№ 15515154, 28.03.2011, Рівненський міський суд Рівненської області

Справа № 4-921/11

ПОСТАНОВА

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

28 березня 2011 року                               м. Рівне

Суддя Рівненського міського суду Рівненської області Музичук Н.Ю. розглянувши подання та матеріали про надання дозволу на розкриття інформації, яка містить банківську таємницю та проведення виїмки документів, -

В С Т А Н О В И В:

Слідчий СВ «ОЗ»СУ УМВС України в Рівненській області звернувся до Рівненського міського суду із поданням про розкриття Рівненським відділенням Центральної філії ПАТ «Кредобанк», МФО 325365, стосовно ТОВ «Полісся-Вторкольормет», код ЄДРПОУ 30318269, і проведення виїмки у Рівненському відділенні Центральної філії ПАТ «Кредобанк», МФО 325365, за адресою: м. Рівне, вул. Кавказька, 2 документів, які містять банківську таємницю.

В ході досудового слідства встановлено, що 03 липня 2009 року, з метою укладання договору кредитної лінії та отримання кредиту, службовими особами ТОВ «Полісся-Вторкольормет»(код ЄДРПОУ 30318269) подано до Рівненської філії ВАТ «Кредобанк», що за адресою: м. Рівне, вул. Кавказька, 2, звіт про фінансові результати за І квартал 2009 року та баланс підприємства на 01 квітня 2009 року товариства із внесеними завідомо неправдивими відомостями, в яких завищені суми чистого прибутку товариства, в результаті чого укладено договір кредитної лінії № 29-09 від 03.07.2009р. на виконання умов якого товариству з обмеженою відповідальністю «Полісся-Вторкольормет»надано кредит на загальну суму 900000,00 гривень, терміном до 02 липня 2010 року, які ТОВ «Полісся-Вторкольормет»використали в господарській діяльності підприємства, по закінченню строку договору надані кредитні кошти підприємство не повернуло, чим заподіяно Рівненській філії ВАТ «Кредобанк»велику матеріальну шкоду на вищевказану суму.

Згідно довідки контрольно-ревізійного відділу в м. Рівне та Рівненському районі від 26.01.2011 року встановлено розбіжності між сумами чистого прибутку, а саме в звіті про фінансові результати ТОВ «Полісся-Вторкольормет»за І квартал 2009 року, що наданий до РФ ВАТ «Кредобанк»при оформленні кредиту, зазначено суму чистого прибутку підприємства в розмірі 105000,00 гривень, а в звіті вказаного товариства за І квартал 2009 року, що поданий до органів державної статистики, відображено збиток в розмірі 1885500,00 гривень.

В обґрунтування необхідності розкриття інформації, що містить банківську таємницю слідчий посилається на те, що укладенню договору кредитної лінії № 29-09 від 03.07.2009 року передували договори кредитної лінії №19-06 від 30 січня 2006 року, №184-07 від 12 липня 2007 року на суму 1000 000 грн. та №68-07 від 13 березня 2007 року на суму 500000 доларів США укладені між ТОВ «Полісся-Вторкольормет» та ВАТ «Кредобанк». Вказані договори, могли бути отримані на підставі поданих підроблених документів з внесеними завідомо-неправдивими відомостями про показники фінансово-господарської діяльності, що може впливати на кваліфікацію діяння та встановлення фактичних обставин справи. А також те, що з метою всебічного, повного, об’єктивного дослідження всіх обставин справи необхідно провести ряд експертиз та інших слідчих дій по документах кредитних справ за договорами кредитної лінії №19-06 від 30 січня 2006 року, №184-07 від 12 липня 2007 року та №68-07 від 13 березня 2007 року, укладеними між Рівненською філією ВАТ «Кредобанк»та ТОВ «Полісся-Вторкольормет», для встановлення фактичного обігу грошових коштів отриманих як кредит необхідно провести аналіз руху коштів та стану позичкових рахунків за вказаними договорами та поточного рахунку №260010100159 відкритих ТОВ «Полісся-Вторкольормет»(код ЄДРПОУ 30318269) в Рівненському відділенні Центральної філії ПАТ «Кредобанк», МФО 325365.

Розглянувши подання та дослідивши матеріали справи, суд прийшов до висновку про необхідність його задоволення, оскільки в матеріалах кримінальної справи є точні дані, що документи, які мають значення для справи, а саме документи банківських (юридичних) справ стосовно укладення та подальшого використання договорів кредитних ліній №19-06 від 30 січня 2006 року, №184-07 від 12 липня 2007 року та №68-07 від 13 березня 2007 року, укладених між Рівненською філією ВАТ «Кредобанк»та ТОВ «Полісся-Вторкольормет», а також документи відкриття та користування позичковими рахунками за вказаними договорами, відкритими для обліку виданих кредитних коштів, та поточного рахунку №260010100159, які мають значення для встановлення істини у кримінальній справі та являються банківською таємницею, знаходяться в приміщенні Рівненського відділення Центральної філії ПАТ «Кредобанк», МФО 325365, за адресою: м. Рівне, вул. Кавказька, буд. 2, такі документи становлять банківську таємницю.

Відповідно до ст.. 60 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо діяльності та фінансового стану клієнта, яка стала відомою банку у процесі обслуговування клієнта та взаємовідносин з ним чи третіми особами при наданні послуг банку і розголошення якої може завдати матеріальної чи моральної шкоди клієнту, є банківською таємницею.

Згідно положень ч. 1 п. 2 ст. 62 Закону України «Про банки та банківську діяльність», інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду.

Згідно положень ч. 2 ст. 178 КПК України, виїмка документів, що становлять банківську таємницю, проводиться за вмотивованою постановою судді.

За наведених обставин, та відповідності з чинним законодавством, суд вважає подання слідчого обґрунтованим та наявні всі підстави для задоволення такого подання. Іншим способом, ніж розкрити за постановою судді банківську таємницю, для отримання інформації та документів, що мають доказове значення по кримінальній справі, неможливо.

На підставі викладеного, керуючись ст. 60, 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність», ст.ст. 14-1, 178 КПК України, -

П О С Т А Н О В И В :

Подання слідчого СВ «ОЗ»СУ УМВС України в Рівненській області про розкриття Рівненським відділенням Центральної філії ПАТ «Кредобанк», МФО 325365, стосовно ТОВ «Полісся-Вторкольормет», код ЄДРПОУ 30318269, і проведення виїмки у Рівненському відділенні Центральної філії ПАТ «Кредобанк», МФО 325365, за адресою: м. Рівне, вул. Кавказька, 2 документів, які містять банківську таємницю, задоволити повністю.

Рівненському відділенню Центральної філії публічного акціонерного товариства «Кредобанк»(МФО 325365, м. Рівне, вул. Кавказька, 2) розкрити Управлінню МВС України в Рівненській області інформацію, яка містить банківську таємницю, щодо товариства з обмеженою відповідальністю «Полісся-Вторкольормет»(код ЄДРПОУ 30318269) шляхом надання для проведення виїмки документів, які містять банківську таємницю, а саме:

-          договорів кредитних ліній №19-06 від 30 січня 2006 року, №184-07 від 12 липня 2007 року та №68-07 від 13 березня 2007 року, укладених між Рівненською філією ВАТ «Кредобанк»та ТОВ «Полісся-Вторкольормет», додаткових угод до вказаних договорів, додатків та доповнень до них;

-          заяви, анкети, документів довідкового характеру позичальника стосовно фінансової стійкості, обсягів реалізації, складу та динаміки дебіторсько-кредиторської заборгованості, прибутків та збитків відповідних періодів щодо ринкової вартості предмету застави тощо, документів податкового та бухгалтерського обліків, фінансової звітності ТОВ «Полісся-Вторкольормет», поданих в розпорядження працівників РФ ВАТ «Кредобанк»на підтвердження кредитоспроможності/платоспроможності позичальника та інших документів, що надані працівниками ТОВ «Полісся-Вторкольормет»при укладанні договорів кредитних ліній №19-06 від 30 січня 2006 року, №184-07 від 12 липня 2007 року, №68-07 від 13 березня 2007 року та користуванні вказаними кредитними лініями;

-          договорів застави, поруки, майнової поруки, додаткових угод до вказаних договорів, додатків та доповнень до них, укладених в якості забезпечення договорів кредитної лінії №19-06 від 30 січня 2006 року, №184-07 від 12 липня 2007 року та №68-07 від 13 березня 2007 року;

-          актів обстежень по заставних зобов’язаннях заставодавця - ТОВ «Полісся-Вторкольормет», а також документів, сформованих в процесі банківського моніторингу цільового використання кредитних ресурсів за договорами кредитних ліній №19-06 від 30 січня 2006 року, №184-07 від 12 липня 2007 року та №68-07 від 13 березня 2007 року;

-          інформацію стосовно надання кредиту Банком Позичальнику, розмір заборгованості по договорам кредитних ліній №19-06 від 30 січня 2006 року, №184-07 від 12 липня 2007 року та №68-07 від 13 березня 2007 року, укладеним між Рівненською філією ВАТ «Кредобанк»та ТОВ «Полісся-Вторкольормет», з урахуванням основного боргу, відсотків за користування кредитними ресурсами, пені у зв’язку простроченням позичальників, коштів, одержаних внаслідок звернення стягнення на активи за заставними зобов’язаннями, станом на час проведення виїмки, графіку його погашення та його фактичного погашення ТОВ «Полісся-Вторкольормет»в хронологічному порядку;

-          реєстри розрахункових операцій (виписки руху коштів) за позичковими рахунками ТОВ «Полісся-Вторкольормет», відкритими згідно з договорами кредитних ліній №19-06 від 30 січня 2006 року, №184-07 від 12 липня 2007 року та №68-07 від 13 березня 2007 року в Рівненській філії ВАТ «Кредобанк»в період з дати відкриття рахунків по час проведення виїмки, із зазначенням класифікації за дебетом та кредитом рахунків, ідентифікацією призначення платежів, ініціаторів платежів та одержувачів коштів, номерів платіжних документів, конкретного часу та дати платежу, повних даних платника та отримувача коштів (в тому числі клієнтів іншого банку), з зазначенням коду, номера рахунку та МФО банківської установи, (куди і за що відправлено кошти);

-          реєстру розрахункових операцій (виписка руху коштів) за поточним рахунком №260010100159 ТОВ «Полісся-Вторкольормет»в Рівненській філії ВАТ «Кредобанк»в період з 30.01.2006 по 03.07.2009, із зазначенням класифікації за дебетом та кредитом рахунків, ідентифікацією призначення платежів, ініціаторів платежів та одержувачів коштів, номерів платіжних документів, конкретного часу та дати платежу, повних даних платника та отримувача коштів (в тому числі клієнтів іншого банку), з зазначенням коду, номера рахунку та МФО банківської установи, (куди і за що відправлено кошти та звідки і за що отримано кошти).

Постанова остаточна, оскарженню не підлягає.

Суддя Рівненського міського суду Музичук Н.Ю.