Повідомити про помилку або ідею
YouControl
logo youcontrol
УКР

Зареєструйтесь і перевірте 10 компаній безкоштовно, або отримайте консультацію по номеру 0 800 309 077.

Усе про Експрес-аналіз. Інструкція

15 липня 2019 р.

Усе про Експрес-аналіз. Інструкція

Експрес-аналіз в системі YouControl — це інструмент для визначення чинників в досьє компанії, важливих для співпраці з нею. Він скорочує час перевірки контрагентів і звертає увагу на фактори, які потребують найбільш ретельної перевірки.

Результати експрес-аналізу показуються в першій вкладці огляду досьє компанії, відразу ж після назви і кнопок управління карткою.

Кожен фактор має маркування, яке відповідає ступеню його важливості. Для цього використовуються кольорові маркери (червоний — потрібна особлива увага; жовтий — немає тривоги, але потрібна перевірка).

Літерні індекси — A, B, C, D — показують, наскільки пильно і ретельно слід підійти до перевірки компанії.

Щоб дізнатися докладно про кожен фактор — натисніть на «Показати важливі чинники».

Фактори згруповані за джерелами даних таким чином:

• Група факторів «Правосуб’єктність»

     • Відсутність статусу юридичної особи

     • Банкрут

     • У стані припинення

     • Обмежена компетенція посадових осіб

• Група факторів «Санкції»

     • Компанія під санкціями

     • Компанія була перереєстрована в окупованому Криму

     • Засновник/учасник/кінцевий бенефіціар — резидент країни під санкціями

     • Компанія торгує з країнами під санкціями

• Група факторів «Кваліфікаційні критерії»

     • Недостатній термін існування

     • Недостатній розмір статутного капіталу

• Група факторів «Ризикові види діяльності»

     • Основний вид діяльності — оптова торгівля

     • Широкий перелік зареєстрованих видів діяльності

• Група факторів «Ризикові інституційні зміни»

     • Приватні інституційні зміни

     • Зміни в напрямах діяльності

     • Малий термін діяльності керівника

• Група факторів «Місцезнаходження»

     • Компанія з окуповані територій

     • Засновник/кінцевий бенефіціар є особою, зареєстрованою на тимчасово окупованій території України

     • Місцезнаходження в житловому фонді

     • Засновники/учасники в іноземних юрисдикціях

     • Засновники/учасники в «офшорах», що визнані в Україні

     • Засновники/учасники в «Чорному списку» ЄС і/або OECD

• Група факторів «Судові рішення»

     • Судові рішення, пов’язані з контрагентом

     • Відкриті виконавчі провадження

• Група факторів «Заборгованість»

     • Податковий борг

• Група факторів «Власники невідомі»

     • Кінцеві бенефіціари не визначені

• Група факторів «Ризикові зв’язку»

     • Операції з «офшорними» юрисдикціями, визнаними в Україні

     • Операції із юрисдикціями з «Чорного списку» ЄС і/або OECD

     • Зв’язок з національним публічним діячем

Як виконується експрес-аналіз?

Відбір факторів для аналізу контрагента ґрунтується на досвіді YouControl та кращих практиках комплаенс-оцінок, в тому числі щодо відповідності компаній вимогам і рекомендаціям, які затверджені в нормативно-правових актах або згадуються в листах Верховної Ради України, Національного банку України, Державної фіскальної служби, державної служби фінансового моніторингу України та ін.

Таким чином експрес-аналіз виконує кілька практичних функцій:

• наочно привертає увагу до фактів біографії компанії, в яких можуть критися ризики для вашого бізнесу;

• підказує, в яких саме напрямках потрібно перевірити даного контрагента;

• економить ваш час, автоматично проводячи аналіз даних про компанії.

Проте кількість факторів, які потребують особливої ​​уваги, не варто прямо ототожнювати з рівнем неблагонадійності компанії, оскільки:

• вага кожного з сигналів може істотно різнитися (наприклад, в залежності від цілей аналізу);

• поєднання негативних значень деяких факторів через ефект взаємопосилення може давати значно вищий негативний сигнал, ніж просто сума окремих факторів;

• частина чинників може вказувати лише на потенційно можливі проблеми, для точної ідентифікації яких слід проводити більш детальні оцінки;

• виявлені під час експрес-аналізу сигнали не дають 100 % точності, а тільки звужують рівень невизначеності з точки зору наведеного переліку перевірених факторів.