Сообщить об ошибке или идее
YouControl
logo youcontrol
РУС
youcontrol youcontrol
0 800 309 077
Звонок бесплатный
РУС

Зарегистрируйтесь и проверьте 10 компаний бесплатно или получите консультацию по номеру 0 800 309 077.

Методика ExpressAnalysis от YouControl

image express analisys
icon express analisys
ExpressAnalysis — аналитический скоринговый показатель, сформированный на основе рассчитанных значений факторов экспресс-анализа от YouControl. Отражает уровень тщательности, с которой рекомендуется осуществлять проверку исследуемой компании ее контрагентам.
Индекс ExpressAnalysis суммирует полученные результаты экспресс-анализа компании и мгновенно указывает на рекомендуемый уровень внимания, которое стоит уделить пользователю для дальнейшего исследования компании, применяя инструментарий системы YouControl, а также данные из других источников информации.
screenshot express analisys

Условные обозначения

icon
"Особых сигналов не обнаружено" — в компании отсутствуют сигналы среди перечня оцененных факторов экспресс-анализа , на которые следует обращать внимание, или же они немногочисленны или несущественными.
icon
"Стоит обратить внимание" — рекомендуется обратить внимание на несколько выявленных сигналов относительно деятельности компании среди вычисленных факторов экспресс-анализа.
icon
"Требует особого внимания" — рекомендуется провести тщательную оценку надежности компании, учитывая многочисленные и/или веские сигнальные факторы экспресс-анализа с критическими значениями.
icon
"Требует очень пристального внимания" — в компании обнаружены чрезвычайно критические сигналы, которые могут указывать на нарушение нормального режима его функционирования. Рекомендуется усиленная проверка надежности перед сотрудничеством.

Принципы расчета

Индексный категориальный показатель A, B, C или D для ExpressAnalysis вычисляется для каждой компании автоматически на основе алгоритма дерева решений ("decision tree"), что в общем виде показан на рис. 1.

scheme img
Рис. 1. Логическая схема алгоритма расчета ExpressAnalysis

Предложенный алгоритм присвоения категорий индекса ExpressAnalysis основывается на результатах ряда эмпирических исследований по сигнальной способности различных факторов экспресс-анализа YouControl. Последние могут свидетельствовать о наличии проблем компаний в сфере соответствия нормативно-правовым требованиям и/или сохранения репутации, и/или выполнения долговых обязательств перед банками, собственными работниками и другими контрагентами, или, по самому пессимистическому сценарию, возможности потери способности к нормальному функционированию и полноценной деловой активности.

Например, индекс "D" присваивается всем компаниям, в которых сработал хотя бы один из стоп-факторов, до яких віднесено “Відсутність статусу юридичної особи”,“Банкрут”, “В стані припинення”, "Компанія перезареєстрована в Криму", "Компанія під санкціями", "Засновник компанії під санкціями”.

Индекс "А" прежде всего присваивается для компаний в которых выполняется условие идеального состояния: когда количество рассчитанных факторов больше 50% количества всех факторов (то есть в компании мало факторов со значениями "недостаточно данных") и одновременно количество "желтых" и "красных "факторов равна нулю (то есть ни один фактор экспресс-анализа не указал на то, что "требуется особое внимание" или "стоит обратить внимание”).

Для остальных случаев, не подпадающих под вышеописанные сценарии, присваиваются индексные значения от "A" до "D" в зависимости от комбинации таких факторов как:

а) наличие алертов по факторам-сильным предикторам, то есть факторам экспресс-анализа, которые в ходе эмпирических исследований YouControl показали высокую сигнальную способность и были в большей степени характерны для менее благонадежных компаний;

б) "красные" алерты, то есть факторы экспресс-анализа, которые "требуют особого внимания";

в) количество алертов, которые сработали для компании в рамках одного из 4 возможных сценариев. Чем больше среди компонентов экспресс-анализа сработало сильных предикторов и критических факторов, тем ниже индекс ExpressAnalysis.

ExpressAnalysis базируется исключительно на факторах экспресс-анализа контрагента без привлечения финансовых индикаторов, используемых для расчета FinScore или MarketScore. Таким образом, понять сущность компании можно путем сравнения и сопоставления трех независимых скоринговых продуктов:

• ExpressAnalysis (скоринговый индекс факторов экспресс-анализа)

• FinScore (скоринговый индекс финансовой устойчивости компании)

• MarketScore (скоринговый индекс рыночной мощности компании).

Для некоммерческих организаций, в которых отсутствуют общепринятые финансовые показатели, теоретически возможно рассчитать только ExpressAnalysis. Однако индекс ExpressAnalysis не рассчитывается для юридических лиц, в которых количество факторов, по которым невозможно найти данные для расчета алертов, превышает 75% от имеющегося количества факторов.

Факторы Экспресс-анализа

Отбор факторов для анализа контрагента основывается на накопленном опыте YouControl и лучших практиках комплаенс-оценок, в том числе относительно соответствия компаний требованиям и рекомендациям, которые утверждены в нормативно-правовых актах или упоминаются в письмах Верховной Рады Украины, Национального банка Украины, Государственной фискальной службы, Государственной службы финансового мониторинга Украины и др.

icon
Требуется особое внимание
Количество факторов, значение которых оказалось критическим по мнению YouControl и требует особого внимания в процессе анализа контрагента. Ниже в таблице такие сигналы отмечены красным.
icon
Нужно обратить внимание
Количество факторов, на значение которых желательно обратить внимание в процессе анализа контрагента, однако они менее существенны по сравнению с предыдущей группой алертов. Ниже в таблице такие сигналы отмечены желтым.
icon
Проблем не обнаружено
Количество факторов, по которым проблем не обнаружено. Ниже в таблице такие сигналы цветом не выделяются.
scheme img
Количество факторов, требующих особого внимания, не стоит прямо отождествлять с уровнем неблагонадежности компании, поскольку:
  • • Вес каждого из сигналов может существенно разниться (например, от целей анализа);
  • • Сочетание отрицательных значений некоторых факторов из-за эффекта взаимоусиления может давать значительно более высокий негативный сигнал, чем простая сумма отдельных факторов;
  • • Часть факторов может указывать лишь на потенциально возможные проблемы, для точной идентификации которых следует проводить более детальные оценки;
  • • Обнаруженные во время экспресс-анализа сигналы не дают 100%-ной точности, а только сужают уровень неопределенности с точки зрения приведенного перечня проверенных факторов.
Фактори експрес-аналізу контрагента від YouControl
Правосуб’єктність
  • Припинена (відсутність державної реєстрації)
  • Банкрот
  • В состоянии прекращения
  • Ограничена компетенция должностных лиц
  • Відсутній керівник
  • Відсутні учасники
Санкції
  • Компания торгует со странами под санкциями
  • Санкції, пов'язані із cуб'єктом господарювання
  • Основатель / участник / конечный бенефициар — резидент страны под санкциями
  • Основатель / участник / конечный бенефициар — резидент страны под санкциями
  • Компания была перерегистрирована в оккупированном Крыму
«Кваліфікаційні» критерії
  • Недостатній строк існування
  • Недостаточный размер уставного капитала
  • Відсутні КВЕД
  • Відсутність ознаки неприбутковості
Ризикові репутаційні ознаки
  • Вплив та координація дій третіми особами на прийняття рішень кінцевим бенефіціарним власником (контролером) стосовно господарської діяльності юридичної особи
  • Кінцевий бенефіціарний власник (контролер) юридичної особи є керівником або підписантом
  • Обмеження повноважень керівника, який є кінцевим бенефіціарним власником (контролером)
  • Наявна негативна інформація в офіційних та/або публічних джерелах про компанію або її кінцевого бенефіціарного власника (контролера), що свідчить про можливий зв’язок із тероризмом або іншою кримінальною/незаконною діяльністю
Ризикові види діяльності
  • Основний вид діяльності «загального» характеру
  • Широкий перечень зарегистрированных видов деятельности
  • Здійснення діяльності з ознаками ризику
Ризикові операційні ознаки
  • Відсутність виробничих/офісних приміщень, інших активів, достатніх для ведення юридичною особою відповідного виду господарської діяльності
  • Наявна інформація, що юридична особа не виконує законодавчих вимог щодо подання звітності до фіскальних органів/органів статистики
  • Статутний капітал не сформовано, або сформовано не в повному обсязі
Місцезнаходження
  • Местонахождение в жилом фонде
  • Місцезнаходження на окупованій території
  • Засновник / кінцевий бенефіціар є особою, яка зареєстрована на тимчасово окупованій території України
Учредители/участники в иностранных юрисдикциях
  • Засновники/учасники в так званих «офшорах», визнаних в Україні. (Постанова Кабінету Міністрів України №1045)
  • Засновники/учасники в «Чорному списку» ЄС
  • Учредители/участники в «Черном списке» FATF
  • Засновники/учасники в «Чорному списку» ОЕСР
  • Засновники/учасники в «офшорах», визнаних в Україні (Розпорядження Кабінету Міністрів України №143-р)
Ризикові інституційні зміни
  • Частные институционные изменения
  • Смены в направлениях деятельности
  • Малый срок деятельности руководителя
Судові рішення
  • Судебные решения, связанные с контрагентом
Заборгованість
  • Открытые исполнительные производства
  • Налоговый долг
Власники невідомі
  • Конечные бенефициары не определены
Ризикові зв`язки
  • Операції з так званими «офшорними» юрисдикціями, визнаними в Україні. Постанова Кабінету Міністрів України №1045
  • Операции с юрисдикциями из «Черного списка» ЕС
  • Операции с юрисдикциями из «Черного списка» FATF
  • Операції з юрисдикціями із «Чорного списку» ОЕСР
  • Операції з "офшорними" юрисдикціями, визнаними в Україні (Розпорядження Кабінету Міністрів України №143-р)
  • Зв'язок з національним публічним діячем
  • Місцезнаходження учасників / кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) в ризикових юрисдикцій (Global Terrorism Index)
  • Наявні факти зміни кінцевого бенефіціарного власника (контролера) юридичної особи, який належав/належить до публічних осіб
  • Місцезнаходження учасників / кінцевих бенефіціарних власників (контролерів) в ризикових юрисдикцій (Corruption Perceptions Index)
Кримінальні провадження
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти основ національної безпеки України
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти життя та здоров'я особи
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти статевої свободи та статевої недоторканості особи
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти виборчих, трудових та інших особистих прав і свобод людини і громадянина
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти власності
  • Інформація про кримінальні провадження щодо господарських злочинів
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти довкілля
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти громадської безпеки
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти безпеки виробництва
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти безпеки руху та експлуатації транспорту
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти громадського порядку та моральності
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів у сфері обігу наркотичних засобів, психотропних речовин, їх аналогів або прекурсорів та інші злочини проти здоров'я населення
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти авторитету органів державної влади, органів місцевого самоврядування, об'єднань громадян та злочини проти журналістів
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів у сфері службової діяльності та професійної діяльності, пов'язаної з наданням публічних послуг
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти правосуддя
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти встановленого порядку несення військової служби (військові злочини)
  • Інформація про кримінальні провадження щодо злочинів проти миру, безпеки людства та міжнародного правопорядку
Ризики у сфері публічних закупівель
  • Часті дискваліфікації
  • Низький рівень перемог
  • Велика кількість підрозділів CPV
Порушення законодавства у сфері економічної конкуренції
  • Порушення законодавства про захист економічної конкуренції
  • Порушення законодавства про захист від недобросовісної конкуренці
Общее количество проверенных факторов растет в процессе развития продукта «Экспресс-анализ контрагента» в соответствии с лучшими международными практиками.
Пользуйтесь всеми возможностями YouControl
Добавьте приложение «Youcontrol» на главный экран
Нажмите load -> ‘Добавить на экран "домой"