YouControl
logo youcontrol
УКР
youcontrol youcontrol
  • Рішення
  • Продукти
  • Ресурси
  • Компанія
  • Тарифи

Професійний розвиток з YouControl

Експертні дослідження, вебінари на найактуальніші теми, професійні курси з бізнес-розвідки та багато іншого

Читати дослідження YC
0 800 309 077
Дзвінок безкоштовний
УКР

Зареєструйтесь і перевірте 10 компаній безкоштовно, або оберіть рішення, яке підходить саме вам.

Статті 4 жовтня 2019 р.

KYC (Know Your Client): що це і навіщо?

Поділитися:
KYC (Know Your Client): що це і навіщо?

1. Що означає KYC?

KYC дослівно розшифровується як Know Your Client ( «Знай свого клієнта»), а буквально означає певні «правила перевірки клієнтів», які використовують банки, біржі та інші компанії, що працюють з грошима приватних осіб.

Суть KYC зводиться до трьох кроків, які потрібно пройти перш ніж проводити фінансову операцію:

1.  Ідентифікація клієнта (хто проводить операцію?)

2.  Законність (на яких підставах проводиться операція?)

3.  Суть операції та її ризики

КУС виконано, коли установа отримує відповіді на ці 3 питання. Для цього клієнт повинен надати пакет документів з певною інформацією про себе.

 

2. Яку інформацію і документи вимагає KYC?

Список документів по KYC залежить від майбутньої співпраці.

Фізична особа для відкриття рахунку в банку надає паспорт та ІПН.

Інші документи можуть знадобитися по мірі діяльності за рахунком, наприклад:

•  довідку з роботи, якщо відкривається зарплатний рахунок;

•  контракт для підтвердження законності одержуваних коштів для ФОПа.

 

3. Як здійснюється KYC?

1.  Клієнт, який бажає отримати послуги фінансової організації, заповнює бланк заяви, в який зазвичай внесені питання, що відносяться до КУС. Але вони можуть міститися і в окремій анкеті.

2.  Далі компанія обробляє цю інформацію і підтверджує або відмовляє у співпраці.

 

4. Навіщо насправді потрібна KYC?

В першу чергу KYC спрямований на захист фінансових установ від протиправного і шахрайського використання послуг, які вони надають. Зокрема – відмивання грошей і фінансуванню тероризму.

Вона забезпечує інформацію про клієнта, достатню для об'єктивного рішення про безпроблемне співробітництво з ним. При цьому:

•  Ідентифікувати контрагента і зрозуміти суть його діяльності.

•  Визначити, як саме він буде співпрацювати з фінансовою установою і за допомогою яких інструментів.

•  Службі безпеки – визначити ступінь ризику залучення клієнта в незаконну діяльність.

•  Визначити тип і кількість транзакцій для конкретного клієнта.

•  Відстежити незвичайні клієнтські транзакції.

•  Забезпечити виконання вимог державних органів у сфері протидії відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.

З цих складових КУС формує портрет клієнта, причому цей портрет не статичний – він постійно доповнюється даними з розвитком співробітництва та діяльності клієнта.

 

5. А клієнту який зиск від KYC?

KYC для клієнта грає роль "ідентифікатора" для налаштування взаємовідносин з фінансовою організацією. Наприклад, підвищує точність і корисність послуг, що надаються:

•  менеджер банку зможе обрати і запропонувати оптимальний пакет послуг відповідно до завдань (захист активів, супровід господарської діяльності і т.п.);

•  брокер фондової біржі зможе дати більш корисні поради з інвестицій, враховуючи реальне фінансове становище клієнта;

•  фінансовий консультант знайде краще рішення для управління активами.

 

6. Які організації проводять політику KYC?

У світі KYC – звичайна практика для фінансових організацій, бухгалтерських, юридичних, букмекерських контор. З її допомогою учасники фінансових ринків протидіють шахрайству, розкраданням, відмиванню грошей і фінансуванню незаконних операцій.

 

7. Наскільки система KYC поширена в Україні?

У нашій країні процедури KYC проводяться вже більше 10 років. Поступово ідентифікація клієнтів та інвесторів стає невід'ємною частиною розвитку багатьох великих і успішних проектів. У той же час кожна компанія може вести політику KYC.

 

8. Як почати використовувати систему KYC в своїй організації?

Оскільки KYC – це своєрідний захисний механізм, ви також можете перевірити, наскільки чистий перед законом будь-який з ваших українських клієнтів.

Можна почати з розробки документації (постанови, інструкції, політики і т.п.), в яких регламентовані внутрішні процеси організації. Наприклад, інструкція з прийому нового контрагента може містити певні вимоги політик КУС:

•  відсутність у клієнта боргів перед бюджетом

•  відсутність кримінальних проваджень

•  відсутність господарських справ де він виступає відповідачем і тд.

Інформаційно-аналітична система YouControl має в своєму розпорядженні дані для перевірки клієнтів з боку компанії, що надає послуги. Інструменти і модулі для перевірки фізичних осіб є в системі YouControl і API-сервісі YouScore. Відомості оновлюються з джерел відкритих даних, тому ви своєчасно дізнаєтеся про всі фактори ризику, які несе співпраця з компанією, що вас цікавить.

Поділитися:

Читайте також:

Статті 31 грудня 2021 р.

Україна trend-setter відкритих даних Європи: яка роль бізнесу?

Напередодні новорічних свят Європейський портал відкритих даних опублікував результати щорічного дослідження Open Data Maturity 2021. Цього року Україна піднялася на 11 позицій в рейтингу і закріпилася на 6-му місці серед 34 країн Європи, з почесним статусом trend-setter. Рівень зрілості сфери відкритих даних – 94%. Чи все так чудово в Україні з відкритими даними насправді та як бізнес здатен впливати на розвиток цієї сфери ‒ розповів виданню Мind засновник і СЕО YouControl, Сергій Мільман

Новини 10 грудня 2021 р.

YouControl запустив безоплатний інструмент з перевірки учасників закупівель в один клік

З 1 січня 2022 року вступають в силу зміни до Закону України "Про Публічні закупівлі". До уповноважених з публічних закупівель застосовуватиметься персональна відповідальність: від штрафів до позбавлення волі. Для уникнення таких ситуацій, підвищення ефективності тендерних закупівель та здійснення громадського контролю, фахівці YouControl розробили спеціальний інструмент ‒ "Аналіз тендерів".

Новини 9 грудня 2021 р.

"Аналіз тендерів": ідеальний інструмент перевірки публічних закупівель від YouControl

"Аналіз тендерів" – новий безоплатний інструмент YouControl для перевірки учасників тендерів, виявлення несумлінних компаній та проведення чесних та вигідних закупівель.   Ініціатор публічних закупівель має перевіряти учасників на відповідність до вимог закону.  Для належної перевірки потрібна інформація з відкритих та доступних джерел, отримання якої з розрізнених реєстрів займає багато часу.

Додайте застосунок «Youcontrol» на головний екран
Натисніть load -> ‘Додати на початковий екран’