№ 18081803, 27.07.2011, Тернопільський міськрайонний суд Тернопільської області

П О С Т А Н О В А

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

27.07.2011 Справа №4-1883/11

Cуддя Тернопільського міськрайонного суду Тернопільської області Гуменний П.П. розглянувши подання начальника Управління СБ України в Тернопільській області про надання дозволу на розкриття банківської таємниці ПАТ «Промінвестбанк»стосовно ТОВ “Інтеграл” та надання завірених копій документальних матеріалів,-

В С Т А Н О В И В:

Відділом КЗЕ Управління в рамках роботи за справою №14 здійснюються заходи по виявленню, попередженню та документуванню можливих фактів проведення субєктами господарювання Тернопільської області протиправних фінансово-банківських операцій спрямованих на дестабілізацію діяльності кредитно-банківської сфери регіону та тінізацію економіки держави.

В ході роботи за справою встановлено, що протягом 2005-2008 рр. ТОВ “Інтеграл” уклало з філією “Відділення ПАТ Промінвестбанк в м. Тернополі” 4 (чотири) кредитні договори, а саме: 03-461 від 02.09.2005р. на суму 403 тис. дол. США; 03-1/115 від 01.10.2007р на суму 1 млн. грн.; 03-1/6 від 2801.2008р. на суму 4 млн. грн. та 03-1/33 від 12.03.2008р. на суму 1,9 млн. дол. США. Станом на середину 2010 року загальна заборгованість (тіло, відсотки, пеня) ТОВ “Інтеграл” перед означеною банківською установою становила 24 млн. грн. З метою вирішення зазначеної проблеми керівництвом ТОВ “Інтеграл” ініціювались переговори з банківською установою на предмет реструктуризації кредитних зобов'язань.

З урахуванням побажань клієнта (ТОВ „Інтеграл”) у липні 2010 року зазначені вище кредитні зобовязання фінансовою установою були реструктуризовані та визначено новий графік їх погашення.

Разом з тим, наприкінці липня 2010 року ПАТ “Промінвестбанк” всупереч раніше укладених домовленостей з ТОВ „Інтеграл” здійснило відступлення права вимоги по зазначених вище кредитних договорах підконтрольному ТОВ “КУА “ІЗІ ЛАЙФ” (м. Київ, код ЄДРПОУ 35379813). Сума компенсації по відступлених боргах ТОВ „Інтеграл” ПАТ „Промінвестбанк” оцінило в розмірі 50% від загальної суми кредитних зобовязань ТОВ „Інтеграл” та становила 12 млн. грн. Кошти для придбання кредитних зобов'язань ТОВ “Інтеграл”, ТОВ “Компанія з управління активами “ІЗІ ЛАЙФ” були отримані шляхом укладення кредитних договорів з філією ПАТ “Промінвестбанк” (м. Львів) в період 2009-2010рр. За наявними даними, залишок зобовязань (12 млн. грн.) по кредитах ТОВ „Інтеграл”, банківська установа віднесла до безнадійних кредитів та провела їх списання в рахунок збитків банку. В свою чергу новий кредитор (ТОВ “КУА “ІЗІ ЛАЙФ”) звернувся до ТОВ „Інтеграл” з вимогою в найкоротші терміни здійснити погашення раніше отриманих у ПАТ „Промінвестбанк” кредитів в сумі 24 млн. грн. Проведеним вивченням реалізації викладених вище банківських операцій вбачається можлива причетність службових осіб ПАТ „Промінвестбанк” та ТОВ “КУА “ІЗІ ЛАЙФ” до можливої організації механізму привласнення (розтрати) коштів означеної банківської установи.

Враховуючи те, що для встановлення фактичних даних які підтверджують або спростовують протиправну діяльність службових осіб ПАТ “Промінвестбанк” та ТОВ “КУА “ІЗІ ЛАЙФ” необхідно отримати вищезазначену інформацію шляхом розкриття банківської таємниці, суд вважає, що подання слід задовольнити та дати дозвіл на розкриття банківської таємниці ПАТ Промінвестбанк (м. Київ, провулок Шевченка, буд. 12, МФО 300012) стосовно клієнта банку ТОВ “Інтеграл” (код ЄДРПОУ 22604135, м. Тернопіль, вул. Текстильна, буд. 28) з наданням завірених копій наступних документальних матеріалів

На підставі наведеного, керуючись п. 2 ч.1 ст.62 Закону України „Про банки та банківську діяльність” та п.5 ст.7 Закону України „Про контррозвідувальну діяльність”, ст.178 КПК України, суд

П О С Т А Н О В И В:

Дати згоду на розкриття банківської таємниці ПАТ Промінвестбанк (м. Київ, провулок Шевченка, буд. 12, МФО 300012) стосовно клієнта банку ТОВ “Інтеграл” (код ЄДРПОУ 22604135, м. Тернопіль, вул. Текстильна, буд. 28) з наданням завірених копій наступних документальних матеріалів:

-завірені копії кредитних справ оформлених на ТОВ “Інтеграл” за кредитними договорами №03-461 від 02.09.2005р., №03-1/115 від 01.10.2007р., №03-1/6 від 28.01.2008р., №03-1/33 від 12.03.2008р. із договорами забезпечення (іпотеки, поруки);

-завірені копії документальних матеріалів, які стали підставою для прийняття рішення про відступлення права вимоги по кредитних договорах №03-461 від 02.09.2005р., №03-1/115 від 01.10.2007р., №03-1/6 від 28.01.2008р., №03-1/33 від 12.03.2008р. та договорами забезпечення ТОВ “Компанія з управління активами “ІЗІ ЛАЙФ” (код ЄДРПОУ 35379813, м. Київ, Голосіївський район, проспект 40-річчя, буд. 92/1); -завірені копії документальних матеріалів щодо переоформлення і нотаріального засвідчення договорів забезпечення по кредитних договорах №03-461 від 02.09.2005р., №03-1/115 від 01.10.2007р., №03-1/6 від 28.01.2008р., №03-1/33 від 12.03.2008р. (з врахуванням Договорів про внесення змін від 05.07.2010р.);

-завірені копії документальних матеріалів, які стали підставою для закриття (списання) коштів (сума, дата перерахування) виданих за кредитними договорами №03-461 від 02.09.2005р., №03-1/115 від 01.10.2007р., №03-1/6 від 28.01.2008р., №03-1/33 від 12.03.2008р. та договорами про внесення змін включно до 05.07.2010р.;

-завірені копії документальних матеріалів які підтверджують перерахунок коштів (сума, дата перерахування) ТОВ “Компанія з управління активами “ІЗІ ЛАЙФ” на рахунок філії “Відділення ПАТ Промінвестбанк в м. Тернополі” за договорами відступлення права вимоги по кредитних договорах №03-461 від 02.09.2005р., №03-1/115 від 01.10.2007р., №03-1/6 від 28.01.2008р., №03-1/33 від 12.03.2008р.; -загальний розрахунок сум отриманих кредитів ТОВ “Інтеграл” за кредитними договорами №03-461 від 02.09.2005р., №03-1/115 від 01.10.2007р., №03-1/6 від 28.01.2008р., №03-1/33 від 12.03.2008р. із зазначенням сум, дати сплати та заборгованості по тілу і відсотках;

-завірені копії документальних матеріалів щодо офіційного листування ПАТ Промінвестбанк в м. Тернополі” та ТОВ “Компанія з управління активами “ІЗІ ЛАЙФ” (в тому числі електронної пошти); -завірені копії кредитних справ оформлених на ТОВ “Компанія з управління активами “ІЗІ ЛАЙФ” у філії ПАТ “Промінвестбанк” (м. Львів) в період 2009-2010рр. із договорами забезпечення (іпотеки, поруки);

-довідок про рух коштів по кредитних, депозитних рахунках які відкриті у філії ПАТ “Промінвестбанк” (м. Львів) та її структурних підрозділах (код валюти 980, 840, 978) ТОВ “Компанія з управління активами „ІЗІ ЛАЙФ” з 2009 року по даний час із обовязковим зазначенням платників, одержувачів коштів та призначення платежу.

Головуючий суддяП. П. Гуменний