 13.01.2025 року у справі №718/435/24, постанова ВС від 08.01.2025 року у справі №718/2555/23, постанова ВС від 26.11.2024 року у справі №718/1862/22, постанова ВС від 04.09.2024 року у справі №718/4344/23; постанова ВСвід 04.09.2024 року у справі №718/2832/23).

Таким чином, неналежна організація роботи структурних підрозділів банківських установ, відсутність належного рівня контролю зі сторони правління банків за роботою працівників своїх структурних підрозділів, неякісний підбір кадрів для роботи у зазначених підрозділах, низький рівень програмного комп`ютерного забезпечення роботи структурних підрозділів та інше, не можуть бути підставами для відмови в задоволенні позовів споживачів про повернення банківських вкладів у разі зловживання банківськими працівниками, наділеними правами на укладання цивільно-правових угод своїми службовими обов`язками.

У постанові Великої Палати Верховного Суду від 08 червня 2021 року в справі № 662/397/15-ц (провадження № 14-20цс21) вказано, що: «з огляду на те, що позивачі правомірно сподівалися на належне оформлення вказаних договорів вкладу з відповідачем, а обов`язок забезпечення належного виконання працівниками відповідача посадових інструкцій лежить на банківській установі, особи, винні в порушенні правил банківських операцій, у спірних правовідносинах діяли від імені банку та розпоряджалися на власний розсуд коштами вже після передачі їх на депозит, отже, вчиняли протиправні дії стосовно коштів, які перейшли у власність відповідача. Позивачі не можуть бути відповідальними за порушення, вчинені посадовими особами відповідача, оскільки ними виконані умови укладених угод. Велика Палата Верховного Суду погоджується з висновками судів про наявність між сторонами договірних правовідносин за договорами банківського вкладу».

У постанові Об`єднаної палати Касаційного цивільного суду у складі Верховного Суду від 06 березня 2019 року у справі № 308/6023/15-ц (провадження № 61-4447сво18) зроблено висновок про те, що наявність кримінального правопорушення не впливає на договірні правовідносини, не спростовує їх існування та не припиняє їх.

Таким чином, питання про ступінь вини працівника банку, який привласнив кошти фізичних осіб (клієнтів), не впливає на обов`язок банку щодо належного виконання взятих на себе зобов`язань за відповідними договорами.

У постанові Верховного Суду у складі Об`єднаної палати Касаційного цивільного суду від 02 червня 2025 року у справі № 306/44/22 (провадження № 61-1800сво24) зроблено висновок про те, що:

- «договір банківського вкладу є реальним договором і вважається укладеним з моменту прийняття банком від вкладника або третьої особи на користь вкладника грошової суми (вкладу);

- парламентом у частині першій статті 1059 ЦК України розмежовано власне письмову форму (тобто коли вчиняється сторонами письмовий договір, який підтверджує внесення коштів вкладником) та замінники письмової форми договору банківського вкладу (зокрема, ощадна книжка, сертифікат чи інший документ, коли письмовий договір не вчинявся сторонами). Письмова форма договору банківського вкладу внаслідок його реального характеру є доказом не лише факту укладення договору, але й факту передачі грошової суми банку»;

У постанові Верховного Суду у складі Об`єднаної палати Касаційного цивільного суду від 03 липня 2023 року у справі № 175/4639/19 (провадження № 61-11582сво21),в якій позивач не мав змоги надати суду договір банківського вкладу, зазначено, що:

- «місцевий суд дійшов обґрунтованого висновку, що факт укладення вказаних депозитних договорів підтверджується Витягом з електронного додатка до договору про переведення боргу б/н від 17 листопада 2014 року, що за своїм юридичним змістом фактично є формою банківської виписки (довідки) за всіма банківськими договорами позивача, що є предметом розгляду.

- банк не спростував ані факту укладення депозитних договорів з позивачем, ані факту неповернення грошових коштів на вимогу вкладника. Колегія суддів вважає неприйнятними висновки апеляційного суду про те, що позивач не надав доказів на підтвердження факту укладення договорів банківських вкладів та зарахування коштів на рахунки, оскільки доказами зарахування коштів є лише оригінали договорів банківських вкладів та оригінали квитанцій про внесення грошових коштів на банківські рахунки, яких позивач не надав. Суд першої інстанції правильно вважав доведеним факт укладення між сторонами договорів банківських вкладів та внесення грошових коштів на підставі наданого позивачем Звіту про концентрацію ризиків за пасивними операціями банку» (форма № 625) ПАТ КБ «ПриватБанк» та формою банківської виписки (довідки) за всіма банківськими договорами позивача, що є предметом розгляду».

У вказаній справі №175/4639/19 (провадження № 61-11582сво21) Об`єднана палата Касаційного цивільного суду у своїй постанові від 03 липня 2023 року відступила від попередніх висновків Верховного Суду про нікчемність договору банківського вкладу внаслідок відсутності у позивача на момент розгляду справи в суді договорів банківського вкладу і касових документів на внесення коштів на депозит за цими договорами, у разі якщо наявність договірних відносин між банком і вкладником підтверджується іншими доказами, які за своїм юридичним змістом фактично можуть бути формою банківської виписки (довідки) за банківським договором позивача.

У подальшому, у постанові Верховного Суду від 04 вересня 2024 року в справі №718/2832/23 та постанові Верховного Суду від 24 червня 2026 року в справі №718/76/24 які прийняті в аналогічних справах за позовами вкладників ПАТ «Укрсоцбанк» до правонаступника - АТ «Сенс Банк», за фактичних обставин справи щодо відсутності у позивачів договору банківського вкладу (справа №718/2832/23), а також відсутності первинних банківських розпоряджень на внесення коштів на депозит (справи №718/2832/23 та №718/76/24), Верховний Суд застосував висновок Об`єднаної палати Касаційного цивільного суду, викладений у постанові від 03 липня 2023 року у справі № 175/4639/19 та скасував постанови Чернівецького апеляційного суду від 19 березня 2025 року у справі №718/76/24та від 06 лютого 2024 року у справі №718/2832/23, якими позивачам було відмовлено у задоволенні позову про стягнення банківського вкладу з підстав відсутності у позивачів договору банківського вкладу та первинних документів на внесення коштів на депозит.

За таких обставин, суд вважає, що надані позивачем у даній справі банківські розпорядження є достатнім та належними доказами, які свідчать про наявність між сторонами договірних відносин, а також наявність у позивача депозиту в банку та його фактичну суму, оскільки такі розпорядження за своїм юридичним змістом фактично є формою банківської виписки (довідки)по банківському вкладу позивача.

Досліджені в судовому засіданні докази та встановлені на їх підставі обставини в сукупності з наведеними правовими позиціями Верховного Суду повністю спростовують викладені представником відповідача у відзиві на позов доводи про те, що між сторонами відсутні договірні відносини з розміщення банківського вкладу, а надані позивачем на підтвердження позовних вимог докази є неналежними.

Обставини того, що ОСОБА_3 в період укладення договору банківського вкладу та видачі банківських розпорядженьна внесення коштів на депозит була начальником Кіцманського відділення ПАТ «Укрсоцбанк» і мала повноваження на укладення депозитних договорів визнається та підтверджується службовим розслідуванням банку, а належність ОСОБА_3 підпису, як уповноваженій особі банку на договорі банківського вкладу та банківських розпорядженнях підтверджується відповідними висновками експертиз, і належними та допустимими доказами з боку відповідача не спростовано.

Суд відхиляє твердження відповідача, що експертні висновки №98-К від 28.01.2015 року та №209-К від 24.02.2015 року не можуть бути доказами у справі так як об`єкти та зразки доставлені на дослідження нарочним в неупакованому вигляді, оскільки як вбачається з Висновку судово-почеркознавчої експертизи документів №98К від 28.01.2015 року, проведеної НДЕКЦ при УМВС України у Чернівецькій області в розділі «ДОСЛІДЖЕННЯ» висновку експертизи зазначено наступне: - «Об`єкти та зразки доставлені на дослідження нарочним упакованими в поліетиленовий пакет білого кольору до якого за допомогою липкої стрічки прикріплений аркуш паперу білого кольору з розмірами сторін 210х148 мм… Упаковка не порушена та забезпечує зберігання об`єктів дослідження та зразків , й запобігання несанкціонованому доступу. Кількість та перелік відповідає кількості та переліку, вказаному у постанові про призначення експертизи».

Окрім того, як вбачається з Висновку судово-технічної експертизи документів №209-К від 24.02.2015 року, проведеної НДЕКЦ при УМВС України у Чернівецькій області, в розділі «ДОСЛІДЖЕННЯ» на сторінці 28 висновку експертизи зазначено наступне: «Матеріали дослідження на дослідження передані після проведення судової почеркознавчої експертизи №98-К в цьому кримінальному провадженні… Зразки на дослідження доставлені без упаковки слідчим при постанові, що виконується. Кількість об`єктів відповідає переліку, вказаному у постанові».

У висновку експертизи експертом №209-К від 24.02.2015 року детально перераховані реквізити банківського договору та банківських розпоряджень, які були предметом дослідження експерта, і які дають можливість ідентифікувати документи, які були предметом експертизи.

Таким чином, з експертного висновку №209-К від 24.02.2015 рокучітко вбачається, які документи були надані на експертизу, і які документи досліджував експерт.

Суд також відхиляє твердження представника банку, що у висновку технічної експертизи документів №209-К експерт не відповів на питання, яке ставилося в постанові для призначення експертизи, а саме: «Яким же саме кліше нанесено відтиск печатки «м.Київ * Україна * Публічне акціонерне товариство «Укрсоцбанк» код 00039019 ** Каса №1» кліше печатки, зразки якої містяться в журналі обліку та видачі печаток і штампів, наданим на дослідження або іншим кліше на наданих позивачем документах, оскільки в мотивувальній частині висновку експерта №209-К (сторінка №32 висновку) зазначено, що «перераховані ознаки стійкості, суттєві, в їх сукупності індивідуальні та достатні для висновку, що відбитки печатки «м. Київ * Україна * Публічне акціонерне товариство «Укрсоцбанк» * Кіцманське відділення * Ідентифікаційний код 00039019 * КАСА №1» нанесені кліше печатки «м. Київ * Україна * Публічне акціонерне товариство «Укрсоцбанк» * Кіцманське відділення * Ідентифікаційний код 00039019 * КАСА №1», зразки якої надані на дослідження».

Отже, факт укладення договору банківського вкладу та внесення позивачем коштів підтверджено належними та допустимими доказами, тобто у судовому засіданні знайшов своє підтвердження факт наявності договірних відносин між банком та позивачем, які виникли на основі укладеного між сторонами договору, за умовами якого було внесено грошові кошти на депозит, а оскільки грошові кошти за договором банківського вкладу позивачу на його вимогу не виплачені, суд приходить до переконання про стягнення вказаних коштів (суми банківського вкладу) з відповідача.

Відповідно до ч.1 ст.76 ЦПК України, доказами є будь-які дані, на підставі яких суд встановлює наявність або відсутність обставин (фактів), що обґрунтовують вимоги і заперечення учасників справи, та інших обставин, які мають значення для вирішення справи.

Статтею 77 ЦПК України передбачено, що належними є докази, які містять інформацію щодо предмета доказування. Предметом доказування є обставини, що підтверджують заявлені вимоги чи заперечення або мають інше значення для розгляду справи і підлягають встановленню при ухваленні судового рішення. Сторони мають право обґрунтовувати належність конкретного доказу для підтвердження їхніх вимог або заперечень. Суд не бере до розгляду докази, що не стосуються предмета доказування.

Відповідно до чч.1, 5, 6 ст.81 ЦПК України, кожна сторона повинна довести ті обставини, на які вона посилається як на підставу своїх вимог або заперечень, крім випадків, встановлених цим Кодексом. Докази подаються сторонами та іншими учасниками справи. Доказування не може ґрунтуватися на припущеннях.

У постанові Великої Палати Верховного Суду від 18 березня 2020 року у справі №129/1033/13 зазначено, що принцип змагальності забезпечує повноту дослідження обставин справи та покладає тягар доказування на сторони. Водночас цей принцип не створює для суду обов`язок вважати доведеною та встановленою обставину, про яку стверджує сторона. Таку обставину треба доказувати таким чином, аби реалізувати стандарт більшої переконливості, за яким висновок про існування стверджуваної обставини з урахуванням поданих доказів видається вірогіднішим, ніж протилежний (див. постанови Касаційного господарського суду у складі Верховного Суду від 2 жовтня 2018 року у справі № 910/18036/17, від 23 жовтня 2019 року у справі № 917/1307/18 (пункт 41)).

У даній справі, на підставі зібраних та поданих сторонами доказів, висновок про наявність між позивачем та банком договірних відносин, а також висновок про внесення позивачем до банку банківського вкладу, є більш вірогіднішим ніж протилежний, оскільки банківська установа ПАТ «Укрсоцбанк» протягом багатьох років приймав від позивача кошти на депозит, нараховував відсотки по депозиту, в підтвердження чого позивача видавалися відповідні банківські розпорядження.

Звертаючись до банківської установи для розміщення вкладу, позивач правомірно сподівався на належне оформлення вказаного депозитного договору з банком, а обов`язок забезпечення належного виконання працівниками відповідача посадових інструкцій покладено на банківську установу.

При цьому, саме банк визначає відповідальних працівників, яким надається право підписувати договори банківського вкладу, оформляти касові документи, а також визначає систему контролю за виконанням касових операцій. Недотримання уповноваженими працівниками банку вимог законодавства у сфері банківської діяльності та внутрішніх вимог банку щодо залучення ними вкладу (депозиту) (зокрема, й через видання документів на підтвердження внесення коштів, які не відповідають певним вимогам законодавства й умовам договору банківського вкладу), та неналежне виконання ними своїх посадових обов`язків не може свідчити про недотримання сторонами письмової форми цього договору.

Щодо стягнення інфляційних та 3% річних.

Згідно частини другоїстатті 625 ЦК України боржник, який прострочив виконання грошового зобов`язання, на вимогу кредитора зобов`язаний сплатити суму боргу з урахуванням установленого індексу інфляції за весь час прострочення, а також три проценти річних від простроченої суми, якщо інший розмір процентів не встановлений договором або законом.

За змістом статті 625 ЦК України нарахування інфляційних втрат та 3% річних входять до складу грошового зобов`язання і вважаються особливою мірою відповідальності боржника за прострочення грошового зобов`язання, оскільки виступають способом захисту майнового права та інтересу, який полягає у відшкодуванні матеріальних втрат кредитора від знецінення грошових коштів унаслідок інфляційних процесів та отриманні компенсації (плати) від боржника за користування останнім утримуваними грошовими коштами, належними до сплати кредиторові.

Боржник не звільняється від відповідальності за неможливість виконання ним грошового зобов`язання.

На вимоги про стягнення 3 % річних та інфляційних втрат на підставі частини другої статті 625 ЦК України, які нараховані та заявлені у зв`язку з невиконанням грошового зобов`язання про видачу вкладу позовна давність не поширюється (постанова Верховного Суду у складі колегії суддів Другої судової палати Касаційного цивільного суду від 23 лютого 2022 року у справі № 363/3965/15 (провадження № 61-11520св20), постанова Верховного Суду складі колегії суддів Другої судової палати Касаційного цивільного суду від 30 листопада 2022 року у справі № 757/24677/18-ц (провадження № 61-5125св22)).

У постанові Верховного Суду у складі Об`єднаної палати Касаційного цивільного суду від 02 лютого 2026 року в справі № 716/1842/24 (провадження № 61-1735сво25), зазначено, що:

- «правопорядок виключає застосування позовної давності до вимог про повернення вкладів, щоб гарантувати їх збереження у довгостроковій перспективі та стимулювати довіру до банків. Тобто в основі виключення вимог вкладника із сфери дії позовної давності є політико-правовим;

- цей «імунітет» має поширюється на будь-яку вимогу вкладника щодо видачі (повернення) вкладу банком, іншою фінансовою установою. Зазначена гарантія охорони прав вкладника не залежить від обраного ним способу захисту прав, підстав пред`явлення такої вимоги, розірвання договору про банківський вклад за взаємною домовленістю сторін або в судовому порядку, відмови від договору в односторонньому порядку у випадках, передбачених договором та законом, чи навіть недійсності договору (нікчемності договору або визнання його недійсним на підставі рішення суду);

- на вимоги про стягнення 3 % річних та інфляційних втрат на підставі частини другої статті 625 ЦК України, які нараховані та заявлені внаслідок невиконанням грошового зобов`язання про видачу вкладу позовна давність не поширюється відповідно до пункту 2 частини першої статті 268 ЦК України, оскільки інфляційні втрати та 3 % річних входять до складу грошового зобов`язання».

Таким чином, враховуючи викладе, суд вважає вірним розрахунок позивача щодо стягнення 3% річних по банківському вкладу за увесь період прострочення до моменту звернення позивача до суду у даній справі.

Розрахунок 3% річних. Згідно розрахунку по вкладу у розмірі 18 300,00 доларів США, 3% річних за період з 26.11.2014 по 06.07.2026 року складають 6 391,83 доларів США. Загальна сума заборгованості по вкладу у доларах США, з урахуванням суми вкладу та 3% річних складає 24 741,83 доларів США.

Відповідачем не надано доказів на спростування розрахунку 3% річних та інфляційних втрат позивача, а тому такий взятий до уваги судом.

Щодо позовної давності до вимоги про стягнення банківського вкладу.

Представник відповідача просила застосувати до вимог позивача позовну давність.

Суд відхиляє вимогу представника відповідача про застосування позовної давності, виходячи з наступного.

У цивільному законодавстві визначено об`єктивні межі застосування позовної давності, які встановлюються прямо (стаття 268 ЦК України); опосередковано (з урахуванням сутності заявленої вимоги).

Згідно пункту 2 частини першої статті 268 ЦК України позовна давність не поширюється на вимогу вкладника до банку (фінансової установи) про видачу вкладу.

Тлумачення пункту 2 частини першої статті 268 ЦК України, з урахуванням принципу розумності, дає підстави для висновку, що позовна давність не поширюється на будь-яку вимогу вкладника щодо видачі (повернення) вкладу банком, в тому числі щодо стягнення 3 % річних та інфляційних втрат на підставі частини другої статті 625 ЦК України, які нараховані та заявлені внаслідок невиконанням грошового зобов`язання про видачу вкладу, оскільки інфляційні втрати та 3 % річних входять до складу грошового зобов`язання. (див., зокрема, постанову Верховного Суду у складі Об`єднаної палати Касаційного цивільного суду від 02 лютого 2026 року в справі № 716/1842/24 (провадження № 61-1735сво25),

Щодо суми, яка підлягає стягненню.

Позивач просить стягнути з відповідача на свою користьгривневий еквівалент банківського вкладу (долари США) у розмірі 24 741,83доларів США, що складається з 18 350 доларів США - неповернутого банківського вкладу та 6 391,83 доларів США - трьох відсотків річних згідно офіційного курсу валют, встановленого НБУ, станом на дату прийняття рішення.

Станом на дату ухвалення рішення (27.10.2026 року) офіційний курс гривні до іноземних валют, встановлений Національним банком Українистановить 45,5382 грн за 1 долар США

Відтак, з урахуванням зазначеного курсу, розмір гривневого еквівалента суми заборгованості по вкладу становить: (24 741,83доларів США * 45,5382 грн) 1 126 698 гривень 40 коп.

Щодо судового збору.

Як передбачено ч.1,2 ст.141 ЦПК України, судовий збір покладається на сторони пропорційно розміру задоволених позовних вимог. Інші судові витрати, пов`язані з розглядом справи, покладаються на відповідача у разі задоволення позову .

При зверненні до суду з даним позовом позивач звільнений від сплати судового збору.

З огляду на вказані вимоги, з відповідача Акціонерного товариства «Сенс-Банк» на користь держави належить стягнути судовий збір у розмірі 11 266,98 гривень.

На підставі викладеного, керуючись ст.ст.4, 15, 16, 509, 526, 608, 610, 625, 1058, 1059, 1060, 1061,1068, 1070 ЦК України, ст.ст.1, 10 Закону України «Про захист прав споживачів», ст.ст.2, 47 Закону України «Про банки і банківську діяльність», керуючись ст.ст.1-23, 76-81, 95, 131, 141, 258-259, 263-265, 352, 355 ЦПК України, суд,-

УХВАЛИВ:

Позов задовольнити.

Стягнути з Акціонерного товариства «Сенс Банк» (код ЄДРПОУ: 23494714, місцезнаходження: 03150, м. Київ, вул. Велика Васильківська, 100) на користь ОСОБА_1 (реєстраційний номер облікової картки платника податків: НОМЕР_4 , зареєстроване місце проживання: АДРЕСА_1 ) заборгованість по неповернутому банківському вкладу у розмірі 24 741,83 доларів США, гривневий еквівалент якого становить відповідно до офіційного курсу валют, встановленого Національним Банком України станом на дату прийняття рішення, 1 126 698 гривень 40 коп.

Стягнути з акціонерного товариства «Сенс Банк» (код ЄДРПОУ: 23494714, місцезнаходження: 03150, м. Київ, вул.Велика Васильківська, 100) на користь держависудовий збір у сумі 11 266,98 грн.

Рішення суду набирає законної сили після закінчення строку подання апеляційної скарги всіма учасниками справи, якщо апеляційну скаргу не було подано.

Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку до Чернівецького апеляційного суду протягом тридцяти днів з дня його проголошення, а в разі якщо рішення було постановлено без участі особи, яка його оскаржує, апеляційна скарга подається протягом тридцяти днів з дня отримання копії рішення.

Суддя Кіцманського

районного суду: Л.О. Масюк