Повідомити про помилку або ідею
YouControl
logo youcontrol
УКР
youcontrol youcontrol
0 800 309 077
Дзвінок безкоштовний
УКР

Зареєструйтесь і перевірте 10 компаній безкоштовно, або отримайте консультацію по номеру 0 800 309 077.

Пробий по базі
Перевірка фізосіб відтепер доступна в безкоштовному тарифі Перевірка фізосіб доступна в opendata тарифі

Перевірити зараз
Статті 26 червня 2020 р.

Топ шахрайств в компаніях і як їм запобігти

Поділитися:
Топ шахрайств в компаніях і як їм запобігти

Згідно з опитуванням про світову економічну злочинність та шахрайство ‒ 47% з 5000 респондентів 99 країн за останній рік повідомляли про шахрайство в компанії. Через шахрайство компанія втрачає від 5% прибутку. В Україні 61,5% компаній стикалися з шахрайством.

Співробітники, конкуренти чи випадковість?

У 37% випадків  ‒ шахраєм виявився співробітник компанії, в 39% ‒ зовнішнім клієнтом або партнером, і в 20% випадків ‒ працівник змовився з клієнтом або контрагентом.

Якщо говорити про співробітників, то 34% ‒ це середній менеджмент, 31% - оперативний персонал і 26% - керівництво. Співробітники найчастіше "зливають" інформацію про компанію конкурентам, підробляють документи або приймають хабарі. Бувають випадки, коли співробітник сам стає конкурентом компанії.

Якщо говорити про порушників зовні компанії, то в 26% випадків це клієнт, і в 19% ‒   контрагент. Ці люди часто завдають шкоди репутації або втягують компанію в юридичні спори.

Топ видів шахрайства в компаніях згідно опитування

•  Шахрайство з клієнтами  ‒ 35%;

•  Кіберзлочинність ‒ 34%;

•  Незаконне привласнення активів ‒ 31%;

•  Хабарництво і корупція  ‒ 30%;

•  Шахрайство з фінансовими документами ‒ 19%;

•  Шахрайство з персоналом  ‒ 17%;

•  Фальсифікація даних про компанію ‒ 16%;

•  Порушення антиконкурентного або антимонопольного законодавства  ‒ 13%;

•  Відмивання грошей ‒ 11%;

•  Крадіжка інтелектуальної власності ‒ 11%;

•  Інсайдерська або несанкціонована торгівля ‒ 10%;

•  Податкове шахрайство ‒ 8%;

•  Інше. Наприклад, розтрата і розкрадання майна компанії ‒ 4%.

В яких галузях?

•  В галузі споживання часто відбувається шахрайство з клієнтами і розтрата фінансів.

•  Енергетика і ресурси ‒ корупція, незаконне привласнення активів, махінації з фінансовими документами.

•  У фінансах ‒ шахрайство з клієнтами, кіберзлочинність, підробка фінансових документів.

•  Держава і публічний сектор ‒ кіберзлочинність, фінансовий облік, корупція.

•  У галузі виробництва ‒ розтрата активів компанії, кіберзлочинність, корупція.

Які можливі збитки для компанії?

Втрати компанії після інцидентів шахрайства складно порахувати однозначно. Деякі ‒  можливо:

•  прямі фінансові втрати;

•  витрати через штрафи;

•  судові витрати;

•  витрати на PR-кампанії, щоб виправити репутацію.

Але деякі витрати непросто порахувати кількісно:

•  зіпсована репутація бренду;

•  втрата положення на ринку;

•  втрата можливостей;

•  моральна шкода для співробітників внаслідок стресових ситуацій.

13% респондентів, які зіткнулися з шахрайством за останній рік, повідомили про втрату $50 млн на всі інциденти.

Топ-5 найбільш "дорогих" шахрайств з точки зору фінансових втрат ‒ це антимонопольні порушення, несанкціонована торгівля, податкове шахрайство, відмивання грошей, хабарництво і корупція. Це вершина незручностей в плані відновлення репутації і виплати штрафних санкцій.

Як компанії реагують на шахрайства?

•  Шість з 10 компаній не використовують ніяких систем і програм контролю і відстеження можливих ризиків. Майже половина респондентів або не оцінюють ризики, або проводять неформальну оцінку "на око". Половина респондентів не використовує моніторинг третіх осіб.

•  Тільки 3 з 10 компаній перевіряють ефективність контролю ризиків.

•  Половина організацій виділяють ресурси для моніторингу та управління третьою стороною.

•  60% компаній, які зіткнулися з шахрайством, ініціюють внутрішнє розслідування. Одна третина повідомляє про шахрайство керівнику.

•  50% компаній підтримують внутрішній контроль і суворе дотримання процедур.

•  44% застосовують дисциплінарні заходи проти співробітників.

•  37% повідомляють про інцидент в правоохоронні органи.

•  32% регулярно навчають співробітників політиці і робочим процедурам компанії.

Компанії в Україні часто нехтують навіть цими методами боротьби з внутрішнім і зовнішнім шахрайством. Внутрішні розслідування часто викликають у співробітників невдоволення. Вдаватися до послуг третіх компаній для внутрішніх розслідувань ‒   дорого. До того ж, керівники не завжди бачать всі плюси і ефект від процедур запобігання ризикам.

Тож які дії найбільш ефективні?

1. Визначте та оцініть всі ваші ризики, включаючи зовнішні фактори. Робіть це регулярно, з інтервалом хоча б раз на півроку, так як ринок і ситуація навколо компанії постійно змінюються;

В YouControl з'явилася нова послуга: експертиза комплаєнс-ризиків. Наші юристи проведуть оцінку ризиків виходячи з ваших бізнес-задач. Витрати на експертизу окупляться вже після першої операції;

2. Створіть чіткі інструкції реагування. Здатність вчасно відреагувати на проблему  ‒ критично важлива для протидії шахрайству і ризиків компанії. Здатність швидко мобілізувати людей, процеси і технології зменшить потенційну шкоду;

3. Часто аудит допомагає виявити ознаки шахрайства;

4. Інформаційна безпека теж важлива. Зробіть резервні копії даних компанії;

5. Перевіряйте керівників, середній менеджмент, афілійованих осіб, постачальників і партнерів на предмет добросовісності ще до початку співпраці. В YouControl доступні дані з реєстрів України та Європи для перевірки людини і компанії за 5 хвилин.

Компанії, які використовують технології для запобігання шахрайства, витрачали на 42% менше коштів на реагування та на 17% менше витрат на відновлення, ніж ті, які не використовують. Шахрайство - це ризик, якому не повинно бути місця в бізнесі.

Замовити оцінку ризиків!

Поділитися:

Читайте також:

Статті 31 грудня 2021 р.

Україна trend-setter відкритих даних Європи: яка роль бізнесу?

Напередодні новорічних свят Open Data Maturity 2021. Цього року Україна піднялася на 11 позицій в рейтингу і закріпилася на 6-му місці серед 34 країн Європи, з почесним статусом Мind засновник і СЕО YouControl, Сергій Мільман.     Темпи відкриття наборів даних в Україні не дозволяють сказати, що ми топчимося на місці, але й для ракетного старту цього відверто кажучи недостатньо.

Новини 10 грудня 2021 р.

YouControl запустив безоплатний інструмент з перевірки учасників закупівель в один клік

З 1 січня 2022 року вступають в силу зміни до Закону України "Про Публічні закупівлі". До уповноважених з публічних закупівель застосовуватиметься персональна відповідальність: від штрафів до позбавлення волі. Для уникнення таких ситуацій, підвищення ефективності тендерних закупівель та здійснення громадського контролю, фахівці YouControl розробили спеціальний інструмент ‒ "Аналіз тендерів".

Новини 9 грудня 2021 р.

"Аналіз тендерів": ідеальний інструмент перевірки публічних закупівель від YouControl

"Аналіз тендерів" – новий інструмент YouControl для перевірки учасників тендерів, виявлення несумлінних компаній та проведення чесних та вигідних закупівель.   Ініціатор публічних закупівель має перевіряти учасників на відповідність до вимог закону.  Для належної перевірки потрібна інформація з відкритих та доступних джерел, отримання якої з розрізнених реєстрів займає багато часу.

Додайте застосунок «Youcontrol» на головний екран
Натисніть load -> ‘Додати на початковий екран’