Эксперт по финансовому мониторингу и предупреждению коррупции Максим Боровик и практикующий сертифицированный аудитор Ольга Богданова поделились новостями, опытом и кейсами, обсудили новый закон Украины о финансовом мониторинге и ответили на вопросы участников в прямом эфире.
Если вы пропустили это мероприятие, но хотите быть в курсе аспектов безопасного ведения бизнеса и финансового мониторинга 2020, прочтите это резюме вебинара. Тут изложены главные тезисы экспертов.
Новый Закон Украины о финансовом мониторинге вступил в силу 28 апреля 2020 года.
Формально новый закон совершенствует процедуру финмониторинга и приводит ее в соответствие с мировыми и европейскими нормами. Наше государство присоединилось к глобальному тренду.
Фактически с введением закона ужесточились требования к субъектам первичного финмониторинга, расширилась сфера контроля над финансовыми операциями и увеличились штрафы за нарушения. Поэтому еще до вступления в силу закон получил "народные" прозвища: новый закон о переводе денег на карту или даже новые правила денежных переводов в Украине.
В действительности применение закона гораздо шире. В первую очередь учитывайте, что сумма перевода важна не настолько, насколько другие факторы риска. Следите не за тем, с какой суммы начинается финансовый мониторинг 2020, а при каких обстоятельствах вы платите безналичным расчетом.
Критерии, на которые обращают внимания субъекты финмониторинга:
1. Тип клиента. Чаще в зоне риска финансовые операции с публичными деятелями и благотворительными организациями;
2. Географическое расположение компании или ее активов. А точнее финансовые операции по переводу средств за рубеж, в том числе в оффшорные зоны;
3. Вид товаров и услуг: покупка или продажа объектов интеллектуальной собственности, консультационные услуги и другие сервисы, стоимость которых трудно определить объективно;
4. Финансовые операции с наличными средствами: пополнение, перевод, получение средств.
Закон о финансовом мониторинге ужесточает требования к выявлению конечных бенефициарных владельцев. Поэтому больше внимания ощутят компании, где учредители – юридические лица, а также входящие в корпорации.
Что касается объема операций, то новые правила перевода денег в Украине затронут транзакции от 400 тыс. грн, финмониторинг 5000 грн не касается.
Подозрения возникнут в таких случаях:
• Частая смена учредителей компании;
• Недостаточный учредительный капитал;
• Нет штата работников для хозяйственной деятельности;
• Странная динамика оборота – резкие скачки вверх или вниз;
• Компания зарегистрирована по адресу массовой регистрации;
• Несоответствие условий договора уставу предприятия;
• Большой объем финансовых операций у нового предприятия;
• Большое количество контрагентов, которые перечисляют деньги на счет с разными назначениями платежа;
• Признаки фиктивных договоров. Например, когда в договоре не указаны условия ответственности сторон за нарушение договорных обязательств;
• Большая сумма наличных получена от деятельности, которой не свойственны наличные расчеты.
Не бойтесь и не избегайте финансового мониторинга. Гораздо правильнее и проще выстроить слаженную структуру контроля в компании.
Если вы получили запрос Госфинмониторинга, то отреагировать на него необходимо. Предоставьте проверяющему органу релевантные документы и обоснование операции, которая вызвала вопросы.
Штрафы за игнорирование запроса на проверку: 1700-3400 грн.
За подачу недостоверной информации или несвоевременную подачу: 340 тыс. грн.
Попытки помешать выполнить проверку: 200 тыс. грн.
Невыполнение требований устранения нарушений: 1 700 000 грн.
На самом деле, и штрафы, и требования не страшны, если вы соблюдаете закон, сотрудничаете с проверенными контрагентами, не подвергаетесь репутационным и финансовым рискам.
Убедиться в этом можно, взглянув на свою компанию “глазами” субъекта финмониторинга. Самый простой способ сделать это – проверить досье своей компании в YouControl, и регулярно проверять своих контрагентов.
Используйте Экспресс-анализ, который учитывает максимум факторов риска и укажет на возможные подозрительные обстоятельства, и Мониторинг, который вовремя предупредит о появлении факторов риска в компании.
От правильного выбора контрагентов во многом зависит, попадете ли в зону риска и поле внимания Госфинмониторинга. Так что новый закон Украины о финансовом мониторинге 2020 – дополнительная “страховка” от недобросовестных бизнес-партнёров.
Читайте також:
Новости 10 декабря 2021 г.
YouControl запустил бесплатный инструмент по проверке участников закупок в один клик
С 1 января 2022 года вступают в силу изменения в Закон Украины "О Публичных закупках". К уполномоченным по публичным закупкам будет применяться персональная ответственность: от штрафов до лишения свободы. Во избежание таких ситуаций, повышения эффективности тендерных закупок и осуществления общественного контроля, специалисты YouControl разработали специальный инструмент "Анализ тендеров".
Новости 9 декабря 2021 г.
"Анализ тендеров": идеальный инструмент для проверки публичных закупок от YouControl
"Анализ тендеров" – новый бесплатный инструмент YouControl для проверки участников тендеров, обнаружения недобросовестных компаний и проведения прозрачных закупок. Инициатор публичных закупок должен проверять участников на соответствие требованиям закона. Для должной проверки нужна информация из открытых и доступных источников, получение которой из разрозненных реестров на практике занимает много времени.
Статьи 2 июля 2021 г.
И так сойдет: вредные советы при работе с контрагентами
Критическое мышление – полезный инструмент для принятия решений, "эксклюзивно" присущий людям в отличие от компьютеров. Способность ставить информацию под сомнение – это основа творчества, анализа, поиска новых решений, в том числе в бизнесе. В этой статье рассмотрим "альтернативные" подходы к работе с партнерами и деловой разведке. Что если… 1. Не проверять статус компании. ⚡️Чем рискуете: