Рішення № 21671895, 31.01.2012, Яворівський районний суд Львівської області

Справа № 2-53/11

Р І Ш Е Н Н Я

І М Е Н Е М У К Р А Ї Н И

31.01.2012 Яворівський районний суд Львівської області у складі: головуючого судді Воробель М.М.

з участю секретаря Чорній Л.М.,

розглянувши у відкритому судовому засіданні в м. Яворові цивільну справу за позовом Публічного акціонерного товариства «Ідеа Банк»до ОСОБА_1 та Товариства з обмеженою відповідальністю «Захід-Агро»про стягнення заборгованості, -

В С Т А Н О В И В :

Позивач ПАТ «Ідеа Банк», яке являється правонаступником ВАТ “Плюс Банк”, звернулося до Яворівського районного суду із позовною заявою, в якій вказує, що 29 лютого 2008 року між ВАТ «Плюс Банк»як фактором(позивач) і ТОВ «Захід-Агро»як факторантом (відповідач-2) було укладено договір № ДФ/0011/2008 про надання послуг з факторингу.В забезпечення виконання Договору факторингу між Позивачем, Факторатом та відповідачем-1 гр. ОСОБА_1 було укладено договір поруки від 29 лютого 2008 року, з урахуванням додаткової угоди №1 від 15 квітня 2008 року до нього, згідно з яким Відповідач-1 зобовязався солідарно відповідати перед Позивачем за виконання Факторатом/Відповідачем-2 зобовязань, які виникають за договором факторингу та за додатковими угодами до нього. Відповідно до умов Договору факторингу, ст.350 Господарського кодексу України таст.1077 Цивільного кодексу України, Позивач зобовязався надавати факторанту послуги факторингу, тобто купівля (придбання) Позивачем у Факторанта прав грошових вимог, які належать Факторанту за господарськими договорами щодо контрагентів, вказаних у додатку №2 до Договору факторингу, виконувати інші повязані з цим дії. Згідно з Договором факторингу Факторанту було встановлено ліміт факторингового фінансування в розмірі 1750000,00 грн., зі сплатою винагороди і відсотків за користування факторинговим кредитом (п.п.21,12 додатку №1 до Договору факторингу). Контрагентами Факторанта (додаток №2 до Договору факторингу), права вимоги до яких стали предметом купівлі за Договором факторингу, є ТОВ «Вопак-Трейд», ТОВ «СТМ-Сучасні торгівельні мережі», ТОВ «Сільпо-55». Протягом строку дії Договору факторингу, станом на 19 листопада 2008 року, Факторант надав, а Позивач прийняв до оплати, а також на підставі перелічених у додатку №6 до позовної заяви меморіальних ордерів здійснив оплату прав грошових вимог за фактурами/накладними та Заявами Факторанта про купівлю-продаж прав грошових вимог, перелік яких наведено у додатку № 6 до позовної заяви, на загальну суму 1146007 грн. 11 коп. Станом на 19 листопада 20098 року Контрагентом Факторанта, а саме ТОВ «Сільпо-55»частково оплачено 6653,49 грн. по фактурі/накладній №ЗЖ-0001546 від 06.09.2008 року права вимоги за якою набуті Позивачем. Залишок боргу по неоплачених фактурах/накладних становить 1139353, 62 грн.. Позивачем було надіслано Факторанту (Відповідачу-2) наступні вимоги про оплату залишку боргу на підставі параграфу 8 Положення: №13-3/97 від 22.10.2008 р., №13-3/97/1 від 22.10.2008р., №13-3/113 від 03.11.2008р., №13-3/113/1 від 03.11.2008р., №13-3/139 від 10.11.2008р., №13-3/139/1 від 10.11.2008р. проте, вказані вимоги не були задоволені, а борг не було сплачено. Крім цього, Факторант порушив умови Договору факторингу. У звязку із несвоєчасним виконанням грошових зобовязань за Договором факторингу Факторанту нараховано штрафні відсотки в розмірі 40% річних ( на підставі п.12 додатку №1 до Договору факторингу) в сумі 23912,96 грн. Розмір заборгованості Факторанта перед Позивачем за договором факторингу, що виникла за період з лютого по листопад 2008 року, тобто станом на 19 листопада 2008 року, за повернення якої несе Відповідач-1 як поручитель, становить 1210109 гривень 54 коп.(один мільйон двісті десять тисяч сто девять гривень 54 коп.), у тому числі: сума основного боргу (профінансованих Позивачем фактур/Накладних) 1139353 грн. 62 коп., комісійна винагорода за адміністрування дебіторської заборгованості -4200,00грн., проценти за користування Факторантом профінансованими Позивачем коштами 30346 грн. 37коп., штрафні відсотки

-2-

23912грн. 96 коп., пені 12296грн. 59 коп. Відповідно до п.п. 1.4 договору поруки та ст. 553, 554 ЦК України, Відповідач-1 повинен виконати в повному обсязі вищевказані зобовязання Факторанта за Договором факторингу в загальній сумі 1210 1009 гривень 54 коп., забезпечені порукою Відповідача-1 перед Позивачем, а саме: повернути Позивачу кошти, по оплачених ним грошових вимогах,згідно Договору факторингу, які не були повернуті Контрагентами Факторнанта; сплатити відсотки та комісії у розмірі, на умовах та в строки, передбачені Договором факторингу; сплачувати пеню за несвоєчасну сплату процентів, факторингового кредиту, комісій передбачених договором факторингу; відшкодовувати збитки, завдані Позивачу невиконанням чи неналежним виконанням договору факторингу. Позивачем відповідно до п. 3 Договору поруки було надіслано Відповідачу-1 вимогу про оплату заборгованості Факторанта (ТОВ «Захід-Агро) від 07.11.2008 року за №05-7534, проте Відповідач-1 боргу не сплатив, відповіді на Вимогу не надав. Таким чином, відповідно до ст.ст.16,20,22,553,554 ЦК України Відповідач-1 як поручитель Відповідача-2, що прострочив виконання грошового забезпечення, повинен належним чином виконати зобовязання, передбачені договором факторингу, включаючи сплату основного боргу, процентів, неустойки (пені), відшкодування збитків. Оскільки відповідачі відмовляються в добровільному порядку повернути заборгованість за Договором факторингу, тому ПАТ «Ідеа Банк»просить суд прийняти рішення, яким стягнути з відповідача ОСОБА_1, як поручителя за Договором поруки від 29 лютого 2008 року, та з Відповідача-2 ТзОв «Захід-Арго», як основного боржника за основним зобовязанням на користь позивача ПАТ «Ідеа Банк»заборгованість за Договором № ДФ/0011/2008 про надання послуг з факторингу від 29 лютого 2008 року на загальну суму 1210109 грн. 54 коп.(один мільйон двісті десять тисяч гривень пятдесят чотири копійки), у тому числі 1139353 грн.62 коп. основного боргу, 4200 грн. комісійної винагороди за адміністрування дебіторської заборгованості, 30346 грн. 37 коп. процентів, 23912 грн. 96 коп.- штрафних процентів, 12296 грн.59 коп. пені. та судові витрати по справі.

Представник позивача, ПАТ “Ідеа Банк”, Дідик А.В. в судове засідання не зявився, проте подав до суду заяву, в якій просить розгляд справи провести без його участі. Позовні вимоги підтримує повністю.

Відповідач, ОСОБА_1 в судове засідання повторно не зявилася, причин неявки суду не повідомив, хоча був у встановленому законом порядку повідомлений про час та місце розгляду справи. Тому суд вважає за можливе провести розгляд справи без його участі.

Представники відповідачів ОСОБА_1 та ТзОв “Захід-Агро” Крет О.І. та Боровець М.С. повторно в судове засідання на розгляд справи не зявились, причини неявки суду не повідомили тому суд вважає за можливе провести розгляд справи у їх відсутності.

Судом встановлені такі факти та відповідні їм правовідносини.

Згідно договору поруки № ДФ/0011/2008 від 29 лютого 2008 року, укладеного між ВАТ «Плюс Банк»та відповідачем ОСОБА_1, Поручитель зобовязується солідарно відповідати перед Фактором за виконання Факторантом зобовязань, які виникають по Договору Факторингу №ДФ/0011/2008 від 29 лютого 2008 року, яким встановлено факторинговий ліміт у розмірі 500000,00 грн. Підставою зобовязань, забезпечених порукою за даним Договором, є договір факторингу № ДФ/0011/2008 від 29 лютого 2008 року укладений між Фактором та Факторантом, відповідно до якого Факторант зобовязаний: повернути Фактору кошти, по оплачених грошових вимогах, згідно договору факторингу, які не були повністю сплачені Контрагентами; сплатити відсотки та комісії у розмірі, на умовах та в строки передбачені договором факторингу; сплачувати пеню за несвоєчасну сплату процентів, кредиту, комісій передбачену договором факторингу; сплачувати пеню за несвоєчасну сплату процентів, кредиту, комісій передбачену договором факторингу; відшкодувати збитки, завдані Фактору невиконанням чи неналежним виконанням договору факторингу. (а.с.8)

У відповідності до Додаткової угоди №1 до договору поруки від 29.02.2008 року, укладеної між ВАТ «Плюс Банк»та відповідачем ОСОБА_1, згідно якого сторони домовились внести зміни та доповнення до Договору поруки від 29.02.2008 року, виклавши пункт 1 Договору поруки в наступній редакції відповідно до умов Даного Договору Поручитель зобовязується солідарно відповідати перед Фактором за виконання Факторантом всіх зобовязань, які виникають по Договору Факторингу №ДФ/0011/2008 від 29 лютог8о 2008 року та додатковими угодами до нього. (а.с. 9).

-3-

Згідно розрахунку ціни позову, ціна позову становить 1210109 грн. 54коп. (один мільйон двісті тисяч сто девять гривень пятдесят чотири копійки), що включає в себе: сума основного боргу у розмірі 1139353, 62 грн.; комісійну винагороду за адміністрування дебіторської заборгованості у розмірі 4200,00грн.; проценти за користування Факторантом факторинговим кредитом у розмірі 30346,37 грн.; штрафні відсотки у розмірі 23912,96 грн. та пеня у розмірі 12296,59 грн. (а.с. 12).

У відповідності до розрахунку комісійної винагороди за адміністрування дебіторської заборгованості станом на 06.11.2008 року до договору про надання послуг факторингу №ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 року, укладеного між ВАТ «Плюс Банк»та ТОВ «Захід-Агро», всього сума комісійної винагороди за адміністрування дебіторської заборгованості за період 01.09.2008р. по 30.10.2008р. становить 4200,00грн (чотири тисячі двісті гривень 00 коп.). (а.с.13).

Згідно розрахунку процентів в періоду регресу, нарахованих на основну суму боргу за договором про надання послуг з факторингу №ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 року по ТзОв «Захід-Агро», сума неоплачених відсотків становить 30346 грн. 37 коп.( тридцять тисяч триста сорок шість гривень тридцять сім коп.). (а.с.14).

У відповідності до розрахунку штрафних процентів, нарахованих на основну суму боргу за договором про надання послуг з факторингу №ДФ/0011/2008 від 29.02.2008р. по ТзОв «Захід-Агро», сума несплачених штрафних відсотків становить 23912,96 грн.(двадцять три тисячі девятсот дванадцять гривень девяносто шість коп.). (а.с.15.).

Згідно розрахунку пені за несвоєчасне погашення основного боргу за договором про надання послуг факторингу №ДФ/00111/2008 від 29.02.2008р. по ТзОв «Захід-Агро», сума неоплаченої пені становить 12296,59 грн.( дванадцять тисяч двісті девяносто шість гривень пятдесят девять коп.). (а.с. 16).

Судом встановлено, що 29.02.2008 року між ВАТ «Плюс Банк»та відповідачем ТзОв «Захід-Агро»було укладено договір про надання послуг з факторингу № ДФ/0011/2008. (а.с. 21).

Судом оглянуто додаток № 1 до договору про надання послуг з факторингу, додаток № 2 до договору про надання послуг з факторингу та додаток № 3 до договору про надання послуг з факторингу. (а.с. 22-24).

Судом встановлено, що позивачем 29 лютого 2008 року було прийнято порядок з надання послуг з факторингу до договору про надання послуг з факторингу № ДФ/0011/2008. (а.с. 25-33).

Згідно Додаткової угоди № 1 від 15.04.2008 р. до договору про надання послуг з факторингу №ДФ/0011/2008 укладеної між ВАТ «Плюс Банк»та відповідачем ТзОв «Захід-Агро», були внесені зміни та доповнення до Договору про надання послуг з факторингу «ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 року, а саме: ліміт для Факторанта становить 1250000,00 грн.(один мільйон двісті пятдесят тисяч гривень 00 коп.). (а.с.36).

У відповідності до додаткової угоди №2 від 23.04.2008 року до договору про надання послуг з факторингу №ДФ/0011/2008 від 29.02.2008р., укладеної між ВАТ «Плюс Банк»та відповідачем ТзОв «Захід-Агро», були внесені зміни та доповнення до договору про надання послуг з факторингу №ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 року, а саме: штрафні проценти становлять 40% річних. (а.с. 37).

Згідно Додаткової угоди № 3 від 15.05.2008 року до договору про надання послуг з факторингу №ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 року, укладеної між ВАТ «Плюс Банк»та відповідачем ТзОв «Захід-Агро», були внесенні зміни та доповнення до Договору про надання послуг з факторингу №ДФ/0011/2008 від 29.02 .2008р., а саме: ліміт для факторанта становить 1750000,00 грн.(один мільйон сімсот пятдесят тисяч гривень 00 коп.). (а.с. 38).

У відповідності до договору поставки № 04/04/1 від 04 квітня 2008 року укладеного між ТзОв «Захід-Агро»(постачальник) та ТзОв «Вопак-Трейд»(покупець), сторони зобовязувались проводити купівлю продаж товарів відповідно до умов даного договору. (а.с. 39-42).

Судом оглянута заява на відступлення прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу № ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 року. (а.с. 43)

Судом оглянуті видаткові накладні. (а.с. 44-50).

У відповідності до меморіального ордеру № 832_25 від 17 липня 2008 р., ТзОв «Захід-Агро»отримало 530519,97грн. (пятсот тридцять тисяч пятсот девятнадцять тисяч девяносто сім коп.) (а.с. 51).

-4-

Згідно договору поставки № 04/01 від 04 квітня 2008 року укладеного між ТзОв «Захід-Агро»(постачальник) та ТзОв «СТМ Сучасні Торгівельні Мережі»(покупець), сторони зобовязувались проводити купівлю-продаж товарів відповідно до умов даного договору. (а.с. 52-54).

Судом оглянуто угоду про зміну і доповнення договору та заява на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу № ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 року. (а.с.55).

Судом оглянуті видаткові накладні. (а.с. 56-57).

У відповідності до меморіального ордеру № 83225 від 17 липня 2008р., ТзОв «Захід-Агро»отримало 530519,97 грн.(пятсот тридцять тисяч пятсот девятнадцять тисяч девяносто сім коп.) (а.с. 58).

Згідно договору поставки № 72/8 від 01 лютого 2008 року укладеного між ТзОв «Захід-Агро»(постачальник) та ТзОв «Сільпо-55»(покупець), сторони зобовязувались проводити купівлю-продаж товарів відповідно до умов даного договору. (а.с. 59-62).

Судом оглянуто заяву на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу № ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с .62).

Судом оглянуті видаткові накладні. (а.с. 63-65).

У відповідності до меморіального ордеру № 832_28 від 05 вересня 2008 року, ТзОв «Захід-Агро»отримало 40570,00грн. ( сорок тисяч пятсот сімдесят гривень 00 коп.) (а.с. 66).

Судом оглянута заява на відступ грошових имог в рамках договору про надання послуг з факторингу №ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с. 67).

Судом оглянуті видаткові накладні. (а.с. 68-71).

У відповідності до меморіального ордеру № 832_37 від 09 вересня 2008 року, ТзОв «Захід-Арго»отримало 64000,00 грн. (шістдесят чотири тисячі гривень 00коп.). (а.с. 72).

Судом оглянуто заяву на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу № ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с. 73).

Судом оглянуті видаткові накладні. (а.с. 74-76).

У відповідності до меморіального ордеру № 832_3 від 10 вересня 2008 року, ТзОв «Захід-Агро»отримало 38490,00 грн. (тридцять вісім тисяч чотириста девяносто гривень 00 коп.) (а.с. 77).

Судом оглянуто заяву на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу № ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с. 78).

Судом оглянуто видаткові накладні. (а.с. 79-81).

У відповідності до меморіального ордеру №832 7 від 11 вересня 2008 року, ТзОв «Захід-Агро»отримало 31828,01 грн.(тридцять одну тисячу вісімсот двадцять вісім гривень одна копр.) (а.с. 82).

Судом оглянуто заяву на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу № ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с. 83).

Судом оглянуті видаткові накладні. (а.с. 84-85).

Згідно меморіального ордеру №832 3 від 12 вересня 2008 року, ТзОв «Захід-Агро»отримало 29790,00 грн. (двадцять девять тисяч сімсот девяносто гривень 00 коп.) (а.с. 86).

Судом оглянуто заяву на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу № ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с. 87).

Судом оглянута видаткова накладна. (а.с. 88)

У відповідності до меморіального ордеру № 832_24 від 15 вересня 2008 року, ТзОв «Захід-Агро»отримало 20689,99 грн. (двадцять тисяч шістсот вісімдесят девять гривень девяносто девять коп.) (а.с. 89).

Судом оглянуто заяву на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу № ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с. 90).

Судом оглянуто видаткові неакладні. (а.с. 90-92).

У відповідності до меморіального ордеру № 236_12 від 16 вересня 2008 року, ТзОв»Захід-Агро»отримало 50120,00 грн. (пятдесят тисяч сто двадцять гривень 00 коп.) (а.с. 93).

Судом оглянуто заяву на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу № ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с. 94).

Судом оглянуті видаткові накладні. (а.с. 95-97).

-5-

Згідно меморіального ордеру №832 9 від 19 вересня 2008 року, ТзОв «Захід-Арго»отримало 35825,52 грн. (тридцять пять тисяч вісімсот двадцять пять гривень пятдесят дві коп..) (а.с. 98).

Судом оглянуто заяву на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу № ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с. 99).

Судом оглянута видаткова накладна. (а.с. 100).

У відповідності до меморіального ордеру №236 34 від 17 вересня 2008 року, ТзОв»Захід-Агро»отримало 9 660,00грн.(девять тисяч шістсот шістдесят гривень 00 коп.) (а.с. 101).

Судом оглянуто заяву на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу №ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с. 102).

Судом оглянуті видаткові накладні. (а.с.103-104).

Згідно меморіального ордеру №832 14 від 22 вересня 2008 року, ТзОв «Захід-Арго»отримало 39266,00 грн.(тридцять девять тисяч двісті шістдесят шість гривень вісімдесят вісім коп.). (а.с.105)Судом оглянуто заяву на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу №ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с. 106).

Судом оглянуті видаткові накладні. (а.с. 107-114).

У відповідності до меморіального ордеру №832 16 від 23 вересня 2008 року, ТзОв»Захід-Агро»отримало 112922,82грн.(сто дванадцять тисяч девятсот двадцять дві гривні вісімдесят дві коп.) (а.с.115)

Судом оглянуто заяву на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу №ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с. 116).

Судом оглянуті видаткові накладні. (а.с. 117-118)

Згідно меморіального ордеру №236 17 від 24 вересня 2008 року, ТзОв «Захід-Арго»отримало 37409,76 грн.(тридцять сім тисяч чотириста девять гривень сімдесят шість коп.) (а.с.119).

Судом оглянуто заяву на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу №ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с.120).

Судом оглянуті видаткові накладні. (а.с.121-124).

У відповідності до меморіального ордеру №832 7 від 26 вересня 2008 року, ТзОв»Захід-Агро»отримало 92049,68грн.(девяносто дві тисячі сорок девять гривень шістдесят вісім коп.) (а.с. 125)

Судом оглянуто заяву на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу №ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с. 126)

Судом оглянуті видаткові накладні. (а.с. 127-128).

Згідно меморіального ордеру №832 9 від 30 вересня 2008 року, ТзОв «Захід-Арго»отримало 45890,00 грн.(сорок пять тисяч вісімсот девяносто гривень 00 коп..) (а.с. 129).

Судом оглянуто заяву на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу №ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с. 130).

Судом оглянуті видаткові накладні. (а.с. 131-132).

У відповідності до меморіального ордеру №832 3 від 02 жовтня 2008 року, ТзОв»Захід-Агро»отримало 27834,00грн.(двадцять сім тисяч вісімсот тридцять чотири гривні 00 коп.) (а.с. 133).

Судом оглянуто заяву на відступ прав грошових вимог в рамках договору про надання послуг з факторингу №ДФ/0011/2008 від 29.02.2008 р. (а.с. 134).

Судом оглянуті видаткові накладні. (а.с. 135-138).

Згідно меморіального ордеру №236 8 від 08 жовтня 2008 року, ТзОв «Захід-Арго»отримало 74502,48 грн.(сімдесят чотири тисячі пятсот дві гривні сорок вісім коп..) (а.с. 139).

Судом оглянуті вимоги про сплату боргу. (а.с. 140-146).

Перевіривши та оцінивши докази по справі в їх сукупності, суд приходить до висновку, що позовні вимоги підставні та слід солідарно стягнути з відповідачів на користь ПАТ “Ідеа Банк”, що являється правонаступником ВАТ “Плюс Банк” заборгованість по договорам в розмірі 1210109 грн. 54 коп. та судові витрати по справі.

Керуючись ст.ст. 10, 11, 212, 214-215 ЦПК України, ст.ст. 16, 20, 22, 251-254, 553, 554, 611, 612, 623, 625, 1077 ЦК України, суд, -

В И Р І Ш И В :

позов задоволити. Стягнути солідарно з ОСОБА_1 та Товариства з обмеженою відповідальністю “Захід-Агро” на користь Публічного акціонерного товариства “Ідеа

-6-

Банк” 1210109 (один мільйон двісті десять тисяч сто девять) гривень 54 копійки заборгованості за договорами (р/р 37393300104049, МФО 336310, ЄДРПОУ 19390819).

Стягнути з ОСОБА_1 та Товариства з обмеженою відповідальністю “Захід-Агро” на користь Публічного акціонерного товариства “Ідеа Банк” судові витрати по справі в розмірі 1730 гривень.

Рішення може бути оскаржене в апеляційному порядку до апеляційного суду Львівської області, через Яворівський районний суд Львівської області, шляхом подачі апеляційної скарги протягом 10 днів з дня винесення рішення.

Рішення виготовлене в нарадчій кімнаті в одному примірнику.

Суддя