Повідомити про помилку або ідею
YouControl
logo youcontrol
УКР
youcontrol youcontrol
0 800 309 077
Дзвінок безкоштовний
УКР

Зареєструйтесь і перевірте 10 компаній безкоштовно, або отримайте консультацію по номеру 0 800 309 077.

YouControl запустив свій подкаст про людей в бізнесі!
35 хвилин концентрованої користі тут

Слухати
Статті

Фінансовий моніторинг – це не боляче, якщо є Експрес-аналіз YouСontrol

24 березня 2021 р.

Фінансовий моніторинг – це не боляче, якщо є Експрес-аналіз YouСontrol

Після того, як в Україні почали діяти нові правила фінансового моніторингу, не тільки банки, але і практично всі, хто пов’язаний із проведенням грошових операцій повинні перевіряти своїх клієнтів. Це правило стосується й компаній – перевіряти своїх контрагентів, а значить постачальників і клієнтів. Фахівці YouControl розробили інструмент, який допоможе виконувати вимоги закону. Ця стаття розповідає про їх застосування для швидкого і зручного фінансового моніторингу.


В інструменті "Експрес-аналіз" у вкладці "Фінансовий моніторинг" акцентовані саме ті фактори, які актуальні для фінансового моніторингу. Коли ви перевіряєте контрагента в YouControl, інструмент аналізує 400+ ризик-факторів про компанію. А якщо перейти у вкладку "Фінансовий моніторинг" – побачите тільки фактори по фінмону.

 

 

Під час аналізу контрагента система аналізує дані з урахуванням Постанови НБУ № 65 і аналітичної роботи юридичного відділу.

 

 

Щоби почати перевірку, введіть назву компанії або ЄДРПОУ в рядок пошуку на головній сторінці. Коли на екрані з’явиться досьє компанії, у його початку ви побачите блок із результатами Експрес-аналізу.

 

Інструкція: як використовувати Експрес-аналіз YouControl.

 

 

Що включає в себе перевірка за фінмоном

 

 

У законі про фінмоніторинг ввели поняття "належної перевірки", яке повинно охоплювати такі процеси:

 

1) ідентифікація і верифікація компанії;

2) встановлення кінцевого бенефіціарного власника;

3) встановлення мети й характеру майбутніх ділових відносин або проведення фінансової операції;

4) проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин і фінансових операцій;

5) регулярна перевірка, чи відповідають фінансові операції контрагента наявній про нього інформації;

5) забезпечення актуальності отриманих даних.

 

Усі ці процеси можна виконувати з інструментами YouControl.


 

Які фактори враховує фінансовий моніторинг

 

 

• Здійснення діяльності з ознаками ризику;

• Кінцевий бенефіціарний власник юридичної особи є керівником або підписантом;

• Обмежені повноваження керівника, який є кінцевим бенефіціарним власником;

• Вплив третіх осіб на прийняття рішень кінцевим бенефіціарним власником господарської діяльності юридичної особи;

• Відсутність виробничих, офісних приміщень та інших активів, достатніх для ведення заявленого виду господарської діяльності;

• Місцезнаходження учасників, кінцевих бенефіціарів власників у ризикових юрисдикціях;

• Статутний капітал не сформований, або сформований не в повному обсязі;

• Кінцевий бенефіціарний власник юридичної особи – публічна особа;

• Компанія не виконує законодавчих вимог щодо подання звітності у фіскальні органи;

• Виявлена ​​інформація про можливий зв’язок компанії або її кінцевого бенефіціарного власника з тероризмом або іншою незаконною діяльністю.

 

Якщо вам потрібно проводити фінансовий моніторинг – ви можете використовувати Експрес-аналіз для автоматизації цього процесу. А якщо ви – контрагент, якого перевіряють, то можете перевірити себе з погляду фінансового моніторингу та вчасно зробити необхідні корективи.

 

У будь-якому разі, автоматизація перевірки контрагентів сприятиме ефективності ваших бізнес-процесів.

 

Почніть фінансовий моніторинг прямо зараз.

Додайте застосунок «Youcontrol» на головний екран
Натисніть load -> ‘Додати на початковий екран’