Решение № 78290497, 04.12.2018, Окружний адміністративний суд міста Києва

ОКРУЖНИЙ АДМІНІСТРАТИВНИЙ СУД міста КИЄВА 01051, м. Київ, вул. Болбочана Петра 8, корпус 1Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

м. Київ

04 грудня 2018 року № 826/11438/18

Окружний адміністративний суд міста Києва у складі головуючого Бояринцевої М.А., розглянувши в порядку спрощеного провадження справу

за позовом ОСОБА_1

до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Куліша Віктора Михайловича,

третя особа, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору, на стороні відповідача: Фонд гарантування вкладів фізичних осіб

про зобов"язання вчинити дії,

В С Т А Н О В И В:

ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом, в якому просить:

- зобов"язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства " АктаБанк" включити дані ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "АктаБанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором про комплексне обслуговування карткового рахунку і банківської платіжної картки № НОМЕР_2 від 06.04.2012 та свідоцтвом про право на спадщину за законом від 16.06.2015 за № НОМЕР_4;

- зобов"язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АктаБанк" при включенні даних про ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "АктаБанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором про комплексне обслуговування карткового рахунку і банківської платіжної картки № НОМЕР_2 від 06.04.2012 та свідоцтвом про право на спадщину за законом від 16.06.2015 за НОМЕР_3 зазначити розмір суми на відшкодування коштів в розмірі 196 038,49 грн.;

- включення даних про ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "АктаБанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором про комплексне обслуговування карткового рахунку і банківської платіжної картки № НОМЕР_2 від 06.04.2012 та свідоцтвом про право на спадщину за законом від 16.06.2015 за № НОМЕР_4 вважати включеними з 27.03.2018;

- зобов"язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АктаБанк" надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок ОСОБА_1, яким необхідно здійснити виплати відшкодування коштів за вкладами в ПАТ " АктаБанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

В обґрунтування наведених вимог позивач посилається на Цивільний кодекс України, Закон України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб», Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 9 серпня 2012 року № 14, та зазначає, що Уповноваженою особою Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства ПАТ "АктаБанк" протиправно не включено позивача до переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб та визнано договір банківського вкладу нікчемним, оскільки відсутні підстави для такого визнання.

Від Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АктаБанк" Куліша В.М. надійшов відзив, в якому відповідач посилається на Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" та зазначає про правомірність невключення даних про ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "АктаБанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб в межах грошових коштів в розмірі 190000 грн., оскільки кошти на рахунок позивача надійшли внаслідок "дроблення" вкладу іншого клієнта. Також відповідач вказав на те, що власні грошові кошти позивача в розмірі 6039,19 грн. підлягають йому поверненню як вкладнику банку.

Представником третьої особи надані письмові пояснення по суті заявлених позовних вимог, в яких третя особа посилається на Цивільний кодекс України, Закон України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб", Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затверджене рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 9 серпня 2012 року № 14, Рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 09.08.2012 № 14 "Про затвердження Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами" та зазначає, що у Уповноваженої особи відсутні правові підстави для включення спадкоємця до Переліку вкладників Банку, оскільки чинним законодавством передбачена інша процедура отримання коштів за вкладом на підставі свідоцтва про право на спадщину.

Розглянувши подані документи і матеріали, всебічно і повно з'ясувавши фактичні обставини, на яких ґрунтується позов, оцінивши докази, які мають юридичне значення для розгляду справи і вирішення спору по суті, суд приходить до наступних висновків.

6 квітня 2014 року між ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством «АктаБанк» укладено договір про комплексне обслуговування карткового рахунку та банківської платіжної картки № НОМЕР_2.

06.08.2014 Товариством з обмеженою відповідальністю «Істок Плюс» перераховано на рахунок ОСОБА_4 кошти в розмірі 170 000 грн., 07.08.2014 - 20 000 грн., призначення платежу «надання фінансової допомоги».

Рішенням Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська від 29.09.2014 у справі № 200/15480/14ц за позовом ОСОБА_4 до Публічного акціонерного товариства «АктаБанк» про розірвання договору та стягнення депозиту позовні вимоги задоволено, розірвано договір про комплексне обслуговування карткового рахунку та банківської платіжної картки №145610 від 06.04.2012 року, укладеного між ОСОБА_4 та Публічним акціонерним товариством "АктаБанк", зобов'язано Публічне акціонерне товариство "АктаБанк" виплатити ОСОБА_4 через касу банку залишок коштів по картковому рахунку № НОМЕР_5 в сумі 197 528,49 грн. та стягнуто з Публічного акціонерного товариства "АктаБанк" на користь ОСОБА_4 3% річних за період з 12.08.2014 року по 01.09.2014 року в сумі 340,94 грн.

Вказаним рішенням встановлено, що станом на 18.08.2014 року на рахунку ОСОБА_4 наявні кошти в розмірі 197 737,33 грн. 08.08.2014 ОСОБА_4 подано заяву Публічному акціонерному товариству "АктаБанк" про закриття карткового рахунку та виплату залишку коштів через касу банку, проте станом на 29.09.2014 року ОСОБА_4 відповіді не надано, кошти з рахунку не виплачено, договір не розірваний.

Відповідно до свідоцтва про право на спадщину за законом від 16.06.2015 № НОМЕР_4 (спадкова справа № 9/2015), права на грошовий вклад з належними відсотками, нарахуваннями, компенсаціями та індексаціями, що зберігався у Публічному акціонерному товаристві «АктаБанк» на картковому рахунку фізичної особи № НОМЕР_5 по договору про комплексне обслуговування карткового рахунку та банківської платіжної карти від 06.04.2012 № НОМЕР_2, залишок якого у сумі 196 038,49 грн. перерахований на рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 30.04.2015, успадкував син ОСОБА_4 - ОСОБА_1.

Разом з тим, на підставі постанови Правління Національного банку України від 16.09.2014 № 576 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «АктаБанк» до категорії неплатоспроможних» виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб 16.09.2014 прийнято рішення № 90 про запровадження в Банку з 17.09.2014 тимчасової адміністрації.

15.12.2014 рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за № 144 тимчасову адміністрацію в ПАТ «АктаБанк» продовжено на один місяць.

На підставі постанови Правління Національного банку України від 15.01.2015 №19 «Про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію ПАТ «АктаБанк», виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення від 16.01.2015 № 6 «Про початок процедури ліквідації ПАТ «АктаБанк» та призначення уповноваженої особи Фонду на ліквідацію банку».

23.12.2015 виконавчою дирекцією Фонду гарантування вкладів фізичних осіб прийнято рішення № 237 про продовження строків здійснення процедури ліквідації ПАТ «АктаБанк» до 15.01.2018 включно.

Рішенням Виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 31.05.2017 № 2217 повноваження ліквідатора ПАТ «АктаБанк» з 07.06.2017 делеговано провідному професіоналу з питань врегулювання неплатоспроможності банків відділу організації процедур ліквідації неплатоспроможних банків департаменту управління активами Кулішу Віктору Миколайовичу.

27.03.2018 позивач звернувся до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб з індивідуальним зверненням про внесення його до переліку вкладників банку, які мають право на відшкодування коштів за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

До заяви позивачем додано: копії паспорту громадянина України ОСОБА_1, витяг з Єдиного державного демографічного реєстру щодо реєстрації місця проживання ОСОБА_1 № 8025-284011-2017, копію довідки про присвоєння реєстраційного номера облікової картки платника податків, нотаріально засвідчену копію свідоцтва про право на спадщину за законом, копію листа Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 15.03.2018 № 02-036-5488/18.

За результатами розгляду звернення позивача, Уповноважена особа Фонду на ліквідацію ПАТ «АктаБанк» повідомила позивача листом від 13.04.2018 № 257 про те, що триває перевірка правочинів, укладених за період 17.09.2013 по 17.09.2014, про результати проведення якої буде повідомлено додатково. В листі вказано також про те, що підставою для подання до Фонду додаткової інформації щодо включення ОСОБА_1, як спадкоємця ОСОБА_4 до Переліку вкладників є рішення суду на користь вкладника/спадкоємців вкладника, проте ПАТ «АктаБанк» оскаржено до Апеляційного суду Дніпропетровської області рішення Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська від 26.01.2016 у справі № 200/15480/14-ц.

Як вбачається з матеріалів справи, за результатами проведеної додаткової перевірки групи правочинів (інших договорів), пов'язаних з укладанням договорів банківського вкладу (депозиту) та договорів банківського рахунку (поточних рахунків, в тому числі карткових), здійсненням перерахування коштів між клієнтами в межах ПАТ «АктаБанк» Комісією зроблений висновок про нікчемність правочинів, в тому числі, з перерахування грошових коштів в розмірі 190 000 грн. на рахунок ОСОБА_4 від Товариства з обмеженою відповідальністю «Істок-Плюс» з тих підстав, що договори банківського вкладу передбачали платіж (розміщення вкладу) і надали окремому вкладнику можливість неправомірно збільшити суму відшкодування від Фонду гарантування вкладів фізичних осіб по своєму вкладу.

Наказом Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію ПАТ «АктаБанк» Куліша В.М. від 10.05.2018 № 26 затверджено результати додаткової перевірки щодо виявлення нікчемних правочинів, що містять ознаки, встановлені пунктом 7 частини третьої статті 38 Закону України «Про систему гарантування вкладів фізичних осіб».

Про визнання правочинів з перерахування грошових коштів в розмірі 190 000 грн. на рахунок ОСОБА_4 від Товариства з обмеженою відповідальністю «Істок-Плюс» нікчемними Уповноважена особа Фонду на ліквідацію ПАТ «АктаБанк» повідомила листом від 16.05.2018 № 363.

Правові, фінансові та організаційні засади функціонування системи гарантування вкладів фізичних осіб, повноваження Фонду гарантування вкладів фізичних осіб, порядок виплати Фондом відшкодування за вкладами встановлені Законом України "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб".

Частиною першою статті 3 Закону України від 23.02.12 р. № 4452-VI "Про систему гарантування вкладів фізичних осіб" (в редакції, яка діяла на час виникнення спірних правовідносин, далі - Закон № 4452-VI) встановлено, що Фонд є установою, що виконує спеціальні функції у сфері гарантування вкладів фізичних осіб та виведення неплатоспроможних банків з ринку.

Управління поточною діяльністю Фонду здійснює виконавча дирекція Фонду (частина перша статті 11 Закону № 4452-VI).

Повноваження виконавчої дирекції Фонду визначені в статті 12 Закону № 4452-VI. Зокрема, відповідно до пунктів 2, 4 частини третьої цієї статті виконавча дирекція Фонду у сфері забезпечення відшкодування коштів за вкладами визначає порядок відшкодування Фондом коштів за вкладами відповідно до розділу V цього Закону; приймає рішення про відшкодування коштів за вкладами у разі прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації банку.

Відповідно до статті 26 Закону № 4452-VI Фонд гарантує кожному вкладнику банку відшкодування коштів за його вкладом. Фонд відшкодовує кошти в розмірі вкладу, включаючи відсотки, нараховані на день початку процедури виведення Фондом банку з ринку, але не більше суми граничного розміру відшкодування коштів за вкладами, встановленого на дату прийняття такого рішення, незалежно від кількості вкладів в одному банку. Сума граничного розміру відшкодування коштів за вкладами не може бути меншою 200000 гривень. Адміністративна рада Фонду не має права приймати рішення про зменшення граничної суми відшкодування коштів за вкладами.

Вкладник - це фізична особа (крім фізичних осіб - суб'єктів підприємницької діяльності), яка уклала або на користь якої укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або яка є власником іменного депозитного сертифіката ( п.4 ч.1 ст. 2 Закону № 4452- VI).

Гарантії Фонду не поширюються на відшкодування коштів за вкладами у випадках, передбачених цим Законом (ч.1 ст.26 Закону № 4452- VI).

Вкладник набуває право на одержання гарантованої суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок коштів Фонду в межах граничного розміру відшкодування коштів за вкладами після прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку (ч.2 ст.26 Закону № 4452-VI).

Згідно статті 27 Закону № 4452-VI уповноважена особа Фонду складає перелік вкладників та визначає розрахункові суми відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду відповідно до вимог цього Закону та нормативно-правових актів Фонду станом на день отримання рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду, із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню.

Уповноважена особа Фонду зазначає у переліку вкладників суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів. Нарахування процентів за вкладами припиняється з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Протягом шести днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку виконавча дирекція Фонду затверджує реєстр вкладників для здійснення виплат відповідно до наданого уповноваженою особою Фонду переліку вкладників. Фонд публікує оголошення про відшкодування коштів вкладникам у газетах "Урядовий кур'єр" або "Голос України" та на своїй офіційній сторінці в мережі Інтернет не пізніше ніж через сім днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Згідно частини 1 ст.28 Закону № 4452-VI Фонд розпочинає виплату відшкодування коштів вкладникам, їх представникам та спадкоємцям у національній валюті України в готівковій або безготівковій формі не пізніше семи днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку.

Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня отримання Фондом рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію формує перелік вкладників, кошти яких не підлягають відшкодуванню Фондом відповідно до частини четвертої статті 26 цього Закону.

Як встановлено під час розгляду справи, Уповноваженою особою Фонду не включено позивача до переліку вкладників Банку, які мають право на відшкодування вкладів за рахунок коштів Фонду, у зв'язку з тим, що правочини по перерахуванню грошових коштів Товариством з обмеженою відповідальністю «Істок Плюс» на рахунок ОСОБА_4 з призначенням платежу «надання фінансової допомоги», на думку Уповноваженої особи Фонду, є нікчемними.

При цьому, як вбачається із матеріалів справи, фактично, Уповноважена особа Фонду визнала нікчемною розрахункову банківську операцію з перерахування коштів з одного рахунку на інший.

Разом з тим, в розумінні статті 2 Закону № 4452-VI ОСОБА_4 є вкладником Банку, а кошти, які надійшли для нього як вкладника за договором про комплексне обслуговування карткового рахунку та банківської платіжної картки, в розумінні тієї ж статті, є вкладом, на який поширюються гарантії, передбачені статтею 26 цього Закону.

Відповідно до пункту 3 частини 1 статті 2 Закону № 4452-VI вкладом є кошти в готівковій або безготівковій формі у валюті України або в іноземній валюті, які залучені банком від вкладника (або які надійшли для вкладника) на умовах договору банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку або шляхом видачі іменного депозитного сертифіката, включаючи нараховані відсотки на такі кошти.

Таким чином, передбачені Законом № 4452-VI гарантії за вкладом поширюються на осіб, які мають правовий статус вкладника неплатоспроможного банку (у розумінні статті 2 Закону № 4452-VI). Такий статус, з-поміж іншого, передбачає наявність вкладу, залученого, зокрема, на умовах договору про комплексне обслуговування карткового рахунку та банківської платіжної картки.

За договором банківського рахунка банк зобов'язується приймати і зараховувати на рахунок, відкритий клієнтові (володільцеві рахунка), грошові кошти, що йому надходять, виконувати розпорядження клієнта про перерахування і видачу відповідних сум з рахунка та проведення інших операцій за рахунком. Банк має право використовувати грошові кошти на рахунку клієнта, гарантуючи його право безперешкодно розпоряджатися цими коштами (частини 1, 2 статті 1066 Цивільного кодексу України).

Договір банківського рахунка укладається для відкриття клієнтові або визначеній ним особі рахунка у банку на умовах, погоджених сторонами (частина 1 статті 1067 Цивільного кодексу України).

Банк зобов'язаний вчиняти для клієнта операції, які передбачені для рахунків даного виду законом, банківськими правилами та звичаями ділового обороту, якщо інше не встановлено договором банківського рахунка. Банк зобов'язаний зарахувати грошові кошти, що надійшли на рахунок клієнта, в день надходження до банку відповідного розрахункового документа, якщо інший строк не встановлений договором банківського рахунка або законом (частини 1, 2 статті 1068 Цивільного кодексу України).

Як вбачається з матеріалів справи, перерахування коштів з рахунку Товариства з обмеженою відповідальністю «Істок Плюс» на рахунок ОСОБА_4 здійснено 06.08.2014, 07.08.2014, тобто до прийняття Національним банком України постанови від 16.09.2014 № 576 «Про віднесення Публічного акціонерного товариства «АктаБанк» до категорії неплатоспроможних».

ПАТ «АктаБанк», виконуючи розрахункові документи ТОВ «Істок Плюс» на переказ коштів на користь ОСОБА_4, не набув права на кошти. ПАТ «АктаБанк» не є стороною переказу коштів, а є лише виконувачем своїх зобов'язань перед клієнтом.

Списання та зарахування коштів за банківськими рахунками здійснюється відповідно до договорів обслуговування банківських рахунків та Інструкції про безготівкові рахунки в Україні в національній валюті, затвердженої постановою Національного банку України №22 від 21.01.2004 року, згідно з пунктом 1.4 глави 1 якої розрахунковий документ - документ на паперовому носії, що містить доручення та/або вимогу про перерахування коштів з рахунку платника на рахунок отримувача.

За таких обставин, суд зазначає про відсутність підстав для визнання нікчемними транзакції (операції) щодо коштів, зарахованих ТОВ «Істок Плюс» на рахунок ОСОБА_4

Разом з тим, суд зазначає, що під час розгляду справи Уповноваженою особою не надано доказів, які б свідчили, що правочини, вчинені з метою надання окремим кредиторам переваг (пільг), прямо не встановлених для них законодавством чи внутрішніми документами банку. Не надано також і обвинувального вироку суду, в якому було б встановлено вину позивача або посадових осіб ПАТ «Істок Плюс» з приводу укладення договору про комплексне обслуговування карткового рахунку та банківської платіжної картки. Відповідачем також не надано доказів на підтвердження факту того, що дії посадових осіб ТОВ «Істок Плюс» щодо перерахунку коштів на рахунок ОСОБА_4 суперечать закону.

Відсутність вказаних обставин дає суду підстави стверджувати про необґрунтованість доводів відповідача щодо нікчемності правочинів.

Крім цього, суд не приймає до уваги доводи відповідача щодо нікчемності вказаних правочинів у зв'язку із тим, що кошти на рахунок ОСОБА_4 надійшли внаслідок "дроблення" великого вкладу іншого клієнта, оскільки зазначене не свідчить про нікчемність укладеного правочину, а факт розміщення на вкладному рахунку позивача грошових коштів у розмірі 190 000 грн. відповідачем не заперечується.

Таким чином, Уповноваженою особою не доведено наявності, визначених п. 7 ч. 3 ст. 38 Закону № 4452-VI, підстав, які б свідчили про нікчемність правочинів.

При цьому, суд зазначає, що у разі якщо внаслідок проведених операцій Фонду, а не банку, завдані збитки (штучно збільшена сума гарантованих державною виплат), то стаття 38 Закону № 4452-VI не може бути застосована, а Фонд має звертатися до суду з вимогою про застосування наслідків недійсності нікчемного правочину на підставі статті 228 Цивільного кодексу України. Лише за наявності рішення суду можна застосовувати до позивача будь-які наслідки недійсності нікчемного правочину за цією статтею.

Зазначена правова позиція викладена в постанові Великої Палати Верховного Суду від 04 липня 2018 року у справі № 826/1476/15.

Однак, відповідного судового рішення щодо застосування наслідків недійсності нікчемного правочину відповідачем та третьою особою суду не надано.

Разом з тим, обов'язок банку щодо повернення грошових коштів ОСОБА_4 підтверджено рішенням Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська від 29.09.2014 у справі № 200/15480/14ц.

При цьому, суд не приймає до уваги посилання відповідача у листі від 13.04.2018 №257 про те, що остаточне рішення у справі Бабушкінського районного суду м.Дніпропетровська № 200/15480/14-ц не прийнято, виходячи з наступного.

Згідно даних Єдиного державного реєстру судових рішень, Ухвалою Бабушкінського районного суду м.Дніпропетровська від 26 січня 2015 року повернуто заяву Публічного акціонерного товариства «АктаБанк» про перегляд заочного рішення суду по справі за позовом ОСОБА_4 до Публічного акціонерного товариства «АктаБанк» про розірвання договору та стягнення депозиту.

Ухвалою Апеляційного суду Дніпропетровської області від 10.01.2018 апеляційну скаргу Публічного акціонерного товариства «АктаБанк» на ухвалу Бабушкінського районного суду м.Дніпропетровська від 26 січня 2015 року у справі повернуто без розгляду.

За таких обставин суд зазначає про набрання законної сили заочним рішенням Бабушкінського районного суду м. Дніпропетровська у справі № 200/15480/14-ц.

Відносно доводів третьої особи щодо відсутності правових підстав в Уповноваженої особи для включення позивача до Переліку вкладників Банку, як спадкоємця ОСОБА_4 суд зазначає наступне.

Згідно з пунктом 8 розділу ІІІ Положення про порядок відшкодування Фондом гарантування вкладів фізичних осіб коштів за вкладами, затвердженого рішенням виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 9 серпня 2012 року № 14 (у редакції рішення виконавчої дирекції Фонду гарантування вкладів фізичних осіб від 26 травня 2016 року № 823) виплата сум відшкодування спадкоємцям здійснюється за результатами розгляду їх індивідуальних звернень.

Розрахунок суми відшкодування, що сплачується спадкоємцям вкладника, здійснюється на основі, пропорційній успадкованим ними частинам вкладу(ів), в межах суми відшкодування, що належала цьому вкладнику.

Пунктом 9 Положення встановлено, що для отримання коштів за результатами розгляду індивідуального звернення вкладник або інша особа (представник, спадкоємець тощо) звертається до Фонду із заявою про виплату гарантованої суми відшкодування.

До заяви додаються:

засвідчена особистим підписом вкладника копія паспорта або іншого документа, що посвідчує особу, - з інформацією про прізвище, ім'я, по батькові, серію, номер, найменування або код органу, що видав документ, дату видачі;

копія документа, виданого контролюючим органом, що засвідчує реєстрацію особи в Державному реєстрі фізичних осіб - платників податків, або копія сторінки паспорта, у якому контролюючим органом зроблено відмітку про наявність права здійснювати будь-які платежі за серією та номером паспорта, якщо до паспорта не внесені дані про реєстраційний номер облікової картки платника податків.

Заяви про виплату гарантованої суми відшкодування розглядаються у строк, що не перевищує трьох місяців. Заявнику повідомляється про результат розгляду індивідуального звернення.

Відповідно до пункту 12 Положення № 14 для отримання відшкодування на правах спадщини спадкоємець додатково до зазначених у пункті 9 цього розділу документів подає до Фонду нотаріально засвідчену копію документа, що дає право на отримання відшкодування на правах спадщини.

Як вбачається з індивідуального звернення позивача, ОСОБА_1 подано всі необхідні документи, визначені Положенням.

З урахуванням наведеного та з огляду на те, що під час розгляду справи встановлено відсутність підстав для визнання нікчемними транзакції (операції) щодо коштів, зарахованих ТОВ «Істок Плюс» на рахунок ОСОБА_4, суд приходить до висновку про наявність права у позивача для отримання відшкодування на правах спадщини.

Пунктами 3-5 розділу ІІІ Положення №14 Уповноважена особа Фонду протягом трьох днів з дня прийняття рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку формує та подає до Фонду повний перелік вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами за рахунок Фонду (додаток 8), із визначенням сум, що підлягають відшкодуванню (далі - Перелік).

Перелік складається станом на день прийняття Національним банком України рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідацію банку і включає суму відшкодування для кожного вкладника, яка розраховується виходячи із сукупного обсягу всіх його вкладів у банку та нарахованих процентів, але не більше суми, встановленої адміністративною радою Фонду на день прийняття рішення про віднесення банку до категорії неплатоспроможних, незалежно від кількості вкладів в одному банку.

Визначений у Переліку залишок гарантованої суми надається з урахуванням розрахункових сум, сплачених вкладнику протягом дії тимчасової адміністрації у неплатоспроможному банку.

Якщо вкладник не отримав свої вклади у межах граничного розміру суми відшкодування протягом дії тимчасової адміністрації за рахунок цільової позики Фонду, така сума відшкодування включається до Переліку.

Перелік складається в алфавітному порядку за прізвищами вкладників та подається до Фонду на паперових та електронних носіях разом із супровідним листом.

Інформація про вкладника в Переліку має забезпечувати його ідентифікацію відповідно до законодавства.

Перелік на паперових носіях (пронумерованих, прошитих) засвідчується підписом уповноваженої особи Фонду та відбитком печатки банку, що ліквідується, на електронних носіях подається на CD-дисках у csv файлі. Дані на паперових та електронних носіях повинні бути ідентичними.

Файл csv формується за структурою інформаційного рядка файла "Перелік вкладників" (додаток 9) та за правилами формування csv файлів (додаток 10).

У відповідності до пункту 6 Розділу ІІІ Положення №14 протягом процедури ліквідації уповноважена особа Фонду може надавати до Фонду додаткову інформацію про вкладників стосовно: зменшення (збільшення) кількості вкладників, яким необхідно здійснити виплати відшкодування; зміни розміру належних їм сум; зміни особи вкладника; змін реквізитів вкладників; змін розміру сум разом із змінами реквізитів вкладників.

За таких обставин, суд приходить до висновку про наявність правових підстав для зобов"язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства " АктаБанк" включити дані ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "АктаБанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором про комплексне обслуговування карткового рахунку і банківської платіжної картки № НОМЕР_2 від 06.04.2012 та свідоцтвом про право на спадщину за законом від 16.06.2015 за № НОМЕР_4 та про зобов"язання Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АктаБанк" надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок ОСОБА_1, яким необхідно здійснити виплати відшкодування коштів за вкладами в ПАТ " АктаБанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

Відносно доводів відповідача, що Комісія подала до Фонду пропозицію щодо зняття тимчасового обмеження та внесення змін та доповнень до переліку рахунків вкладника ОСОБА_4 у сумі 6 039,19 грн. суд зазначає, що доказів на підтвердження зазначеної позиції матеріали справи не містять, а тому суд приходить до висновку про наявність правових підстав для визначення суми, яка підлягає відшкодуванню позивачу в розмірі 196038,49 грн.

Разом з тим, судом визнаються необгрунтованими позовні вимоги щодо визначення судом дати включення даних про ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в ПАТ "АКТАБАНК", оскільки обов'язок відповідача щодо здійснення вказаних дій та подання додаткової інформації до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб виникне з дати набрання рішенням законної сили.

За таких обставин, суд приходить до висновку про обгрунтованість позовних вимог в частині, тому позов визнається таким, що підлягає задоволенню частково.

У відповідності до ч. 1 ст. 139 Кодексу адміністративного судочинства України при задоволенні позову сторони, яка не є суб'єктом владних повноважень, всі судові витрати, які підлягають відшкодуванню або оплаті відповідно до положень цього Кодексу, стягуються за рахунок бюджетних асигнувань суб'єкта владних повноважень, що виступав відповідачем у справі, або якщо відповідачем у справі виступала його посадова чи службова особа.

При частковому задоволенні позову судові витрати покладаються на обидві сторони пропорційно до розміру задоволених позовних вимог. При цьому суд не включає до складу судових витрат, які підлягають розподілу між сторонами, витрати суб'єкта владних повноважень на правничу допомогу адвоката та сплату судового збору (частина третя статті 39 Кодексу адміністративного судочинства України).

Керуючись статтями 139, 241-243, 246 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

В И Р І Ш И В:

1.Позов ОСОБА_1 (місце проживання: 02140, АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1) до Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" Куліша Віктора Михайловича (місцезнаходження: 04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48, код ЄДРПОУ 21708016) задовольнити частково.

2. Зобов"язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АктаБанк" включити дані про ОСОБА_1 до Переліку вкладників, які мають право на відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "АктаБанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб за договором про комплексне обслуговування карткового рахунку і банківської платіжної картки № НОМЕР_2 від 06.04.2012 та свідоцтвом про право на спадщину за законом від 16.06.2015 за № НОМЕР_4, зазначивши суму на відшкодування коштів у розмірі 196 038,49 грн.

3. Зобов"язати Уповноважену особу Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АктаБанк" надати до Фонду гарантування вкладів фізичних осіб додаткову інформацію стосовно збільшення кількості вкладників за рахунок ОСОБА_1, яким необхідно здійснити виплати відшкодування коштів за вкладами в Публічному акціонерному товаристві "АктаБанк" за рахунок Фонду гарантування вкладів фізичних осіб.

4. В іншій частині позову - відмовити.

5. Стягнути на користь ОСОБА_1 (місце проживання: 02140, АДРЕСА_1, ідентифікаційний номер НОМЕР_1) судовий збір у розмірі 2 114 (дві тисячі сто чотирнадцять) грн. 80 коп. за рахунок Уповноваженої особи Фонду гарантування вкладів фізичних осіб на ліквідацію Публічного акціонерного товариства "АКТАБАНК" (місцезнаходження: 04112, м. Київ, вул. Дегтярівська, 48, код ЄДРПОУ 21708016).

Рішення суду набирає законної сили в строк і порядку, передбачені статтею 255 Кодексу адміністративного судочинства України. Рішення суду може бути оскаржено за правилами, встановленими ст. ст. 293, 295 - 297 КАС України.

Суддя М.А. Бояринцева