Сообщить об ошибке или идее
YouControl
logo youcontrol
РУС
youcontrol youcontrol
0 800 309 077
Звонок бесплатный
РУС

Зарегистрируйтесь и проверьте 10 компаний бесплатно или получите консультацию по номеру 0 800 309 077.

YouControl запустил свой подкаст про людей в бизнесе!
35 минут концентрированной пользы тут

Слухати
Исследования

Полтысячи пользователей YouControl о мошенничествах в 2020 году

13 января 2021 г.

Полтысячи пользователей YouControl о мошенничествах в 2020 году

Представляем результаты аналитического исследования "Проверка контрагента: особенности и тренды". Исследование создано на основе результатов опроса, проведенного в декабре 2020 года. Респонденты — 498 пользователей системы YouControl.

 

Мы спросили пользователей, каким выдался 2020 год в комплаенсе, как они проверяли контрагентов, какие нарушения замечали и какие есть планы по комплаенсу на 2021 год. Опытом поделились директора компаний, руководители и сотрудники служб безопасности, представители юридических департаментов и подразделений, финансовых отделов и бухгалтерий, аудиторы, представители органов власти, самозанятые лица.

 

Читать больше: Кто рискует: обзор всемирного исследования экономических преступлений и мошенничества

 

Мошенничества: сколько, где и кто виноват?

 

Согласно результатам исследования, прошедший год прошел относительно стабильно с точки зрения количества мошенничеств в отношении компаний. Так, более трети респондентов ответили, что их количество остались на уровне 2019 года. Рост таких негативных ситуаций отметили 20% опрошенных. И почти вдвое меньше сказали, что в их компаниях количество мошенничеств наоборот уменьшилось. Еще треть затруднилась ответить на этот вопрос.

 

Что касается конкретных цифр, то 50% отметили, что в течение 2020 года заметили до трёх случаев мошенничества по отношению к их компании. Около 15% не заметили ни одного случая махинаций. Еще для 16% опрошенных количество таких случаев составляла от 3 до 5. 9% компаний заметили от 5 до 10 мошенничеств, и 10% — столкнулись с более чем десятью случаями махинаций.

 

Количество случаев мошенничества, с которыми сталкивались компании в 2020 г., по результатам опроса пользователей YouControl

 

Интересно то, что количество мошенничеств, превышающих 10 случаев, чаще других отмечали компании, работающие в сферах промышленности, медицины/фармацевтики, закупок, транспорта/логистики и строительства/недвижимости.

 

Предприятия из первых трех указанных выше сфер больше других столкнулись с мошенничеством в 2020 году в связи с непростой ситуацией, вызванной распространением коронавирусной инфекции. По словам юриста YouControl, Владислава Ребчинського, в 2020 году, как никогда ранее, Украина испытывала острую потребность в средствах индивидуальной защиты, медицинских препаратах и медицинском оборудовании. Страна оказалась неготовой к эпидемии. В это время и активизировались мошенники, которые изготавливали и распространяли некачественные или поддельные медицинские товары.

 

Что касается отраслей транспорта/логистики и строительства/недвижимости — они традиционно, ежегодно сталкиваются с высоким уровнем мошенничества из-за широкого перечня мошеннических схем. Например, фальшивые веб-сайты, которые предлагают выгодные услуги, подделка правоустанавливающих документов, внесение ложных сведений в госреестр имущественных прав на недвижимое имущество и т.д.

 

Наиболее популярные сферы, где сталкивались с мошенничеством чаще всего, по результатам опроса пользователей YouControl

 

Михаил Кольцов, менеджер по обучению и развитию YouControl: "В этих отраслях большие денежные потоки, но система проверки контрагентов либо отсутствует, либо еще не налажена. Во-вторых, система принятия решений в этих сферах настолько перегружена, что на детальную проверку не хватает ресурсов. И в-третьих, персонал, ответственный за проверку контрагентов, не имеет достаточной подготовки и инструментов, которые бы облегчили ему работу с большим количеством запросов".

 

Кто виноват?

 

Те компании, которые пострадали в 2020 году от мошенников, виновными в неправомерных действиях чаще всего видят клиентов. Так ответили 40% опрошенных. 24% респондентов отметили, что их компании пострадали от мошенничества со стороны конкурентов. А почти 19% получили удар от своих же коллег-сотрудников. Около 15% счастливчиков ответили, что не заметили никаких мошеннических действий в отношении их организации. Чуть меньше 1% видит виновными представителей власти, полпроцента сообщили, что им не удалось определить, кто именно причастен к махинациям. Среди уникальных единичных ответов - мошенничество со стороны "руководства компании", "налоговой", "поставщиков", "рейдеров", "претендентов на совместное ведение бизнеса" и даже Google.

 

Виновные в мошеннических действиях, по мнению опрошенных пользователей YouControl

  

ТОП признаков неблагонадежных контрагентов и нанесенный ущерб

 

Контрагенты с рядом негативных признаков мешали успешно вести сотрудничество. Среди самых распространенных проблем, которые указывали на неблагонадежность партнеров и клиентов, по мнению респондентов, были:

(респонденты могли выбрать несколько вариантов, — ред.)

 

- открытые исполнительные производства в совокупности с судебными решениями — 37%;

- проблемы с налоговой — 30%;

- компания имела плохую репутацию — 26%;

- имели место подозрительные связи с сомнительными лицами — 25%;

- малый срок деятельности контрагента на рынке — 23%;

- конфликт интересов -— 20%;

- ненадлежащий/массовый адрес регистрации — 18%;

- компания находилась в процессе прекращения — 13%;

- задолженности по выплате заработной платы и/или штрафы АМКУ — 12%;

- отсутствие лицензий — 11%;

- нахождение в санкционных списках — 5%.

 

Кстати, все эти признаки можно выявить с помощью системы YouControl.

 

Читать больше: Контрагент-однодневка: почему вредит бизнесу и как его обнаружить

 

Насчет убытков. Большинство компаний в течение прошлого года сталкивалось со случаями мошенничества: у кого-то их было больше, у кого-то меньше. Однако убытки из-за неблагонадежных контрагентов понесли почти все пострадавшие. Респонденты отмечают различные эквиваленты потерь, из них самые распространенные: время, потеря денег и клиентов, сорванные сделки, судебные взыскания, репутационные потери.

 

Убытки, понесенные компаниями в результате мошеннических действий

 

Данила Глоба, руководитель юридического департамента YouControl отмечает, что сотрудничество с мошенническими, фиктивными и другими подобными контрагентами (даже если вы не знали об этом) может грозить серьезными потерями для бизнеса.

 

"К очевидным негативным последствиям рисковой деятельности — потере финансовых средств и других активов (например, недвижимости или долей в другом бизнесе) — могут добавляться еще и репутационные последствия. Это может выражаться в потере доверия клиентов, партнеров, что, в свою очередь, ведет к срыву контрактов и потере части прибыли. Бизнес имеет все риски стать "токсичным". Присутствие бренда в скандальных "зашкварных" историях, расследованиях СМИ или ОО, вероятнее всего, приведет к убыткам разного рода, дестабилизации бизнеса, потере доброго имени. Особенно это касается компаний, занимающихся международным бизнесом. В зависимости от правовой квалификации участия в фиктивном бизнес-проекте по вашей компании могут быть инициированы даже меры уголовно-правового характера", - отмечает Данила Глоба.

 

Читать больше: Необычный или чрезвычайный: 2020 год для бизнеса и YouControl

 

Реалии времени и киберпреступность

 

За последний год киберпреступность в Украине выросла — так считают 66% респондентов. Тех, кто думает наоборот — менее одного процента. Около 12% говорят, что условия карантина и локдауна никак не повлияли на киберпреступления и их количество осталось на уровне 2019 года.

 

Мнение опрошенных респондентов относительно ситуации с киберпреступностью в Украине

 

Материалы пресс-службы Департамента киберполиции подтверждают факт роста киберпреступности: "Согласно статистическим данным Генеральной прокуратуры Украины, которая является держателем Единого реестра досудебных расследований, в 2019 году было зарегистрировано 32156 уголовных производств по фактам мошенничества. За 11 месяцев прошлого года (с января по ноябрь 2020 года) по фактам мошенничества зарегистрировано 42563 уголовных производств. Что, в свою очередь, свидетельствует об общем росте указанных правонарушений по сравнению с 2019 годом".

 

По информации пресс-службы, самыми распространенными схемами интернет-аферистов в 2020 году были:

 

- продажа несуществующих товаров на площадках объявлений;

- телефонные мошенничества. Например, злоумышленник под видом сотрудника банка звонит потенциальной жертве и выпытывает конфиденциальные данные;

- создание фишинговых ресурсов для сбора персональных данных.

 

Что касается схем мошенничества, связанных с карантинными условиями, Департамент киберполиции отмечает, что в декабре 2020 года в их адрес поступил ряд обращений граждан о присвоении денег злоумышленниками под видом компенсационных выплат предпринимателям.

 

По мнению Анастасии Гурской, адвоката, управляющей Адвокатского бюро "Анастасии Гурской", карантинные условия и локдаун негативно повлияли как на бизнес, так и на жизнь населения в целом:

 

"Большинство компаний не смогли перейти на удаленный формат работы в силу своей специфики работы, другие компании просто не выдерживают конкуренции с "монополистами". Часть населения осталась без доходов, достаточных для удовлетворения своих потребностей. Таким образом, карантин, условия уменьшения заработка и безработицы привели к созданию новых схем заработка и введения в заблуждение граждан".

 

 

Надлежащей проверке и прозрачности бизнеса — быть!

 

Насколько выросла популярность проверки контрагентов в Украине за последние 5 лет? Эксперты оценивали по шкале, и по их оценке она таки выросла. 25% заметили очень сильный рост популярности комплаенса, зато только 5% оценили этот процесс как минимальный. Средний рост популярности проверки контрагентов в Украине отметили 37% опрошенных.

 

Респонденты оценили по шкале рост популярности комплаенса

 

О росте интереса к комплаенсу свидетельствуют и цифры YouControl. За прошлый год аналитическая система 53 млн раз помогла пользователям найти данные украинских и иностранных компаний, директоров и владельцев, декларации, судебные документы и тому подобное. Уроками YouControl Academy по комплаенсу и использованию системы воспользовались 3730 человек. И эти показатели растут из года в год. Что, в свою очередь, подтверждает запрос общества, бизнеса, в частности, на правдивую и полную информацию о контрагентах.

 

Читать больше: Виды комплаенса и когда он может понадобиться

 

Однако, на сегодня в Украине всё же остается достаточно большой процент компаний, которые не уделяют внимания комплаенсу. Среди главных причин, почему компании не проверяют или ненадлежаще проверяют контрагентов:

(респонденты могли выбрать несколько вариантов, — ред. ) 

 

- недооценка важности функции комплаенса 53%;

- в нашем обществе нет хорошей привычки/правила проверять своих контрагентов — 49%;

- не знают, как и где проверять — 41%;

- не имеют на это финансовых ресурсов — 26%;

- не имеют на это человеческих ресурсов — 22%;

- не имеют на это времени — 10%;

- доверяют — 1%;

- не имеют необходимости  в проверке — 1%.

 

Планы на будущее. Большинство компаний планирует применить комплаенс-подход при проверке контрагентов в ближайшем будущем. И об этом свидетельствуют результаты опроса. 60% уверенно сказали, что в 2021 году будут пользоваться услугами аналитических систем по проверке контрагентов. 18% организуют обучение отдельных сотрудников, ещё 12% будут использовать автоматизацию процессов проверки (АРІ), а 3% планируют создание/расширение отдельного отдела комплаенса.  1% честно признались, что не планируют внедрять комплаенс-подход. Около 6% не дали ответа, а значит не имеют четких планов по этому вопросу.

 

Планы компаний по проверке контрагентов в 2021 году

  

Итак, планы компаний по применению комплаенс-подхода в будущем довольно оптимистичны. Это говорит о желании вести прозрачное сотрудничество в прозрачной бизнес-среде без обмана и коррупции.

 

Читать больше: Чтобы бизнес процветал: на что обратить внимание в следующем году

 

Компания YouControl выражает искреннюю благодарность респондентам опроса, благодаря которым стало возможным создание этого аналитического исследования!

Добавьте приложение «Youcontrol» на главный экран
Нажмите load -> ‘Добавить на экран "домой"