Рішення № 19907683, 17.11.2011, Приморський районний суд м. Одеси

Справа №  2о –468/11

РІШЕННЯ

ІМЕНЕМ УКРАЇНИ

17 листопада 2011 року     Приморський районний суд м. Одеси у складі:

головуючого судді Свяченої Ю.Б.,

при секретарі Росолик О.А.,

… розглянувши у відкритому судовому засіданні в залі суду в  м. Одесі цивільну справу окремого провадження за заявою Управління Служби Безпеки України в Одеські області, зацікавлені особи ПАТ «Марфін Банк», ПП «Марракеш», про розкриття банківської таємниці,-

                                              ВСТАНОВИВ:

Начальник  Управління Служби Безпеки України в Одеські області звернувся до суду з вказаною заявою в порядку окремого провадження передбаченого Цивільним-процесуальним кодексом України, просить суд зобов’язати  Публічне акціонерне товариство «Марфін Банк»»надати дозвіл на   розкриття таємниці відносно клієнта банку ПП «Марракеш»( код ЄДРПОУ 37301691, юридична адреса Одеська область, Комінтернівський район, смт.Комінтернівське, вул.Піонерська,1а, п/р №26000297911), 260009297912,2600629791900 , із зазначенням контрагентів  в повному обсязі з наданням відповідних копій документів за період з 01.01.2010р. по 01.01.2011р. Крім того в заяві про розкриття банківської таємниці поставлено питання про розгляд справи за повідомленням тільки заявника за правилом ч.1 ст. 289 ЦПК України з посиланням на захист державних та національних інтересів.

Вимоги мотивовані тим, що   в рамках оперативно-розшукової справи здійснюється перевірка інформації щодо приватних підприємців та службових осіб ПП «Марракеш», які організували протиправну схему по використанню рахунків відкритих у ПАТ «Марфін Банк»у м.Одесі, пов»язаних з незаконним переведенням у готівку грошових коштів в особливо великих розмірах та можливим  подальшим їх привласненням, чим державі внесено значних збитків.

У судове засідання сторони не з’явилися. Повідомлені належним чином. Причини неявки суду не повідомили. Заяви про розгляд справи за їх відсутністю не подавали.

Відповідно до ч.2 ст. 289 ЦПК України, їх неявка не перешкоджає розгляду справи.

Суд, вивчивши матеріали справи, вважає,  заяву таку, що не підлягає задоволенню з наступних підстав.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність»інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду.

Управління Служби Безпеки України в Одеські області не надоло підтверджуючих документів стосовно  данного питання.

Відповідно до ст. 288 ЦПК України у заяві до суду про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи має бути зазначено, серед іншого, обґрунтування необхідності та обставини, за яких вимагається розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, щодо особи, із зазначенням положень законів, які надають відповідні повноваження, або прав та інтересів, які порушено; обсяги (межі розкриття) інформації, яка містить банківську таємницю, щодо особи та мету її використання.

Відповідно до ст. 62 Закону України «Про банки і банківську діяльність»банкам забороняється надавати інформацію про клієнтів іншого банку, навіть якщо їх імена зазначені у документах, угодах та операціях клієнта.

Також суд звертає увагу на те що з гідно зі ст. 1076 ЦК України банк гарантує таємницю банківського рахунка, операцій за рахунком і відомостей про клієнта. Відомості про операції та рахунки можуть бути надані тільки самим клієнтам або їхнім представникам. Іншим особам, у тому числі органам державної влади, їхнім посадовим і службовим особам, такі відомості можуть бути надані виключно у випадках та в порядку, встановлених Законом України «Про банки і банківську діяльність»від 7 грудня 2000 року № 2121-III.

До суб’єктів, які мають право вимагати від банку розкриття інформації, яка містить банківську таємницю, згідно з ч. 1 ст. 62 Закону належать: власник інформації (клієнт банку або його представник), суд, органи прокуратури, служби безпеки, внутрішніх справ, державної податкової служби, державної виконавчої служби, спеціально уповноважений орган виконавчої влади з питань фінансового моніторингу, Антимонопольний комітет.

Слід звернути увагу на те, що Закон не містить будь-яких обмежень розкриття обсягу інформації, яка містить банківську таємницю, на письмовий запит власника інформації, а також на вимогу й рішення суду. Водночас щодо органів прокуратури, служби безпеки, органів внутрішніх справ, державної податкової служби, державної виконавчої служби, спеціально уповноваженого органу виконавчої влади з питань фінансового моніторингу обсяг розкриття такої інформації містить чітко визначені Законом межі.

Згідно з п. 2 ч. 1 ст. 62 Закону інформація щодо юридичних та фізичних осіб, яка містить банківську таємницю, розкривається банками на письмову вимогу суду або за рішенням суду.

Вимоги до змісту заяви про розкриття банком інформації, яка містить банківську таємницю, щодо юридичної або фізичної особи визначені у ст. 288 ЦПК України.

У такій заяві має зазначатися: 1) найменування суду, до якого подається заява; 2) ім’я (найменування) заявника та особи, щодо якої вимагається розкриття інформації, яка містить банківську таємницю; їх місце проживання або місцезнаходження; а також ім’я представника заявника, коли заява подається представником; 3) найменування та місцезнаходження банку, який обслуговує особу, щодо якої необхідно розкрити банківську таємницю; 4) обґрунтування необхідності та обставини, за яких вимагається розкрити інформацію, що містить банківську таємницю, щодо особи, із зазначенням положень законів, які надають відповідні повноваження, або прав та інтересів, яких порушено; 5) обсяги (межі розкриття) інформації, яка містить банківську таємницю, щодо особи та мету їх використання.

Виходячи зі змісту заяви Управління Служби Безпеки України в Одеські області,  та враховуючи те, що ніяких доказів в підтвердження заяви суду не додано, суд приходить до висновку про  необгрунтованість заявлених вимог.

Керуючись ст. ст. 234-235, 287-288, 367 ЦПК України,

ВИРІШИВ:

В задоволенні заяви Управління Служби Безпеки України в Одеські області, зацікавлені особи ПАТ «Марфін Банк», ПП «Марракеш», про розкриття банківської таємниці - відмовити.

Рішення може бути оскаржено  в апеляційному порядку до Апеляційного суду  Одеської області через суд першої інстанції шляхом подачі апеляційної скарги в 5-денний строк з дня проголошення рішення.

.       

Суддя:                                                                      Ю.Б. Свячена