YouControl — сервис проверки контрагентов. Полное досье на компанию доступно в индивидуальных тарифах.

Главная /

Каталог судебных решений Украины

/

Суды Днепропетровская область

/

Господарський суд Дніпропетровської області

Постановление суда № 32988358, 15.08.2013, Господарський суд Дніпропетровської області

Дата принятия

15.08.2013

Номер дела

904/4756/13

Номер документа

32988358

Форма судопроизводства

Хозяйственное

Компании, указанные в тексте судебного документа

ГОСПОДАРСЬКИЙ СУД

ДНІПРОПЕТРОВСЬКОЇ ОБЛАСТІ

УХВАЛА

15.08.13р. Справа № 904/4756/13

За позовом Товариства з обмеженою відповідальністю "АРМАДА-С", м. Дніпропетровськ

до Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо", м. Київ

в особі відділення "Дніпропетровська дирекція ПАТ "Банк Камбіо", м. Дніпропетровськ

про припинення зобов'язання за кредитним договором № 119/07-12 від 04.07.2012 року

за зустрічним позовом Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо", м. Київ

в особі відділення "Дніпропетровська дирекція ПАТ "Банк Камбіо", м. Дніпропетровськ

до Товариства з обмеженою відповідальністю "АРМАДА-С", м. Дніпропетровськ

про стягнення заборгованості за кредитним договором № 119/07-12 від 04.07.2012 року у сумі 5859054,65 грн.

Суддя Колісник І.І.

Представники:

Від позивача: Хмара Є.А., дов. № 2-04-03/13 від 20.06.2013 року, юрисконсульт;

Від відповідача: Строганова Л.А., дов. від 17.05.2013 року, представник.

СУТЬ СПОРУ:

Товариство з обмеженою відповідальністю "АРМАДА-С" (далі - Товариство) звернулось до господарського суду Дніпропетровської області з позовом до Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" в особі відділення "Дніпропетровська дирекція ПАТ "Банк Камбіо" (далі - Банк) про припинення зобов'язання за кредитним договором № 119/07-12 від 04.07.2012 року (далі - Кредитний договір).

В обгрунтування вимог за первісним позовом позивач посилається на те, що між ним - Товариством з обмеженою відповідальністю "АРМАДА-С" та Публічним акціонерним товариством "Банк Камбіо" в особі відділення "Дніпропетровська дирекція "Банк Камбіо" 04 липня 2012 року був укладений кредитний договір № 119/07-12 відповідно до умов якого 04 липня 2012 року на підставі письмової заяви позивача (вих. № 877/07-12 від 04.07.2012 р.) відповідач відповідно до меморіального ордеру № 274_1 та на виконання умов кредитного договору перерахував 6 000 000,00 грн. з рахунку 20628800400010.980. У той же банківський день зазначені грошові кошти були повернуті відповідачу на підставі платіжних доручень позивача за первісним позовом №№ 1782, 1783,1789, на підтвердження чого ним надані банківські виписки за вказаний операційний день (а.с. 3 - 5, 33 - 35, 182 - 184 том 1).

22 липня 2013 року від представника Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" надійшла зустрічна позовна заява про стягнення заборгованості за кредитним договором № 119/07-12 від 04.07.2012 року у сумі 5736377,79 грн., з яких: 5300000,00 грн. - заборгованість за кредитом; 413554,77 грн. - заборгованість за нарахованими відсотками; 22823,02 грн. - пені.

Ухвалою господарського суду Дніпропетровської області від 22.07.2013 року зустрічну позовну заяву Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" було прийнято для спільного розгляду з первісною позовною заявою Товариства з обмеженою відповідальністю "АРМАДА-С" до Публічного акціонерного товариства "Банк Камбіо" в особі відділення "Дніпропетровська дирекція ПАТ "Банк Камбіо" про припинення зобов'язання за кредитним договором № 119/07-12 від 04.07.2012 року.

Зустрічні позовні вимоги вмотивовані тим, що відповідно до умов кредитного договору відповідач за зустрічним позовом отримав 04 липня 2012 року на свій поточний рахунок 6000000,00 грн. строком до 03 липня 2013 року зі сплатою за користування кредитом 25% річних. Починаючи з 02 квітня 2013 року відповідач припинив сплачувати нараховані за користування кредитними коштами проценти та надавати банку фінансову звітність та інші документи для оцінки кредитоспроможності. Крім того, на порушення п. 2.1.10 договору застави майна № 119/07-12-Ш від 04 липня 2012 року відповідач на вимогу банку не надав 24 травня 2013 року можливості провести перевірку наявності та стану зберігання заставного майна.

Посилаючись на статтю 1052 Цивільного кодексу України та п.п. 3.2.3, 3.2.5, 4.1. кредитного договору, позивач за зустрічним позовом розрахував та з урахуванням поданої до суду 12 серпня 2013 року заяви про збільшення розміру позовних вимог станом на 01 серпня 2013 року заявив до стягнення з відповідача 5 859 054,65 грн., з яких:

- заборгованість за кредитом - 5 300,000,00 грн.;

- заборгованість за процентами - 526 089,01 грн.;

- пеня за простроченими кредитними коштами - 28 460,27 грн.;

- пеня за простроченими процентами - 4 505,37 грн. (а.с. 89 - 92, 232 том 1).

У відзиві на первісний позов та у письмових поясненнях банк не визнає погашення Товариством спірного кредитного договору у повному обсязі. Стверджує, що 04 липня 2012 року від Товариства дійсно надходили платіжні доручення за №№ 1782, 1783, 1789 на загальну суму 5 898 138,21 грн., але не у рахунок повернення позики за кредитним договором, а у рахунок погашення перед банком заборгованості за іншими кредитними договорами, а саме: № 55/05-07 від 31.05.2007 р., № 82/01-08 від 09.01.2008 р., № 111/07-11 від 20.07.2011 р. (а.с.136-137, 210 - 212 том 1). Свої доводи банк підтверджує примірниками платіжних доручень №№ 1782, 1783, 1789 від 04.07.2012 р. (а.с. 139 - 141 том 1), випискою з особового рахунку за 04.07.2012 р. (а.с. 144-145, 214 том 1), балансом Товариства за 2012 рік (а.с. 215 - 217 том 1), випискою з журналу сервера клієнт-банк (а.с. 229 - 231 том 1).

Товариство з обмеженою відповідальністю "АРМАДА-С" заперечує проти зустрічного позову з підстав, якими обгрунтовує свої вимоги за первісним позовом (а.с. 175 - 177 том 1).

12 серпня 2013 року від позивача за первісним позовом надійшло до суду письмове клопотання про призначення у справі судовово-економічної експертизи. На вирішення експертизи він просить поставити наступні питання:

1. Чи підтверджується документально повернення грошових коштів ТОВ "АРМАДА-С" у сумі: 5 898 138,21 грн. на рахунок № 20628800400010, відкритий згідно п. 2.1. кредитного договору № 119/07-12 від 04 липня 2012 року, платіжним дорученням № 1782 від 04.07.2013 р. на суму 2 065 000,00 грн., платіжним дорученням № 1783 від 04.07.2012 р. на суму 835000,00 грн., платіжним дорученням № 1789 від 04.07.2012 р. на суму 2 998 138,21 грн.?

2. Чи підтверджується документально зарахування грошових коштів ПАТ "Банк Камбіо" в особі відділення "Дніпропетровська дирекція "Банк Камбіо" у сумі 5 898 138,21 грн. на рахунок № 20628800400010, відкритий згідно п. 2.1. кредитного договору № 119/07-12 від 04 липня 2012 року згідно платіжного доручення № 1782 від 04.07.2013 р. на суму 2065000,00 грн., платіжного доручення № 1783 від 04.07.2012 р. на суму 835000,00 грн., платіжного доручення № 1789 від 04.07.2012 р. на суму 2 998 138,21 грн.?

3. Чи підтверджується документально правильність оформлення ПАТ "Банк Камбіо" в особі відділення "Дніпропетровська дирекція "Банк Камбіо" банківських операцій на рахунках ТОВ "АРМАДА-С", відкритих на виконання умов кредитного договору № 119/07-12 від 04 липня 2012 року?

4. Чи відповідає вимогам чинного законодавства та чи підтверджується бухгалтерськими та первинними документами нецільове зарахування коштів ПАТ "Банк Камбіо" в особі відділення "Дніпропетровська дирекція "Банк Камбіо" для погашення інших кредитних зобов'язань, які були виконані раніше, чи за якими сплив термін позовної давності всупереч умовам кредитного договору № 119/07-12 від 04 липня 2012 року?

5. Чи відповідає дійсним обставинам справи розрахунок заборгованості у ТОВ "АРМАДА-С" (по сплаті процентів за кредит та погашення основної суми боргу) перед ПАТ "Банк Камбіо" в особі відділення "Дніпропетровська дирекція "Банк Камбіо" умовам укладеного між вказаними сторонами кредитного договору та розрахунковим документам щодо видачі та погашення кредиту за цим кредитним договором?

Проведення експертизи позивач за первісним позовом пропонує доручити експертам Дніпропетровського науково-дослідного інституту судових експертиз, оплату гарантує (а.с. 207 - 209 том 1).

Представник позивача за зустрічним позовом у поданому 14.08.2013 р. до суду письмовому зверненні вважає, що відсутня необхідність призначення саме судово-економічної експертизи, оскільки дана експертиза не може вирішити питання походження раніше не існувавших документів, втручання або невтручання в програмне забезпечення ТОВ "АРМАДА-С" та функціонування комплексу "Клієнт-Банк" та вирішити які саме електронні документи були відправлені від відповідача шляхом електронних каналів зв'язку.

Разом із цим, на випадок призначення судом зазначеної експертизи, вважає за доцільне поставити на вирішення судово-економічної експертизи наступні питання:

1. Чи існує на даний час заборгованість ТОВ "АРМАДА-С" перед ПАТ "Банк Камбіо" по кредитному договору 119/07-12 від 04.07.2012 р. у розмірі 5300000,00 (п'ять мільйонів триста тисяч) гривень?

2. Чи існувала на початок дня 04.07.2012 р. у ТОВ "АРМАДА-С" заборгованість перед ПАТ "Банк Камбіо" по кредитному договору № 82/01-08 від 09.01.2008 р., кредитному договору № 55/05-07 від 31.05.2007 р., кредитному договору № 11/07-11 від 20.07.2011 р. та чи була вона погашена 04.07.2012 р.?

3. Чи відображена в балансі ТОВ "АРМАДА-С заборгованість по кредитному договору 119/07-12 від 04.07.2012 р. та по кредитним договорам № 55/05-07 від 31.05.2007 р., № 82/01-08 від 09.01.2008 р., № 11/07-11 від 20.07.2011 р. та по даним фінансової звітності даного підприємства станом на 01.07.2012 р. та 01.01.2013 р.?

4. Чи враховано за даними фінансової звітності ТОВ "АРМАДА-С" погашення кредитної заборгованості за кредитними договорами № 55/05-07 від 31.05.2007 р., № 82/01-08 від 09.01.2008 р., № 11/07-11 від 20.07.2011 р. згідно з платіжними дорученнями, наданими до банку?

5. Чи відбулося 04.07.2012 р. з розрахункового рахунку ТОВ "АРМАДА-С", відкритого в ПАТ "Банк Камбіо", погашення кредитів на суму 5 898 138,21 грн. по кредитним договорам № 55/05-07 від 31.05.2007 р., № 82/01-08 від 09.01.2008 р., № 11/07-11 від 20.07.2011 р., або погашення 11796276,42 грн. по кредитним договорам № 55/05-07 від 31.05.2007 р., №82/01-08 від 09.01.2008 р., № 11/07-11 від 20.07.2011 р., № 119/07-12 від 04.07.2012 р.?

6. Чи правомірно банк зараховував у рахунок погашення кредиту за кредитним договором 119/07-12 від 04.07.2012 р. платежі, отримані від ТОВ "АРМАДА-С" під час дії кредитного договору?

7. Чи правомірно банк нараховував проценти за користування кредитом за кредитним договором 119/07-12 від 04.07.2012 р. та отримував від ТОВ "АРМАДА-С" платежі в рахунок їх сплати?

8. Чи дотримані ПАТ "Банк Камбіо" положення діючого законодавства України, в тому числі "Інструкції про затвердження Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України" та "Інструкції про застосування Плану рахунків бухгалтерського обліку банків України", затверджених Постановою Національного банку України № 280 від 17.06.2004 р., відносно обліку кредитних операцій на рахунках ТОВ "АРМАДА-С", відкритих у рамках кредитного договору 119/07-12 від 04.07.2012 р.?

Згідно з частинами першою, другою статті 41 Господарського процесуального кодексу України для роз'яснення питань, що виникають при вирішенні господарського спору і потребують спеціальних знань, господарський суд призначає судову експертизу.

Учасники судового процесу мають право пропонувати господарському суду питання, які мають бути роз'яснені судовим експертом. Остаточне коло цих питань встановлюється господарським судом в ухвалі.

Враховуючи, що для прийняття рішення по суті необхідно встановити фактичні обставини справи щодо розрахунків між сторонами в межах кредитного договору № 119/07-12 від 04.07.2012 р. та правильність здійсненого банком розрахунку заборгованості ТОВ "АРМАДА-С" за цим договором, а вирішення цих питань потребує спеціальних знань, суд вважає за необхідне призначити у справі судово-економічну експертизу, встановивши для вирішення судовим експертам остаточне коло питань. А саме:

1. Чи підтверджується документально перерахування грошових коштів ТОВ "АРМАДА-С" у загальній сумі 5 898 138,21 грн. та зарахування їх за призначенням у межах операційних днів 04-05 липня 2012 року на рахунок № 20628800400010 відповідно до платіжних доручень № 1782 від 04.07.2012 р. на суму 2 065 000,00 грн., № 1783 від 04.07.2012 р. на суму 835 000,00 грн., № 1789 від 04.07.2012 р. на суму 2 998 138,21 грн. із призначенням платежу: "Повернення грошових коштів згідно платіжного доручення №274 від 04.07.12 без ПДВ"?

2. Чи підтверджується документально нецільове зарахування ПАТ "Банк Камбіо" в особі відділення "Дніпропетровська дирекція "Банк Камбіо" у межах операційних днів 04-05 липня 2012 року грошових коштів ТОВ "АРМАДА-С" у загальній сумі 5 898 138,21 грн. відповідно до платіжних доручень № 1782 від 04.07.2012 р. на суму 2 065 000,00 грн., №1783 від 04.07.2012 р. на суму 835 000,00 грн., № 1789 від 04.07.2012 р. на суму 2 998 138,21 грн. із призначенням платежу: "Повернення грошових коштів згідно платіжного доручення №274 від 04.07.12 без ПДВ"?

3. Чи підтверджується документально перерахування грошових коштів ТОВ "АРМАДА-С" та зарахування їх ПАТ "Банк Камбіо" в особі відділення "Дніпропетровська дирекція "Банк Камбіо" за цільовим призначенням у межах операційного дня 04 липня 2012 року:

- відповідно до платіжного доручення № 1782 від 04.07.2012 р. - 2 065 000,00 грн. на рахунок № 20627800100010.980 з призначенням платежу: "Погашення заборгованості за кредитним договором 55/05-07 від 31.05.07 без ПДВ";

- відповідно до платіжного доручення № 1783 від 04.07.2012 р. - 835 000,00 грн. на рахунок № 20624800200010.980 з призначенням платежу: "Погашення заборгованості за кредитним договором 82/01-08 від 09.01.2008р. Без ПДВ";

- відповідно до платіжного доручення № 1789 від 04.07.2012 р. - 2 998 138,21 грн. на рахунок № 20621800300010.980 з призначенням платежу: "Погашення заборгованості за кредитним договором 111/07-11 від 20.07.2011р. Без ПДВ"?

4. Чи відображена у балансі ТОВ "АРМАДА-С" та у його фінансовій звітності станом на 01.07.2012 р. та 01.01.2013 р. заборгованість за кредитним договором № 119/07-12 від 04.07.2012 р. та кредитними договорами № 55/05-07 від 31.05.2007 р., № 82/01-08 від 09.01.2008 р., № 111/07-11 від 20.07.2011 р. та у якій сумі?

5. Чи враховано за даними фінансової звітності ТОВ "АРМАДА-С" погашення заборгованості за кредитними договорами № 55/05-07 від 31.05.2007 р., № 82/01-08 від 09.01.2008 р., № 111/07-11 від 20.07.2011 р., № 119/07-12 від 04.07.2012 р. та у якій сумі?

6. Чи підтверджується документально здійснений ПАТ "Банк Камбіо" в особі відділення "Дніпропетровська дирекція "Банк Камбіо" розрахунок заборгованості ТОВ "АРМАДА-С" за кредитним договором № 119/07-12 від 04.07.2012 р. станом на 01.08.2013 року у загальній сумі 5 859 054,65 грн., з яких:

- заборгованість за кредитом - 5 300 000,00 грн.;

- заборгованість за процентами - 526 089,01 грн.;

- пеня за простроченим кредитом - 28 460,27 грн.;

- пеня за простроченими відсотками - 4 505,37 грн.?

Встановлюючи остаточне коло питань для експертного дослідження, суд враховує об'єктивну потребу у використанні спеціальних знань для встановлення фактичних обставин у справі, необхідних для вирішення спору, а також приймає до уваги приписи пункту 2 постанови пленуму Вищого господарського суду України № 4 від 23.03.2012 р. (із змін. і доп.) "Про деякі питання практики призначення судової експертизи" згідно з якими неприпустимо ставити перед судовими експертами правові питання, вирішення яких чинним законодавством віднесено до компетенції суду, зокрема, про відповідність окремих нормативних актів вимогам закону, про правову оцінку дій сторін тощо.

За змістом частини 3 статті 41 Господарського процесуального кодексу України проведення судової експертизи доручається державним спеціалізованим установам чи безпосередньо особам, які відповідають вимогам, встановленим Законом України "Про судову експертизу".

Відповідно до Інструкції про призначення та проведення судових експертиз та експертних досліджень, затвердженої наказом Міністерства юстиції України від 08.10.1998 р. № 53/5 (у редакції наказу МЮ України від 30.12.2004 р. № 144/5) і зареєстрованої в МЮ України 03.11.1998 р. за № 705/3145, експертизи проводяться експертними установами згідно з регіональними зонами обслуговування.

Враховуючи викладене, господарський суд вважає за необхідне призначити у справі судово-економічну експертизу, проведення якої доручити Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Леніна, 17).

За змістом частини другої статті 79 Господарського процесуального кодексу України господарський суд має право зупинити провадження у справі, в тому числі й за своєю ініціативою, у випадках призначення судом судової експертизи.

Керуючись ст.ст. 41, 42, 79, 86 Господарського процесуального кодексу України, господарський суд, -

УХВАЛИВ:

Призначити у справі судово-економічну експертизу, проведення якої доручити Дніпропетровському науково-дослідному інституту судових експертиз (49000, м. Дніпропетровськ, вул. Набережна Леніна, 17).

На розгляд експертам поставити наступні питання: