Експрес-курс з фінансового моніторингу для організацій фінансової сфери

Знайомство:

— Представлення тренерів.

— Огляд основних пунктів заняття та умов отримання сертифікату.

— Відповіді на питання учасників.

Кейс 1:  «Застрахувати заступника міністра»

«Заступник міністра енергетики звернувся до страхової компанії з метою укласти договір страхування життя на суму 1 мільйон гривень. Чи потрібно здійснювати заходи фінансового моніторингу у цьому випадку?».

— Учасники надають свої варіанти.

— Презентація рішення.

Тема: Належна перевірка: основні принципи

1. Яка процедура індентифікації контрагента (юридичної особи)?
2. Яка процедура індентифікації контрагента (фізичної особи)?
3. Якими джерелами та інструментами варто користуватись при здійсненні ідентифікації контрагента?
4. За яким критеріями слід вважати ідентифікацію повністю виконаною?
5. Які поширені помилки при здійсненні ідентифікації контрагента?

Завдання: «Належна перевірка»

Учасникам роздається вправа з описом юридичної та фізичної особи. На підставі отриманого профілю, вони мають визначити основні кроки, які потрібно здійснити для належної перевірки.

Тема: Ризикорієнтований підхід

1. Як застосовувати ризикорієнтований підхід до контрагентів?
2. Як здійснювати ранжування контрагентів згідно скорингу?
3. Яка процедура моніторингу та оновлення ризик-профілю?
4. Які поширені помилки при застосуванні ризикорієнтованого підходу?

Завдання: «Ризик-профіль»

Учасники отримують опис 5 клієнтів (3 юридичні особи і 2 — фізичні), яким мають присвоїти рівень ризику, обґрунтувати свій вибір і пояснити свої подальші дії.

Тема: Визначення КБВ та афіліатів

— Основні критерії визначення КБВ.

— Процедура визначення та логіка застосування критеріїв.

— Основні інструменти.

Завдання: Визначити КБВ та афіліатів

Учасники отримують профілі 3 юридичних осіб, щодо яких мають вказати: 

— чи достатньо в них інформації для визначення КБВ,

— якщо недостатньо, то що ще потрібно,

— чи достатньо в них інформації для визначення афіліатів,

— якщо недостатньо, то що ще потрібно.

Тема: Політично значущі особи

— Основні критерії визначення.

— Процедура застосування критеріїв.

— Основні інструменти для перевірки.

Завдання: Визначити ПЕПа

Учасники отримують 4 профілі (2 — фізичних осіб і 2 — юридичних), щодо яких мають визначити приналежність або зв’язок з ПЕПами.

Тема: Звітування до НБУ та Держфінмоніторингу

— Форми звітів.

— Періодичність.

— Кращі практики організації звітування.

Завдання: Заповнити звіт

Учасники отримують умовні дані, на підставі яких мають заповнити квартальну форму звіту

Тема: Моніторинг та оновлення інформації про клієнта

— Основні вимоги до моніторингу.

— Інструменти здійснення моніторингу.

Завдання: Оновити профіль клієнта

Учасники отримують складений профіль клієнта в якому мають визначити:

— які пункти мають бути перевірені,

— якими інструментами,

— здійснити перевірку і вказати на зміни.

Фінальний іспит складається з двох частин:

— тесту з 15 теоретичних питань щодо принципів фінмону,

— відкритого завдання (схожого на один з тих, що були протягом дня),

Теоретичні питання у кожного з учасників будуть однакові, тоді як завдання різнитимуться за видами (у когось ризикорієнтований підхід, у іншого — визначення КБВ).