Постановление суда № 136240933, 17.04.2026, Індустріальний районний суд м. Дніпропетровська

Справа № 202/12256/25

Провадження № 2/202/1958/2026

ІНДУСТРІАЛЬНИЙ РАЙОННИЙ СУД МІСТА ДНІПРА

У Х В А Л А

17 квітня 2026 року м. Дніпро

Індустріальний районний суд міста Дніпра у складі головуючої судді Марченко Н.Ю., за участю секретаря судового засідання Мартинюк С.В., представника позивача Проніної О.О., представника відповідача Шкаленка Є.В., представника відповідача Омельченка Є.В., розглянувши у судовому засіданні цивільну справу за позовом за позовом ОСОБА_1 до Акціонерного товариства «Акцент-Банк», Товариства з обмеженою відповідальністю «Споживчий центр», Товариства з обмеженою відповідальністю «Алекскредит», Товариства з обмеженою відповідальністю «Таліон Плюс», третя особи, яка не заявляє самостійних вимог щодо предмета спору - Товариство з обмеженою відповідальністю «Манівео швидка фінансова допомога», про визнання неправомірною бездіяльності, яка виявилася у неналежній ідентифікації клієнта та несанкціонованому отриманні грошових коштів з рахунку третіми особами, встановлення факту неукладеності кредитних договорів,

У С Т А Н О В И В:

Позивач в особі свого представника - адвоката Проніної О.О. звернулася з позовом, в якому просить визнати неправомірною бездіяльність Акціонерного товариства «АКЦЕНТ-БАНК», що виявилась у неналежній верифікації та ідентифікації особи клієнта ОСОБА_1 , а також несанкціонованому отриманні третіми особами грошових коштів (у кредит) з рахунків, відкритих на ім`я ОСОБА_1 за кредитними договорами № 46947555 від 17.06.2025 на суму 46 349,10 грн, № 46947326 від 17.06.2025 на суму 52 332,50 грн та за договором № 10273043 від 29.12.2018 на суму 17 000 грн; визнати неукладеними наступні правочини: кредитний договір на інші споживчі цілі № 17.06.2025-100001584 від 17.06.2025, підписаний між ТОВ «СПОЖИВЧИЙ ЦЕНТР» та ОСОБА_1 на суму 22 000 грн; договір позики № 7790976 від 17.06.2025, підписаний між ТОВ «АЛЕКСКРЕДИТ» та ОСОБА_1 на суму 13 800 грн; договір позики № c9ab88t0-0a74-425a-b440-221ab999cff9 від 17.06.2025, підписаний між ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» (правонаступник - ТОВ «ТАЛІОН ПЛЮС») та ОСОБА_1 на суму 6 600 грн.

Разом з позовною заявою представником позивача Проніною О.О. було подано клопотання про витребування доказів, у якому вона просить витребувати належним чином завірені копії документів:

- з Акціонерного товариства «АКЦЕНТ-БАНК»: виписки з рахунків про рух грошових коштів за період з 17 червня 2025 року до 18 червня 2025 року з відображенням часу зарахування коштів (у кредит), призначення платежу та відправника коштів; інформацію щодо номера телефону, на який відправлялася інформація про підтвердження здійснення операцій (фінансовий номер телефону) за кредитним договором № 46947555 від 17.06.2025, підписаним між АТ «АКЦЕНТ-БАНК» та ОСОБА_1 на суму 46 349,10 грн, за кредитним договором № 46947326 від 17.06.2025, підписаним між АТ «АКЦЕНТ-БАНК» та ОСОБА_1 на суму 52 332,50 грн, за кредитною карткою за договором № 10273043 від 29.12.2018, підписаним між АТ «АКЦЕНТ-БАНК» та ОСОБА_1 на суму 17 000 грн;

- з ТОВ «СПОЖИВЧИЙ ЦЕНТР», ТОВ «АЛЕКС КРЕДИТ», ТОВ «ТАЛІОН ПЛЮС»: кредитний договір на інші споживчі цілі № 17.06.2025-100001584 від 17.06.2025, підписаний між ТОВ «СПОЖИВЧИЙ ЦЕНТР» і ОСОБА_1 на суму 22 000 грн; договір позики № 7790976 від 17.06.2025, підписаний між ТОВ «АЛЕКСКРЕДИТ» та ОСОБА_1 на суму 13 800 грн; договір позики № c9ab88t0-0a74-425a-b440-221ab999cff9 від 17.06.2025, підписаний між ТОВ «МАНІВЕО ШВИДКА ФІНАНСОВА ДОПОМОГА» та ОСОБА_1 на суму 6 600 грн, а також за вказаними договорами виписки по розрахункових рахунках, відкритих для погашення кредитної заборгованості, докази перерахування грошових коштів (у кредит) та реквізити карткових рахунків або номери карток.

Також представник позивача просила витребувати з ПрАТ «Київстар» (ЄДРПОУ 21673832, м. Київ, вул. Дегтярівська, буд. 53) трафік з`єднань абонента мобільної мережі за номером телефону НОМЕР_1 за період з 17.06.2025 до 18.06.2025, а також з 01.07.2021 до 31.12.2023.

У свою чергу, представником відповідача ТОВ «Споживчий центр» Шкаленком Є.В. подано клопотання про витребування доказів, у якому просить витребувати у оператора мобільного зв`язку ПрАТ «Київстар» (м. Київ, вул. Дегтярівська, буд. 53) інформацію про блокування або перевипуск абонентського номера НОМЕР_1 у період з 00:00 16.06.2025 до 23:59 18.06.2025.

Крім того, просив витребувати з АТ «Райффайзен Банк» (м. Київ, вул. Генерала Алмазова, буд. 4а) документи з інформацією про:

- підтвердження чи спростування того, що держателем карти № НОМЕР_2 , виданої АТ «Райффайзен Банк», є ОСОБА_1 ;

- прізвище, ім`я, по батькові отримувача грошових коштів, перерахованих на карту № НОМЕР_2 , видану АТ «Райффайзен Банк», на яку 17.06.2025 о 16:15:15 год було перераховано грошові кошти в сумі 22 000,00 грн;

- інформацію про те, чи надходили з 15.06.2025 до 20.06.2025 грошові кошти на карту № НОМЕР_2 , видану АТ «Райффайзен Банк», на яку 17.06.2025 о 16:15:15 год було перераховано грошові кошти в сумі 22 000,00 грн.

У підготовчому засіданні представник позивача - адвокат Проніна О.О. своє клопотання підтримала. При цьому доповнила своє клопотання та просила також витребувати у оператора мобільного зв`язку інформацію про те, чи було персоналізовано за фізичною або юридичною особою як власником або користувачем номер телефону НОМЕР_1 у період з 22.12.2023 до 18.06.2025 включно, та щодо перевипуску сім-картки з таким номером у цей же період. Разом із тим, з огляду на частково надані учасниками судового розгляду документи в частині витребування доказів у ТОВ «Споживчий центр» та ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога» покладалася на розсуд суду.

Представник відповідача Шкаленко Є.В. підтримав своє клопотання.

Проти витребування документів у ТОВ «Споживчий центр» заперечував, посилаючись на те, що вони вже були надані разом з відзивом.

Представник відповідача Омельченко Є.В. не заперечував проти задоволення клопотань.

При вирішенні заявлених клопотання суд керується тим, що відповідно до частини 1 статті 84 ЦПК України учасник справи, у разі неможливості самостійно надати докази, вправі подати клопотання про витребування доказів судом.

Суд вважає, що відомості та документи, які просять витребувати сторони, мають суттєве значення для правильного вирішення справи, необхідні для з`ясування факту укладання позивачкою кредитних договорів та отримання кредитних коштів. При цьому, оскільки такі документи становлять таємницю, яка охороняється законом, то сторони позбавлені можливості самостійно надати такі докази суду.

Отже, з метою з`ясування обставин справи суд вважає за доцільне задовольнити клопотання сторін у частині витребування доказів у АТ «АКЦЕНТ-БАНК», ТОВ «АЛЕКС КРЕДИТ», АТ «Райффайзен Банк», а також ПрАТ «Київстар».

Натомість у частині витребування доказів від ТОВ «Споживчий центр» та ТОВ «ТАЛІОН ПЛЮС» (правонаступника ТОВ «Манівео швидка фінансова допомога») клопотання представника позивача не підлягає задоволенню, оскільки відповідні документи вже було надано та долучено до матеріалів справи.

Керуючись ст. 84 ЦПК України, суд

П О С Т А Н О В И В:

Клопотання представника позивача - адвоката Проніної О.О. задовольнити частково.

Клопотання представника відповідача Шкаленка Є.В. задовольнити.

Витребувати з Акціонерного товариства «АКЦЕНТ-БАНК» (ЄДРПОУ 14360080, м. Дніпро, вул. Батумська, буд. 11) належним чином завірені копії документів та інформацію стосовно кредитних договорів № 46947555 від 17.06.2025, № 46947326 від 17.06.2025 та договору № 10273043 від 29.12.2018, укладених із ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ), а саме:

- виписки з рахунків про рух грошових коштів за період з 17 червня 2025 року по 18 червня 2025 року включно, із обов`язковим відображенням точного часу зарахування кредитних коштів, призначення платежу та повних даних відправника;

- інформацію щодо номера телефону (фінансового номера), на який банк здійснював відправлення повідомлень для підтвердження реєстрації та здійснення кредитних операцій за вказаними договорами.

Витребувати з Товариства з обмеженою відповідальністю «АЛЕКС КРЕДИТ» (ЄДРПОУ 41346335, м. Дніпро, вул. Якова Самарського, буд. 12а) належним чином завірену копію договору позики № 7790976 від 17.06.2025, укладеного з ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 ), виписку по розрахункових рахунках, відкритих для погашення заборгованості за цим договором, докази перерахування грошових коштів позичальнику із зазначенням реквізитів (номерів) карткових рахунків, на які було фактично здійснено зарахування кредиту.

Витребувати з Акціонерного товариства «Райффайзен Банк» (ЄДРПОУ 14305909, м. Київ, вул. Генерала Алмазова, буд. 4а) документи з інформацією про:

- підтвердження або спростування того, що власником карти № НОМЕР_2 , виданої АТ «Райффайзен Банк», є ОСОБА_1 (РНОКПП НОМЕР_3 );

- інформацію про те, чи надходили з 15.06.2025 до 20.06.2025 на карту № НОМЕР_2 , видану АТ «Райффайзен Банк», грошові кошти в сумі 22 000,00 грн;

- прізвище, ім`я, по батькові отримувача грошових коштів, перерахованих 17.06.2025 о 16:15:15 год у сумі 22 000,00 грн на карту № НОМЕР_2 , видану АТ «Райффайзен Банк».

Витребувати у Приватного акціонерного товариства «Київстар» (ЄДРПОУ 21673832, м. Київ, вул. Дегтярівська, буд. 53) інформацію щодо абонентського номера НОМЕР_1 , а саме:

- інформацію про те, чи було персоналізовано за фізичною або юридичною особою як власником або користувачем номер НОМЕР_1 у період з 22.12.2023 до 18.06.2025 включно;

- трафік з`єднань абонента з номером НОМЕР_1 у період з 17.06.2025 до 18.06.2025, а також з 01.07.2021 до 31.12.2023;

- інформацію про блокування, перевипуск абонентського номера НОМЕР_1 у період з 22.12.2023 до 18.06.2025 включно.

Зобов`язати Акціонерне товариство «АКЦЕНТ-БАНК», Товариство з обмеженою відповідальністю «АЛЕКС КРЕДИТ», Акціонерного товариства «Райффайзен Банк», Приватного акціонерного товариства «Київстар» надати документи та іншу інформацію, яку витребує суд, протягом п`ятнадцяти днів з дня отримання копії цієї ухвали.

Роз`яснити, що особи, які не мають можливості подати доказ, який витребує суд, або не мають можливості подати такий доказ у встановлені строки, зобов`язані повідомити про це суд із зазначенням причин протягом п`яти днів з дня вручення ухвали.

Ухвала оскарженню не підлягає.

Суддя Наталія Марченко