№ 31378717, 23.05.2013, Черкаський окружний адміністративний суд

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

м. Черкаси

23 травня 2013 року Справа №823/1275/13-а

09 год. 30 хв.

Черкаський окружний адміністративний суд у складі:

головуючого-судді Гриньковської Н.Ю.,

при секретарі - Педані О.В.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Черкаси адміністративну справу за позовом Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг до кредитної спілки «Фінансовий союз» про стягнення штрафу,-

встановив:

11.04.2013р. до Черкаського окружного адміністративного суду з позовом звернулась Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, в якому ставить питання про стягнення з кредитної спілки «Фінансовий союз» до Державного бюджету України штрафної санкції в розмірі 8500,00грн.

Позовні вимоги мотивовані тим, що за порушення відповідачем ст.14 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» та ст.22 Закону України «Про кредитні спілки», Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг на підставі акта від 13.09.2012р. №146/15/3 було застосовано до КС «Фінансовий союз» заходи впливу у вигляді штрафу, в розмірі 8500,00грн., про що складено постанову від 04.10.2012р. №72/15/3. Враховуючи те, що вказана постанова відповідачем не оскаржувалась, а сума штрафу сплачена не була, позивач просить стягнути зазначені кошти в судовому порядку.

Сторони належним чином повідомлені про дату, час і місце розгляду справи, у судове засідання не з'явились.

Від позивача надійшло клопотання про розгляд справи за відсутності представника Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг.

Відповідач у судове засідання свого представника не направив, причини повторної неявки суду не повідомив. В підтвердження того, що відповідач належним чином був повідомлений про дату, час та місце розгляду справи, в матеріалах справи містяться копії реєстрів на відправлення судом кореспонденції, а також реєстр відправлення електронної пошти. З вказаних доказів вбачається, що відповідачеві направлялися повістки про виклик в судове засідання на 17.05.2013р. та 23.05.2013р. (а.с.25,31,33).

Відповідно до ч. 4 ст. 128 КАС України у разі неприбуття відповідача, належним чином повідомленого про дату, час і місце судового розгляду, без поважних причин розгляд справи може не відкладатися і справу може бути вирішено на підставі наявних у ній доказів.

За таких обставин, суд вирішив провести розгляд справи за відсутності сторін на підставі наявних матеріалів справи.

Частиною 1 статті 41 Кодексу адміністративного судочинства України передбачено, що у разі неявки у судове засідання всіх осіб, які беруть участь у справі, фіксування судового засідання за допомогою звукозаписувального технічного засобу не здійснюється.

Розглянувши подані документи і матеріали, оцінивши належність, допустимість, достовірність кожного доказу окремо, а також достатність і взаємний зв'язок доказів у їх сукупності, суд дійшов висновку, що позовні вимоги підлягають задоволенню в повному обсязі, виходячи з наступного.

Кредитна спілка «Фінансовий союз», як суб'єкт господарювання - юридична особа, ідентифікаційний код - 33209700, зареєстрована виконавчим комітетом Черкаської міської ради.

Як вбачається з матеріалів справи, кредитною спілкою «Фінансовий союз» були порушені вимоги ст.14 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», та абзацу 2 ч.1 ст. 22 Закону України «Про кредитні спілки» та п.п.2.2.2 п. 2.2 розділу 2 Порядку складання та подання звітності кредитними спілками та об'єднаними кредитними спілками до Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України, в частині неподання звітних даних за І півріччя 2012р., про що складено акт від 13.09.2012р. №146/15/3 (а.с.11).

14.09.2012р. за вих. №3665/15-8 на адресу позивача був надісланий зазначений акт. Супровідним листом до акту зазначалось, що розгляд справи за вищевказаним порушенням відбудеться 04.12.2012р. об 11 год. 00 хв. за адресою: м. Київ, вул. Б. Грінченка, 3, каб. 540 (а.с.10).

Оскільки, на призначену дату та час розгляду матеріалів порушення уповноважений представник КС «Фінансовий союз» не прибув, Національною комісією, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг на підставі акта від 13.09.2012р. №146/15/3 було розглянути матеріали правопорушення та застосовано до КС «Фінансовий союз» заходи впливу у вигляді штрафу, в розмірі 8500,00грн., про що складено постанову від 04.10.2012р. №72/15/3. (а.с.7-8).

09.10.2012р. КС «Фінансовий союз» було направлено супровідний лист (вих. №4196/15-8) разом з постановою від 13.09.2012р. №146/15/3 про застосування штрафу за правопорушення, вчинені на ринку фінансових послуг (а.с.9).

Загальні правові засади у сфері надання фінансових послуг, здійснення регулятивних та наглядових функцій за діяльністю з надання фінансових послуг встановлюються Законом України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг» від 12 липня 2001р. №2664-III (далі - Закон №2664-ІІІ).

Відповідно до пункту 5 частини 1 статті 1 Закону №2664-ІІІ фінансові послуги - це операції з фінансовими активами, що здійснюються в інтересах третіх осіб за власний рахунок чи за рахунок цих осіб, а у випадках, передбачених законодавством, - і за рахунок залучених від інших осіб фінансових активів, з метою отримання прибутку або збереження реальної вартості фінансових активів.

Пунктом 6 частини 1 статті 1 Закону №2664-ІІІ визначено, що ринки фінансових послуг - це сфера діяльності учасників ринків фінансових послуг з метою надання та споживання певних фінансових послуг. До ринків фінансових послуг належать професійні послуги на ринках банківських послуг, страхових послуг, інвестиційних послуг, операцій з цінними паперами та інших видах ринків, що забезпечують обіг фінансових активів.

Таким чином, до сфери ринків фінансових послуг Закон відносить страхові послуги.

Відповідно до пункту першого Положення про Національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, затвердженого Указом Президента України від 23.11.2011 №1070 та згідно п. 1 ст. 23 Закону України «Про фінансові послуги та державне регулювання ринків фінансових послуг», Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, є державним колегіальним органом, підпорядкованим Президенту України, підзвітним Верховній Раді України. Нацкомфінпослуг здійснює державне регулювання ринків фінансових послуг у межах, визначених законодавством.

Відповідно до ст. 14 Закону №2664-ІІІ фінансова установа зобов'язана вести облік своїх операцій та надавати звітність відповідно до вимог законів та нормативно-правових актів державних органів з питань регулювання діяльності фінансових установ та ринків фінансових послуг.

У відповідності до абзацу 2 ч.1 ст. 22 Закону України «Про кредитні спілки», кредитна спілка подає уповноваженому органу фінансову звітність та інші звітні дані в обсягах, формах та у строку, встановленими Уповноваженим органом.

У відповідності до п. 2.2.2 Порядку складання та подання звітності кредитними спілками та об'єднаними кредитними спілками до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг затвердженого розпорядженням Державної комісії з регулювання ринків фінансових послуг України від 25 грудня 2003 р. № 177 звітним періодом для складання форм звітних даних, які надаються до Національної комісії, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, є календарний рік. Форми звітних даних складаються щокварталу наростаючим підсумком з початку звітного періоду. Кредитні спілки складають звітні дані за станом на кінець останнього дня кварталу (року).

Звітні дані за квартал подаються не пізніше 25-го числа місяця, що настає за звітним кварталом, звітні дані за рік - не пізніше 20 лютого року, наступного за звітним роком.

Статтею 39 Закону передбачено, що у разі порушення законів та інших нормативно-правових актів, що регулюють діяльність з надання фінансових послуг, національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, застосовує заходи впливу відповідно до закону. Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, обирає та застосовує заходи впливу на основі аналізу даних та інформації стосовно порушення, враховуючи наслідки порушення та наслідки застосування таких заходів.

Згідно ст. 40 Закону №2664-ІІІ, Національна комісія, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг, може застосовувати заходи впливу, та накладати штрафи в розмірах, передбачених статтями 41 і 43 цього Закону.

У відповідності дол. п. 2 ч.1 ст.41 Закону 2664, уповноважений орган застосовує до учасників ринків фінансових послуг (крім споживачів фінансових послуг) штрафні санкції, зокрема за неподання, несвоєчасне подання або подання завідомо недостовірної інформації - у розмірі від 100 до 2000 неоподатковуваних мінімумів доходів громадян.

При дослідженні матеріалів справи судом встановлено, що кредитна спілка «Фінансовий союз» постанову від 04.10.2012р. №72/15/3 про застосування штрафної санкції за правопорушення, вчинені на ринках фінансових послуг, у встановлені законом строки не оскаржила, а заборгованість по штрафній санкції не сплатило.

За вказаних обставин, виходячи з меж заявлених позовних вимог, системного аналізу положень чинного законодавства та матеріалів справи, суд дійшов висновку, що викладені в позовній заяві доводи є обґрунтованими, а вимоги такими, що підлягають задоволенню.

Керуючись статтями 86, 122, 128, 159, 160, 161, 162, 163 Кодексу адміністративного судочинства України, суд, -

постановив:

Адміністративний позов - задовольнити в повному обсязі.

Стягнути з кредитної спілки «Фінансовий союз» (18000, Черкаська область, м. Черкаси, бульвар Шевченка, 266/1, кімната 504, ідентифікаційний код - 33209700) через національну комісію, що здійснює державне регулювання у сфері ринків фінансових послуг (01001, Черкаська область, м. Київ, вул. Б. Грінченка, 3, ідентифікаційний код - 38062828) до Держаного бюджету України штраф в розмірі 8500 (вісім тисяч п'ятсот) грн. 00 коп.

Постанова набирає законної сили відповідно до ст. 254 Кодексу адміністративного судочинства України та може бути оскаржена до Київського апеляційного адміністративного суду через Черкаський окружний адміністративний суд в порядку, передбаченому ст.ст.185-187 Кодексу адміністративного судочинства України.

Суддя Н.Ю. Гриньковська

Виготовлення повного тексту постанови 23.05.2013р.