Постановление суда № 140409172, 07.10.2026, Ярмолинецький районний суд Хмельницької області

Справа № 689/1861/26

2/689/1078/26

УХВАЛА

про прийняття позовної заяви до розгляду

та відкриття провадження у справі

07.10.2026 року селище Ярмолинці

Суддя Ярмолинецького районного суду Хмельницької області Шевчик О.М., розглянувши матеріали за позовом ОСОБА_1 (місце проживання: АДРЕСА_1 ) до Акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний Банк» (адреса: 04070 м. Київ, вул. Андріївська, 4) про захист прав споживачів,-

встановив:

ОСОБА_1 звернувся до суду з позовом до АТ «ПУМБ» в якому просить: визнати відсутність у Акціонерного товариства «ПУМБ» права вимоги до ОСОБА_1 та відсутність у ОСОБА_1 кореспондуючого обов`язку,

включаючи оплату суми тіла кредиту, відсотків за користування кредитом, комісії банку та інших платежів за кредитним договором №200362285894 від 18.07.2026 року на суму 83 192, 00 грн, наданих за рахунок кредитного ліміту, встановленого на кредитній картці.

Позовна заява подана з додержанням вимог ст.175,177 ЦПК України.

Підстав для залишення заяви без руху, повернення позовної заяви, передбачених ст. 185 ЦПК України, а також підстав для відмови у відкритті провадження у справі, передбачених ст.186 ЦПК України, з наданих суду матеріалів не вбачається.

Враховуючи вимоги ЦПК України та значення справи для сторін, розгляд справи слід проводити за правилами загального позовного провадження.

Разом із позовною заявою позивачем подано клопотання про витребування доказів.

З метою забезпечення повноти з`ясування обставин справи, суд приходить до висновку про необхідність задоволення клопотання представника позивача про витребування доказів.

Керуючись ст.ст. 175, 177, 187, 260 ЦПК України, -

ухвалив:

Прийняти позовну заяву до розгляду і відкрити провадження у цивільній справі за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «Перший Український Міжнародний Банк» про захист прав споживачів.

Розгляд справи провести за правилами загального позовного провадження.

Призначити у справі підготовче судове засідання на 17 листопада 2026 року на 10 год 30 хв з участю сторін по справі в приміщенні Ярмолинецького районного суду Хмельницької області (селище Ярмолинці, вул. Петропавловська 71, Хмельницького району Хмельницької області).

Позивачу пропонується в строк до 17 листопада 2026 року подати оригінали письмових доказів, копії котрих приєднані до позовної заяви.

Відповідачу пропонується в строк до 17 листопада 2026 року подати відзив на позов та докази, якими він обґрунтовується.

Витребувати в Акціонерного товариства «ПУМБ»:

- належним чином засвідчені копії всіх договорів, заяв, анкет, заяв про приєднання, паспортів споживчого кредиту, заяв про відкриття рахунків, випуск та активацію платіжних карток, встановлення чи зміну кредитного ліміту, а також інших документів, на підставі яких на ім`я ОСОБА_1 було відкрито рахунок НОМЕР_1 та випущено платіжну картку № НОМЕР_2 ;

- інформацію про точну дату, годину, хвилину та секунду відкриття рахунку НОМЕР_1 , оформлення картки № НОМЕР_2 , її активації, встановлення кредитного ліміту та надання ОСОБА_1 права користуватися кредитними коштами, щодо способу, яким ініційовано відкриття зазначеного рахунку та картки: у відділенні банку, через мобільний застосунок ПУМБ, веббанкінг, телефонний канал чи інший дистанційний сервіс, технічні дані щодо: IP-адреси; ідентифікатора пристрою; моделі пристрою; операційної системи; версії мобільного застосунку; Device ID / Advertising ID / іншого внутрішнього ідентифікатора пристрою; дати та часу реєстрації пристрою; факту першого або повторного входу з цього пристрою; способу автентифікації користувача.

- належним чином засвідчені копії документів, які підтверджують конкретне волевиявлення ОСОБА_1 на відкриття 18.07.2026 рахунку, випуск картки та отримання/встановлення кредитного ліміту, включаючи електронні підписи, одноразові паролі, коди підтвердження, push-підтвердження, електронні часові мітки та записи операційно-облікової системи Банку;

- інформацію щодо розміру кредитного ліміту, встановленого 18.07.2026, час його встановлення, підставу такого рішення, спосіб подання заявки та результати скорингового рішення, чи збільшувався кредитний ліміт саме 18.07.2026, а якщо так - зазначити його попередній і новий розмір, час зміни та спосіб підтвердження клієнтом;

- належним чином засвідчену повну деталізовану виписку за рахунками: НОМЕР_3 та НОМЕР_1 за період із 16.07.2026 по 22.07.2026 із відображенням дати і часу кожної операції, суми, комісії, контрагента, призначення, залишку коштів та технічних ідентифікаторів операцій;

- інформацію про повні технічні відомості щодо операцій на 16 000 грн та 80 000 грн, здійснених 18.07.2026 на картку № НОМЕР_4 , у тому числі RRN, ARN, STAN, transaction ID, reference number, код операції, найменування платіжної системи, еквайра, сервісу, за допомогою якого ініційовано P2P-переказ, а також точний час авторизації та завершення операції;

- інформацію щодо правової та договірної підстави списання 6 384 грн із рахунку НОМЕР_1 понад суму переказу 80 000 грн та надати розрахунок цієї суми із зазначенням тарифу, який застосовано;

- інформацію, яку саме форму посиленої клієнтської автентифікації відповідно до Закону України «Про платіжні послуги» та Положення НБУ № 58 було застосовано: при відкритті рахунку; при встановленні кредитного ліміту; при активації картки; при здійсненні переказу 16 000 грн; при здійсненні переказу 80 000 грн, для кожної зазначеної дії вказати два або більше елементи автентифікації, які використовувалися Банком, та надати відомості про сформований код автентифікації;

- інформацію, чи здійснювався 18.07.2026 вхід до ПУМБ Online з нового пристрою, реєстрація нового пристрою, повторна активація застосунку, зміна пароля, PIN-коду застосунку, біометричних налаштувань, токенізація картки або інші зміни параметрів дистанційного банківського обслуговування;

- журнал входів до ПУМБ Online за 1620.07.2026 із зазначенням часу входу, IP-адрес, пристроїв та способу автентифікації;

- інформацію про SMS, OTP, push-повідомлення та інші повідомлення, направлені Банком ОСОБА_1 18.07.2026, зазначивши їх точний час, канал відправлення, статус доставки та дію, для підтвердження якої вони формувалися, тексти таких SMS/push-повідомлень у тій редакції, в якій вони були направлені клієнтові;

- інформацію, чи змінювався до, під час або після спірних операцій фінансовий номер +380677000476, та надати журнал відповідних змін, у разі відсутності змін - прямо підтвердити це;

- інформацію, які антифрод-правила, ліміти та сценарії моніторингу були застосовані до операцій 18.07.2026, зокрема з урахуванням: відкриття нового рахунку цього ж дня; використання кредитних коштів; переказу практично всього кредитного ліміту на картку іншого банку, здійснення операції одразу після відкриття рахунку;

- інформацію, чи визнавала автоматизована система Банку зазначені операції нетиповими, високоризиковими або такими, що потребували додаткової перевірки; якщо ні - зазначити причини;

- належним чином засвідчену копію результатів внутрішнього розслідування/ службової перевірки, проведеної Банком за фактом звернення ОСОБА_1 щодо несанкціонованих операцій, усіх висновків антифрод-підрозділу та рішень за його зверненнями;

- інформацію про точну дату і час першого повідомлення Банку ОСОБА_1 про несанкціоновані операції, канал звернення та здійснені Банком після такого повідомлення дії, копії записів/транскриптів телефонних розмов ОСОБА_1 із контакт-центром Банку за 1822.07.2026 та копії електронних звернень/чатів;

- інформацію, чи направляв АТ «ПУМБ» до АТ «АСВІО БАНК» або інших банків повідомлення про неакцептовані/неналежні платіжні операції, вимоги про блокування коштів, recall, запит щодо повернення коштів або інші повідомлення; надати їх копії та відповіді;

- інформацію чи здійснював Банк передбачені частинами 4, 16 статті 86 Закону України «Про платіжні послуги» заходи щодо встановлення руху та повернення коштів, і надати документи, які це підтверджують;

- інформацію, чи визнає АТ «ПУМБ» станом на дату відповіді наявність у ОСОБА_1 заборгованості за операціями від 18.07.2026; надати деталізований розрахунок боргу окремо за тілом кредиту, комісіями, процентами, штрафами, пенею та іншими платежами;

- інформацію, чи передавалась інформація про зазначену заборгованість до будь-якого бюро кредитних історій, із зазначенням назви бюро, дати передачі, переданих сум і статусу заборгованості;

- інформацію, чи здійснювалися Банком будь-які дії зі стягнення цієї заборгованості, уступки права вимоги, залучення колекторської компанії або направлення вимог ОСОБА_1 ;

- відомості щодо операції FUNChal / PIPI на 1,91 USD (85,57 грн) із рахунку НОМЕР_3 : точний час, merchant ID, MCC, назву та країну торговця, еквайра, спосіб автентифікації, IP/device data та зв`язок цієї операції з наступними операціями 18.07.2026;

Витребувати в Акціонерного товариства «АСВІО БАНК»:

- інформацію про факт зарахування 18.07.2026 на картку № НОМЕР_4 грошових коштів у сумі 16 000 грн та 80 000 грн, перерахованих із рахунків ОСОБА_1 в АТ «ПУМБ»;

- інформацію про точні дату і час фактичного зарахування кожної із зазначених сум, їх RRN, ARN, STAN, transaction ID та інші технічні ідентифікатори;

- інформацію про подальший рух саме коштів, отриманих із рахунків ОСОБА_1 , у тому числі відомості про перекази:13 560 грн; 2 360 грн; 18 044 грн; 15 148 грн; 13 636 грн; 2 3 984 грн; 8 790 грн,із зазначенням часу, банку-емітента картки отримувача та технічних ідентифікаторів кожної операції;

- інформацію, чи надходило від АТ «ПУМБ», Національної поліції або самого ОСОБА_1 повідомлення про спірність/неакцептованість зазначених операцій та коли саме воно отримане;

- інформацію, чи здійснювалося блокування залишку коштів на рахунку/картці № НОМЕР_4 після отримання інформації про кримінальне правопорушення, щодо суми коштів вдалося заблокувати або повернути та яку суму було перераховано/знято до моменту блокування;

- інформацію, чи проводилася Банком внутрішня антифрод-перевірка операцій 18.07.2026 та який її результат без розголошення інформації, що становить банківську таємницю третіх осіб;

- інформацію щодо вжиття заходів для збереження до остаточного вирішення судового спору всіх електронних журналів, даних автентифікації, IP-адрес, Device ID, відеозаписів, документів KYC та операційних даних щодо картки № 4127170032640683 за 1820.07.2026.

Заперечення на ухвалу можуть бути включені до апеляційної скарги на рішення суду.

Учасники справи можуть отримати інформацію щодо даної справи на офіційному веб-порталі судової влади України за веб-адресою http://ym.km.court.gov.ua/sud2221/.

Суддя Шевчик О.М.