Решение № 33698439, 20.09.2013, Господарський суд Закарпатської області

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД ЗАКАРПАТСЬКОЇ ОБЛАСТІ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

Рішення

20.09.2013 р. Справа № 907/746/13

За позовом Публічного акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк „Київ", м. Київ

до відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю „Сузір'я", с. Солочин Свалявського району

про стягнення 398 539 грн. 08 коп. збитків,

Суддя господарського суду - Пригара Л.І.

представники:

Позивача - Оберемко Р.А., довіреність № 25/65 від 26.07.2013 року

Відповідача -

СУТЬ СПОРУ: Публічним акціонерним товариством „Акціонерний комерційний банк „Київ", м. Київ заявлено позов до відповідача Товариства з обмеженою відповідальністю „Сузір'я", с. Солочин Свалявського району про стягнення 398 539 грн. 08 коп. збитків.

Представник позивача позовні вимоги підтримав повністю. В обґрунтування позовних вимог вказує на те, що оскільки відповідачем, як Забудовником, не було перераховано позивачеві, як Управителю, на рахунок Фонду фінансування будівництва (ФФБ) відповідної суми коштів, необхідної для виплати позивачем, як Управителем, Довірителю, який прийняв рішення про вихід із ФФБ, позивач, здійснивши таку виплату згідно рішення Ужгородського міськрайонного суду від 19.04.2012 року, яке набрало законної сили 17.10.2012 року, за рахунок власних коштів, звернувся з вимогою про стягнення з відповідача 398 539 грн. 08 коп. збитків.

Щодо заперечень відповідача про стягнення збитків в частині 12 997 грн. 09 коп. інфляційних нарахувань та 11 523 грн. 84 коп. три проценти річних заперечує, з посиланням на те, що право на відшкодування понесених банком збитків виникло саме з дня сплати ним грошових коштів на користь довірителя Кордас Т.Ю. на виконання рішення Ужгородського міськрайонного суду від 19.04.2012 року, яке набрало законної сили 17.10.2012 року, а не з моменту, як зазначає відповідач, звернення позивача до відповідача із письмовою вимогою про необхідність перерахування до ФФБ відповідної суми коштів, необхідної для розрахунку з довірителем.

Представник відповідача подав письмовий відзив на позовну заяву, в якому проти задоволення позову заперечує. Зокрема вказує на те, що вини відповідача у заподіяні позивачеві збитків на усю заявлену до стягнення суми немає, а саме в частині стягнення суми 24 520 грн. 93 коп., в тому числі 12 997 грн. 09 коп. інфляційних нарахувань та 11 523 грн. 84 коп. три проценти річних. Посилається на те, що відповідач не може нести відповідальність у вигляді відшкодування збитків на користь позивача понесених витрат по сплаті інфляційних нарахувань та трьох процентів річних, оскільки такі нараховані за період, що передував зверненню позивача до відповідача із письмовою вимогою про необхідність перерахування до ФФБ відповідної суми коштів, необхідної для розрахунків з довірителями.

Вивчивши та дослідивши матеріали справи, заслухавши пояснення представників сторін,

суд встановив:

20 квітня 2007 року між Акціонерним комерційним банком „Київ" в особі Святошинської філії (надалі - Управитель) та Товариством з обмеженою відповідальністю „Сузір'я" (надалі - Забудовник) було укладено договір про організацію спорудження об'єкта будівництва на підставі Правил Фонду фінансування будівництва, затверджених Рішенням Правління АКБ „Київ", відповідно до якого Управитель (позивач), який діє на праві довірчої власності в інтересах Довірителів (фізичних осіб), замовляє Забудовнику (відповідачу) збудувати належної якості багатоквартирний житловий будинок, що знаходиться за адресою: м. Ужгород, вулиця Д. Климпуша (надалі - Об'єкт будівництва), ввести його в експлуатацію та передати Об'єкти інвестування Довірителям Фонду фінансування будівництва (ФФБ) у власність у встановлені в цьому Договорі строки та на умовах, визначених Правилами ФФБ, а Управитель зобов'язується забезпечити своєчасне фінансування будівництва за рахунок грошових коштів, отриманих у довірчу власність за укладеними з Довірителями Договорами про участь у ФФБ (п. 1.1. Договору).

Згідно з пунктом 1.4. Договору сторони передбачили, що Забудовник (відповідач) зобов'язаний своєчасно збудувати та ввести в експлуатацію незалежно від обсягу фінансування Об'єкт будівництва та передати Довірителям, що відповідно до Правил ФФБ набули статусу Інвесторів та мають право на отримання у власність закріпленого за ними об'єкта інвестування, об'єкти інвестування у відповідності до цієї Угоди та Правил ФФБ. Фінансування спорудження об'єкта будівництва здійснюється Управителем за рахунок коштів ФФБ, крім коштів оперативного резерву (10% від ФФБ) в порядку, встановленому цим Договором (п. 1.5. Договору).

Сторони домовились, що початком спорудження Об'єкта будівництва є квітень 2007 року, введення Об'єкта будівництва в експлуатацію - вересень 2008 року, дата передачі Об'єктів інвестування Довірителям під заселення - березень 2009 року (п. 1.8. Договору, з внесеними змінами відповідно до Додаткової угоди № 1 від 28.03.2008 року).

Управитель формує оперативний резерв в розмірі 10% від суми грошових коштів, отриманих у довірчу власність за укладеними з Довірителями договорами про участь у ФФБ (п. 2.8. Договору ).

Пунктом 3.3.10. Договору сторонами встановлено, що у випадку недостатності грошових коштів оперативного резерву для виплати Довірителям та у випадках зменшення обсягу підтвердженого замовлення внаслідок відмови Довірителя від участі у ФФБ, а також в інших випадках, встановлених Правилами ФФБ та укладеними Договорами про участь у ФФБ, на першу письмову вимогу Управителя, в термін не пізніше 10 (десяти) банківських днів з дати отримання від Управителя офіційного листа Забудовник зобов'язаний, перерахувати на рахунок ФФБ грошові кошти в необхідному обсязі.

Відповідно до п.п. 4.1. та 4.2. Договору, фінансування будівництва за рахунок коштів ФФБ Управитель здійснює в межах фактично отриманих від Довірителів в управляння грошових коштів, за винятком сум оперативного резерву, який формується Управителем у розмірі, визначеному п. 2.8. цього Договору. Управитель не пізніше ніж через 5 днів після отримання коштів від Довірителя перераховує їх Забудовнику якщо немає іншої письмової домовленості між Сторонами, за винятком суми що зараховується до оперативного резерву. Управитель зараховує до оперативного резерву не більше ніж 10% від суми фактично отриманих від Довірителів коштів.

Вказаний Договір підписаний сторонами та скріплений їх печатками, в судовому порядку недійсним не визнавався.

Згідно з Правилами Фонду фінансування будівництва виду А, затверджених рішенням Правління АКБ „Київ" (протокол № 11 від 21.03.2007 року), Управитель для виконання своїх зобов'язань перед Довірителями ФФБ формує на рахунку ФФБ оперативний резерв за рахунок частини коштів Довірителів, залучених до ФФБ (п. 2.5. Правил ФФБ). Кошти оперативного резерву залишаються в управлінні Управителя та використовуються, зокрема, на виплату Довірителям на їх вимогу коштів з ФФБ на умовах Правил ФФБ.

Відповідно до п. 3.5 Правил ФФБ, для досягнення визначеної Довірителями мети управління коштами ФФБ Управитель, в порядку та в строки встановленні у Договорі про організацію спорудження об'єкта будівництва, перераховує Забудовнику не менше ніж 90 % від залучених в управління коштів Довірителів. Решту грошових коштів, але не більше ніж 10% від залучених в управління коштів Довірителів, Управитель спрямовує на формування оперативного резерву.

Позивач (Управитель) на виконання Договору про організацію спорудження об'єкта будівництва від 20.04.2007 року з метою залучення коштів для будівництва уклав договір про участь у Фонді фінансування будівництва із фізичною особою Кордас Т.Ю. № 14/2008 від 05.02.2008 року, згідно з яким Банк (Управитель) прийняв кошти до ФФБ з подальшим використанням їх відповідно до Правил ФФБ.

Довірителем були виконані зобов`язання, передбачені умовами вищезазначеного Договору про участь у Фонді фінансового будівництва по внесенню грошових коштів у відповідності з погодженими сторонами графіками, а Управителем використано за цільовим призначенням отримані від Довірителя кошти, які сплачено на вказаний у Договорах рахунок ФФБ.

У зв'язку з порушенням введення об'єкту будівництва в експлуатацію та відповідно й передачі квартири у власність, Кордас Теодора Юліївна 23.12.2010 року подала заяву про відмову від участі у Фонді фінансування будівництва, розірвання Договору про участь у Фонді фінансування будівництва та вимогою про повернення внесених нею коштів. На момент подачі заяви про вихід Довірителя (Кордас Т.Ю.) із ФФБ, загальна вартість закріплених за нею вимірних одиниць об'єкту інвестування становила 374 018 грн. 15 коп. У відповідності до п. 2.2.2. підпункту "а" вказаного договору Довіритель має право відмовитись від участі у ФФБ шляхом розірвання договору про участь у ФФБ та отримати кошти в сумі, що відповідає вартості закріплених за ним вимірних одиниць об`єкта інвестування за ціною на день подання заяви про відмову від участі у ФФБ, але не менше суми коштів, внесених Довірителем до ФФБ.

У зв'язку із недостатністю грошових коштів в оперативному резерві для повернення їх Кордас Т.Ю. (Довірителю) згідно поданої заяви про відмову від участі у ФФБ, Управитель (Банк) неодноразово звертався до Забудовника із листами щодо повернення коштів для виконання зобов'язань перед Довірителем в частині повернення коштів для розрахунку із Кордас Т.Ю. (листи № 16-02/60 від 11.01.2011 року та № 16-02/1436 від 11.04.2011 року).

Однак, Забудовником (відповідачем) не направлено Управителю (позивачу) грошові кошти для повернення їх Довірителю - Кордас Т.Ю., чим було порушено вимоги Договору про організацію спорудження об'єкта будівництва, Правил ФФБ та Закону.

Порушення зобов'язань Забудовником призвели до неможливості повернення Управителем грошових коштів Довірителю, що стало підставою останнього звернутися до суду із позовом до Управителя та Забудовника про розірвання договору про участь у Фонді фінансування будівництва та стягнення коштів.

В результаті розгляду позовної заяви Кордас Т.Ю., рішенням Ужгородського міськрайонного суду від 19.04.2012 року частково задоволено позов Кордас Теодори Юліївни: договір № 14/2008 про участь у Фонді фінансування будівництва від 05.02.2008 року розірвано та стягнуто з Банку суму, що складає загальну вартість закріплених вимірних одиниць об'єкта інвестування в розмірі 374 018 грн. 15 коп. та понесених інфляційних втрат в розмірі 12 997 грн. 09 коп., а також 11 523 грн. 84 коп. три проценти від простроченої суми. Вказане судове рішення набрало законної сили після його перегляду в апеляційному порядку та виконане Банком у повному обсязі. Зокрема, у зв'язку із розірванням договору про участь у ФФБ на користь Кордас Т.Ю. сплачено за рахунок власних коштів Управителя суму 398 539 грн. 08 коп.

Слід зазначити, що до прийняття Ужгородським міськрайонним судом у справі № 2-3259/11 рішення від 19.04.2012 року ПАТ „АКБ „Київ", як Управитель, на адресу Товариства з обмеженою відповідальністю „Сузір'я", як Забудовника, скерував листи № 16-02/60 від 11.01.2011 року (копія реєстру відправлених листів від 11.01.2011 року, в тому числі на адресу ТОВ „Сузір'я) та 16-02/1436 від 11.04.2011 року (отриманий відповідачем 14.04.2011 року згідно повідомлення про вручення рекомендованого поштового відправлення, арк. спр. 239) з письмовою вимогою щодо перерахування коштів для виконання зобов'язань перед Довірителями, в тому числі із Кордас Т.Ю. на підставі п. 5.4.2. Правил Фонду фінансування будівництва виду А. Докази, які б засвідчували факт перерахування даним Забудовником, у встановлений термін не пізніше 10-ти банківських днів, відповідно до вимог п. 3.3.10 Договору від 20.04.2007 року, з дня отримання від Управителя даної письмової вимоги, на рахунок ФФБ коштів необхідних для повернення Управителем Довірителям, в тому числі і Довірителю - Кордас Т.Ю., у матеріалах справи відсутні.

Як вбачається з матеріалів справи, виконавче провадження по примусовому виконанню виконавчого листа закінчено, в зв'язку з його повним фактичним виконанням, шляхом сплати загальної суми в розмірі 398 539 грн. 08 коп., що підтверджується платіжним дорученням № 49843 від 23.05.2013 року (арк. спр. 52)

Згідно п. 1.8. Договору Сторони домовились про введення Об'єкта будівництва в експлуатацію в червні 2008 року, дата передачі Об'єктів інвестування Довірителям під заселення - березень 2009 року (п. 1.8. Договору, з внесеними змінами відповідно до Додаткової угоди № 1 від 28.03.2008 року), однак дані умови Договору Забудовником не виконані.

Відповідно до ст. ст. 525, 526 Цивільного кодексу України та ст. 193 Господарського кодексу України, одностороння відмова від зобов'язання або одностороння зміна його умов не допускається, якщо інше не встановлено договором або законом. Зобов'язання має виконуватися належним чином відповідно до умов договору та вимог законодавства, а за відсутності таких умов та вимог - відповідно до звичаїв ділового обороту або інших вимог, що звичайно ставляться.

Спеціальним нормативно-правовим актом, що регулює правовідносини між забудовником, управителем та довірителями є Закон України „Про фінансово - кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю", який встановлює загальні принципи, правові та організаційні засади залучення коштів фізичних і юридичних осіб в управління з метою фінансування будівництва житла та особливості управління цими коштами, а також правові засади та особливості випуску, розміщення та обліку сертифікатів фондів операцій з нерухомістю.

За приписами ст. 2 Закону України „Про фінансово - кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" договір управителя із забудовником - це договір, який регулює взаємовідносини управителя із забудовником щодо організації спорудження об'єктів будівництва з використанням отриманих в управління управителем коштів та подальшої передачі забудовником об'єктів інвестування установникам управління майном та укладається у випадках, передбачених цим Законом. Управителем в розумінні даного Закону може бути фінансова установа, яка від свого імені діє в інтересах установників управління майном і здійснює управління залученими коштами згідно із законодавством, Правилами фонду та відповідає вимогам, встановленим цим Законом.

Згідно з ч. 1 ст. 9 Закону України „Про фінансово - кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю", в редакції чинній на час виникнення правовідносин між сторонами, передбачено, що Управитель укладає із забудовником договір, за яким забудовник зобов'язується збудувати один або декілька об'єктів будівництва, ввести їх в експлуатацію в установленому законодавством порядку та передати об'єкти інвестування установникам цього фонду у строки та на умовах, визначених цим Законом, Правилами фонду та договором управління майном, а управитель зобов'язується здійснювати фінансування будівництва цих об'єктів будівництва на умовах договору. Відповідно до Правил ФФБ та умов Угоди фінансування будівництва здійснюється за рахунок ФФБ типу А.

Частиною 2 ст. 20 Закону України „Про фінансово - кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" на управителя ФФБ покладено обов'язок при відкріпленні від довірителя об'єкта інвестування виплатити довірителю кошти на умовах та у порядку, визначених Правилами фонду.

Управитель ФФБ при здійсненні управління ФФБ, у відповідності до ч. 16 ст. 11 Закону України „Про фінансово - кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю", не несе відповідальності власним майном за виплату коштів Довірителю ФФБ в разі його відмови від участі у ФФБ виду А, якщо Управитель ФФБ дотримався встановлених Правилами ФФБ процедур щодо забезпечення можливості отримання Довірителем коштів з ФФБ на вимогу Довірителя.

Для ФФБ виду А поточну ціну вимірної одиниці об'єкта будівництва, споживчі властивості об'єктів інвестування та об'єкта будівництва, коефіцієнти поверху та комфортності визначає забудовник, при цьому він приймає на себе ризик щодо недостатності залучених коштів на спорудження об'єкта будівництва та зобов'язаний своєчасно ввести його в експлуатацію відповідно до проектної документації та проектної декларації і виконати усі необхідні роботи для дотримання технічних характеристик об'єктів інвестування та об'єкта будівництва, визначених у проектній декларації, незалежно від обсягу фінансування (ст. 11 Закону).

Законом України „Про фінансово - кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" та Привалами ФФБ передбачено право довірителя на відмову від участі у ФФБ. Згідно зі ст. 20 Закону у разі відмови довірителя від участі у ФФБ управління майном, яке здійснюється за договором про участь у ФФБ припиняється і Управитель відкріплює від довірителя закріплений за ним об'єкт інвестування. Сума коштів, що підлягає поверненню довірителю при відмові від участі у ФФБ, визначається управителем, виходячи з кількості закріплених за довірителем вимірних одиниць об'єкта інвестування, поточної ціни вимірної одиниці цього об'єкта інвестування на день передачі коштів в управління управителю ФФБ.

В той же час, відповідно до ч. 11 ст. 16 Закону України "Про фінансово-кредитні механізми і управління майном при будівництві житла та операціях з нерухомістю" у разі зменшення обсягу підтвердженого замовлення на будівництво, забудовник зобов'язаний на вимогу управителя ФФБ виду А повернути кошти на рахунок цього ФФБ для розрахунку з довірителями ФФБ виду А. За невиконання зобов'язання щодо перерахування коштів на рахунок ФФБ для проведення управителем розрахунків з довірителями ФФБ виду А забудовник несе відповідальність своїм майном.

Нормами ст. 623 Цивільного кодексу України та ст. 224 Господарського кодексу України визначено, що учасник господарських відносин, який порушив господарські зобов'язання або встановлені вимоги щодо здійснення господарської діяльності, повинен відшкодувати завдані цим збитки суб'єкту, права або законні інтереси якого порушено.

Стаття 22 Цивільного кодексу України визначає, що особа, якій завдано збитків у результаті порушення її цивільного права, має право на їх відшкодування. Збитками є втрати, яких особа зазнала у зв'язку зі знищенням або пошкодженням речі, а також витрати, які особа зробила або мусить зробити для відновлення свого порушеного права (реальні збитки); доходи, які особа могла б реально одержати за звичайних обставин, якби її право не було порушене (упущена вигода).

Під збитками розуміються витрати, зроблені управленою стороною, втрата або пошкодження її майна, а також не одержані нею доходи, які управлена сторона одержала б у разі належного виконання зобов'язання або додержання правил здійснення господарської діяльності другою стороною (ст. 224 Господарського кодексу України). Збитки відшкодовуються у повному обсязі, якщо договором або законом не передбачено відшкодування у меншому або більшому розмірі.

В зв'язку з чим, збитки - це об'єктивне зменшення будь-яких майнових благ потерпілої особи, що обмежує її інтереси, як учасника певних відносин і проявляється у витратах, зроблених особою, втраті або пошкодженні майна, а також не одержаних нею доходів, які б вона одержала при умові правомірної поведінки особи, відповідальної за спричинення збитків. Підставою для їх відшкодування є спричинення збитків внаслідок вчиненого порушення, тобто наявності прямого причинного-наслідкового зв'язку між діями однієї сторони та зменшення майнових прав іншої.

Враховуючи вищевказані норми чинного законодавства, обов'язковими умовами покладення відповідальності на винну сторону є: наявність самих збитків, факт порушення відповідальною особою господарського зобов'язання або визначених діючим законодавством вимог щодо здійснення господарської діяльності, причинний зв'язок між діями цієї особи та спричиненими збитками, які складають об'єктивну сторону правопорушення.

За таких обставин, позивачем належним чином доведено наявність протиправної поведінки відповідача, яка полягає у неперерахуванні необхідних для виплати довірителю (Кордас Т.Ю.) коштів, наявність причинного зв'язку між такою поведінкою відповідача та заподіяними позивачу збитками у вигляді виплати коштів довірителю (Кордас Т.Ю.) за рішеннями суду.

З огляду на вищенаведене, суд вважає заявлені вимоги позивача щодо стягнення 398 539 грн. 08 коп. збитків доведеними та обґрунтованими. Таким чином, позов підлягає задоволенню у повному обсязі.

Доводи відповідача стосовно відсутності його вини у заподіяні позивачеві збитків на заявлену до стягнення суму 12 997 грн. 09 коп. інфляційних нарахувань та 11 523 грн. 84 коп. трьох процентів річних судом відхиляються з огляду на те, що право на відшкодування понесених збитків позивачем виникло саме з дня сплати ним грошових коштів на користь довірителя Кордас Т.Ю. на виконання рішення Ужгородського міськрайонного суду від 19.04.2012 року (постанова ВГСУ від 17.06.2013 року № 5008/1115/2012). Крім того, в матеріалах справи містяться докази надіслання листів на адресу ТОВ „Сузір'я" № 16-02/60 від 11.01.2011 року (копія реєстру відправлених листів від 11.01.2011 року) та 16-02/1436 від 11.04.2011 року (отриманий відповідачем 14.04.2011 року згідно повідомлення про вручення рекомендованого поштового відправлення, арк. спр. 239) з письмовою вимогою щодо перерахування коштів для виконання зобов'язань перед Довірителями, в тому числі із Кордас Т.Ю., які були залишені без відповіді та реагування з боку відповідача.

Судові витрати по сплаті судового збору підлягають віднесенню на відповідача у відповідності до ст. 49 Господарського процесуального кодексу України у розмірі 7 970 грн. 78 коп.

Керуючись ст. ст. 49, 82 - 85 Господарського процесуального кодексу України,

СУД ВИРІШИВ:

1. Позов задоволити повністю.

2. Стягнути з Товариства з обмеженою відповідальністю „Сузір'я", Свалявський район, с. Солочин, Санаторій „Квітка Полонини" (код ЄДРПОУ 31859132) на користь Публічного акціонерного товариства „Акціонерний комерційний банк „Київ", м. Київ, вул. Б.Хмельницького, 16-22 (код ЄДРПОУ 14371869) суму 398 539 (Триста девяносто вісім тисяч п'ятсот тридцять дев'ять гривень) грн. 08 коп. збитків, а також суму 7 970 (Сім тисяч дев'ятсот сімдесят гривень) грн. 78 коп. на відшкодування витрат по сплаті судового збору.

3. Рішення набирає законної сили в порядку ст. 85 Господарського процесуального кодексу України.

Повне рішення складено 25.09.2013 року

Суддя Пригара Л.І.