Повідомити про помилку або ідею
YouControl
logo youcontrol
УКР
youcontrol youcontrol
0 800 309 077
Дзвінок безкоштовний
УКР

Зареєструйтесь і перевірте 10 компаній безкоштовно, або отримайте консультацію по номеру 0 800 309 077.

YouControl запустив свій подкаст про людей в бізнесі!
35 хвилин концентрованої користі тут

Слухати
Статті

Невиправданий ризик: чим небезпечні і як перевірити ризикові види діяльності контрагента

25 лютого 2021 р.

Невиправданий ризик: чим небезпечні і як перевірити ризикові види діяльності контрагента

Ризикові види діяльності – один із чинників, на які Експрес-аналіз YouControl звертає увагу при перевірці контрагента. Цей фактор "спрацьовує" в досьє компанії, якщо один або декілька її КВЕД входять до переліку видів діяльності, ведення яких є ризиковою ознакою згідно з НБУ. Пояснюємо, чому потрібно бути особливо обачним при співробітництві з таким контрагентом.

 

Які саме види діяльності НБУ вважає ризиковими?

 

НБУ вважає ризиковими види діяльності, що супроводжуються високим рівнем обігу готівки, корупції, і ті, які складно підтвердити документально.

 

Співпраця з контрагентом, серед КВЕДів якого значиться хоча б один з цих видів діяльності, привертає увагу перевіряючих органів. Це може спровокувати додаткові перевірки, і, у разі найменших порушень, навіть з боку контрагента – штрафи, арешти майна, затримки у виконанні договірних зобов'язань.

 

Високий рівень обороту готівки:

• Азартні ігри, лотереї;

• Послуги інкасації;

• Торгівля нерухомістю, предметами розкоші, антикваріатом, творами мистецтва;

• Торгівля дорогоцінними металами й камінням;

• Виробництво, торгівля зброєю, боєприпасами, військовою технікою і військовими машинами;

• Діяльність, пов'язана з виробництвом, торгівлею матеріалами ядерних реакторів;

• Діяльність професійних спортивних клубів;

• Посередницькі послуги з торгівлі іноземною валютою (наприклад, дилери Forex).

 

До ризикованих належить також надання послуг, за яких важко документально підтвердити, що вони дійсно були надані:

• Рекламні, маркетингові, консалтингові послуги, послуги з дослідження ринку, розробки та обслуговування IT-рішень;

• Юридичні, консалтингові, бухгалтерські послуги або послуги щодо заснування суб'єктів господарювання та подальшого здійснення ними діяльності, відкриття рахунку в банку від свого імені для здійснення фінансових операцій від імені клієнта;

• Торгівля бінарними опціонами;

• Діяльність, пов'язана з віртуальними активами;

• Діяльність неприбуткових організацій та політичних партій, благодійна діяльність.

 

Діяльність, пов'язана з високим ризиком корупції:

• Виробництво, торгівля лікарськими препаратами або наркотичними речовинами;

• Виробництво, торгівля зброєю, боєприпасами, військовою технікою і військовими машинами;

• Видобуток руд, дорогоцінних каменів;

• Видобуток сирої нафти, природного газу, виробництво нафтопродуктів;

• Державні закупівлі.

 

Іноді санкції, що застосовуються до компаній, можуть поширюватися й на їхніх контрагентів. Це може призвести до фінансових збитків, дестабілізації бізнесу, негативних репутаційних і юридичних наслідків. Щоб не потрапити в таку ситуацію й передбачити ризики, перевіряйте контрагента до початку співпраці.

 

Як дізнатися про ризикові види діяльності компанії

 

Дані про ризикові види діяльності відбиваються в досьє контрагента в першу чергу в Експрес-аналізі.

 

Щоб почати перевірку, введіть назву компанії або її ідентифікаційний код (ЄДРПОУ) в рядок пошуку на головній сторінці.

 

Коли на екрані з'явиться досьє компанії, результати Експрес-аналізу будуть на самому його початку – у вигляді переліку факторів ризику і трьох вкладок, одна з яких так і називається: "Фінансовий моніторинг". У цій вкладці акцентовані саме ті фактори, що є актуальними стосовно фінансового моніторингу.

 

У цьому випадку основний КВЕД компанії – Консультування з питань комерційної діяльності та управління.

 

Дані актуальні на момент вашого запиту, тому ви можете спиратися на результати Експрес-аналізу для оцінки об'єктивних ризиків можливого співробітництва. Система агрегує дані з більш ніж 100 відкритих джерел.

 

Таким чином процес перевірки та моніторингу контрагентів стає швидким і зручним. Більше про можливості Експрес-аналізу: Інструкція.

 

Це лише одна зі статей про ризик-фактори. Інші статті:

1. Що якщо у контрагента немає ліцензії?

2. Перевірка керівника перед укладенням договору з компанією.

3. Як і навіщо перевіряти повноваження директора.

4. Негативна репутація як ризик – скоро.



Почніть перевірку просто зараз.

Додайте застосунок «Youcontrol» на головний екран
Натисніть load -> ‘Додати на початковий екран’