Неблагородный риск: чем опасны и как проверить рисковые виды деятельности контрагента

Рисковые виды деятельности – один из факторов, на которые Экспресс-анализ YouControl обращает ваше внимание при проверке контрагента. Фактор "срабатывает" и отражается в досье компании, если один или несколько ее КВЭДов входят в список рисковых видов деятельности согласно НБУ. Объясняем, почему нужно быть особенно осмотрительным при сотрудничестве с таким контрагентом.  

Какие виды деятельности НБУ считает рисковыми

НБУ считает рисковыми виды деятельности, которые сопровождаются высоким уровнем оборота наличности, коррупции, и те, которые сложно подтвердить документально. 

Сотрудничество с контрагентом, в КВЭДах которого значится хотя бы один из видов деятельности, которые мы перечислили ниже, привлекает внимание контролирующих органов. Это может спровоцировать дополнительные проверки, и, в случае мельчайших нарушений даже со стороны контрагента – штрафы, аресты имущества, задержки в выполнении договорных обязательств. 

Высокий уровень оборота наличности: 

• Азартные игры, лотереи;

• Услуги инкассации;

• Торговля недвижимостью, предметами роскоши, антиквариатом, произведениями искусства;

• Торговля драгоценными металлами и камнями;

• Производство, торговля оружием, боеприпасами, военной техникой и военными машинами;

• Деятельность, связанная с производством, торговлей материалами ядерных реакторов;

• Деятельность профессиональных спортивных клубов;

• Посреднические услуги по торговле иностранной валютой (например, дилеры Forex).

К рисковым относится также предоставление услуг, при которых трудно документально подтвердить, что они действительно были предоставлены:

• Рекламные, маркетинговые, консалтинговые услуги, услуги по исследованию рынка, разработки и обслуживания IT-решений;

• Юридические, консалтинговые, бухгалтерские услуги;

• Услуги по учреждению субъектов хозяйствования и дальнейшего осуществления ими деятельности, открытие счета в банке от своего имени для осуществления финансовых операций от имени клиента;

• Торговля бинарными опционами;

• Деятельность, связанная с виртуальными активами;

• Деятельность неприбыльных организаций и политических партий, благотворительная деятельность.

Деятельность, связанная с высоким риском коррупции:

• Производство, торговля лекарственными препаратами или наркотическими веществами;

• Производство, торговля оружием, боеприпасами, военной техникой и военными машинами;

• Добыча руд, драгоценных камней;

• Добыча сырой нефти, природного газа, производство нефтепродуктов;

• Государственные закупки.

Иногда санкции, применяемые к компаниям, могут распространяться и на их контрагентов. Это может привести к финансовым убыткам, дестабилизации бизнеса, негативным репутационным и юридическим последствиям. Чтобы не попасть в такую ситуацию и предусмотреть риски, проверяйте контрагента до начала сотрудничества.

.

Как узнать про рисковые виды деятельности компании

Данные о рисковых видах деятельности отражаются в досье контрагента в первую очередь в Экспресс-анализе.

Чтобы начать проверку, введите название компании или ее идентификационный код (ЕГРПОУ) в строку поиска на главной странице. 

Когда на экране появится досье компании, результаты Экспресс-анализа будут в самом его начале – в виде перечня факторов риска и трех вкладок, одна из которых так и называется: "Финансовый мониторинг". В этой вкладке акцентированы именно те факторы, которые актуальны с точки зрения НБУ.

В этом случае основной КВЭД компании – Консультирование по вопросам коммерческой деятельности и управления.

Данные в YouControl актуальны на момент вашего запроса, поэтому вы можете опираться на результаты Экспресс-анализа для оценки рисков возможного сотрудничества. Система агрегирует данные из более чем 100 открытых источников.

Таким образом процесс проверки и мониторинга контрагентов становится быстрым и удобным. 

Больше о возможностях Экспресс-анализа: Инструкция.

Это только одна из серии статей о риск-факторах. Другие статьи:

1. Что если у контрагента нет лицензии?

2. Проверка руководителя перед заключением договора с компанией. 

3. Как и зачем проверять полномочия директора

4. Рисковые виды деятельности контрагента - вы тут.

5. О чем говорят частые изменения в документах компании

6. Риски сотрудничества с неплательщиком налогов

7. Почему важна репутация контрагента
 

Начните проверку прямо сейчас.